Sondage de BMO : Les Canadiens n'obtiennent pas la note de passage lorsqu'il
est question d'investissement personnel

Plus de la moitié des répondants ne sont pas sûrs d'être sur la bonne voie; près de 20 % n'ont aucune idée de la composition de leur portefeuille

MONTRÉAL, le 23 févr. /CNW/ - Selon un nouveau sondage préparé par BMO Groupe financier, les Canadiens entretiennent certains doutes quant à leur comportement en matière de placement en cette période des REER. Ils tentent de déterminer quels instruments de placement ils devraient choisir et, dans bien des cas, ils investissent leur argent sans être trop sûrs de prendre les bonnes décisions.

Le sondage, réalisé par Léger Marketing, révèle que :

    
    -   Près des deux tiers des Canadiens qui détiennent un portefeuille de
        placements ont opté pour une combinaison d'actions, de liquidités, de
        titres à revenu fixe et de fonds d'investissement diversifiés.
    -   Toutefois, plus de la moitié (58 %) des répondants qui connaissent la
        composition de leur portefeuille de placements pensent qu'ils n'ont
        pas fait les bons choix.
    -   Près d'un Canadien sur cinq (18 %) ne connaît pas la composition de
        son portefeuille de placements.
    -   Le tiers des Canadiens ne savent pas quels types de placements
        devraient composer le portefeuille d'un investisseur qui obtient de
        bons résultats
    

La plupart des Canadiens (57 %) disent comprendre que ce qui caractérise un investisseur qui réussit, c'est le fait qu'il consulte un conseiller financier. Pourtant, seulement un tiers des répondants (34 %) déclarent en avoir consulté un eux-mêmes. BMO souligne néanmoins qu'il s'agit là d'une amélioration par rapport à l'an dernier alors que seulement 27 % des répondants avaient déclaré avoir un plan financier.

"La première étape pour prendre en charge vos placements est de déterminer quel type d'investisseur vous êtes vraiment et la période des REER est le moment propice pour le faire, explique Tina Di Vito, directrice générale - Stratégies de retraite, BMO Groupe financier. Voulez-vous accumuler du patrimoine, préserver votre patrimoine ou générer un revenu de vos placements? Une fois que vous aurez répondu à cette question, il sera beaucoup plus facile de vous asseoir avec un conseiller financier pour établir un plan qui répondra à vos besoins."

Les Canadiens ne savent pas trop non plus quelle attention ils doivent porter à leur portefeuille. Près de deux tiers des répondants (63 %) ont répondu qu'idéalement il faudrait suivre ses placements au moins une fois par semaine, sinon quotidiennement. Cependant, 73 % des investisseurs disent ne suivre leurs placements qu'une fois par mois tout au plus.

"Si vous suivez une stratégie bien définie, vous devriez réévaluer vos placements au moins une fois par année, conseille Mme Di Vito. Toutefois, nous vous recommandons de réévaluer aussi vos choix lorsque votre situation personnelle change, par exemple, lorsque vous vivez un changement majeur, comme un mariage, une naissance ou l'achat d'une maison."

À propos du sondage :

Le sondage a été mené du 4 au 7 janvier 2010 auprès d'un échantillon aléatoire national de 1 519 adultes canadiens âgés d'au moins 18 ans. Au Canada, un échantillon probabiliste aléatoire de cette taille comporterait une marge d'erreur maximale de +/- 2,5 %, 19 fois sur 20.

Renseignements: Requêtes médias, veuillez communiquer avec: Ronald Monet, Montréal, [email protected], [phone]; Sarah Bensadoun, Montréal, [email protected], [phone]