VANCOUVER, le 27 févr. 2012 /CNW/
- Le bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires s'est élevé à 118 millions de $CA pour le trimestre clos le 31 décembre 2011, en hausse de 22,9 % par rapport à celui de la même période de 2010.
- Le bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires s'est chiffré à 633 millions de $CA pour l'exercice clos le 31 décembre 2011, ce qui représente 19,2 % de plus qu'il y a un an pour la période correspondante.
- Le rendement des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires s'est établi à 11,8 % pour le trimestre et à 17,0 % pour l'exercice clos le 31 décembre 2011, comparativement à 10,8 % et 15,5 %, respectivement, pour les mêmes périodes de 2010.
- Le ratio d'efficience a été de 58,4 % pour le trimestre clos le 31 décembre 2011 et de 54,0 % pour l'exercice clos à cette date, contre 56,7 % et 52,5 %, respectivement, pour les périodes correspondantes de 2010.
- Au 31 décembre 2011, le total des actifs s'élevait à 80,0 milliards de $CA, comparativement à 78,0 milliards de $CA un an plus tôt.
- Le total des actifs sous administration se situait à 27,4 milliards de $CA au 31 décembre 2011, en regard de 32,8 milliards de $CA au 31 décembre 2010.
- Le ratio de capital de catégorie 1 et le ratio de capital total s'établissaient respectivement à 13,4 % et 16,0 % au 31 décembre 2011, contre 13,3 % et 16,0 % au 31 décembre 2010.**
| * | Les résultats sont fondés sur les états financiers non audités de la période, lesquels ont été préparés conformément aux Normes internationales d'information financière (« IFRS ») que la banque a adoptées le 1er janvier 2011. Tous les chiffres des périodes précédentes, qui étaient présentés auparavant selon les principes comptables généralement reconnus du Canada, ont été retraités en fonction des IFRS. Pour obtenir l'information intégrale à propos de l'adoption des IFRS par la banque, il y a lieu de se reporter aux états financiers consolidés audités de la banque pour 2011 qui seront publiés en mars 2012. Le lecteur peut également consulter le rapport intermédiaire du premier trimestre 2011, publié en mai 2011. |
| L'abréviation « $CA » désigne le dollar canadien. | |
| ** | Ces ratios ont été calculés selon les lignes directrices énoncées par le Bureau du surintendant des institutions financières (« BSIF »), conformément aux normes en matière de suffisance du capital du Nouvel accord de Bâle. Les actifs pondérés en fonction des risques et les ratios au 31 décembre 2010 n'ont pas été retraités pour tenir compte de l'incidence de l'adoption des IFRS le 1er janvier 2011. |
| Banque HSBC Canada | Commentaire financier |
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Aperçu
La Banque HSBC Canada a enregistré un bénéfice de 135 millions de $CA au quatrième trimestre de 2011, ce qui traduit une progression de 17 millions de $CA, ou 14,4 %, par rapport à celui de 118 millions de $CA dégagé dans la même période de 2010. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2011, le bénéfice a été de 704 millions de $CA, en hausse de 86 millions de $CA, ou 13,9 %, en regard de celui inscrit pour la période correspondante de 2010. Un bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires de 118 millions de $CA et de 633 millions de $CA, respectivement, a été constaté pour le trimestre et l'exercice clos le 31 décembre 2011, ce qui signifie des hausses respectives de 22 millions de $CA, ou 22,9 %, et de 102 millions de $CA, ou 19,2 %, comparativement aux montants inscrits à ce chapitre pour les mêmes périodes de 2010. L'amélioration du bénéfice en 2011 a découlé essentiellement du recul des charges de dépréciation liées aux prêts, mais a été atténuée par la diminution des produits d'intérêts nets et par une dépréciation de la valeur des immeubles de placement.
Le bénéfice du quatrième trimestre de 2011 a reculé de 66 millions de $CA, ou 32,8 %, par rapport au troisième trimestre. Cette baisse s'explique principalement par la provision pour immeubles de placement, de même que par la réalisation de profits moins élevés à la vente de placements financiers et l'incidence, au troisième trimestre de 2011, de la variation des écarts de taux sur les instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur.
Commentant les résultats, Lindsay Gordon, président et chef de la direction de la Banque HSBC Canada, a déclaré :
« La Banque HSBC Canada a obtenu de bons résultats en 2011 grâce principalement à la force des secteurs fondamentaux dans ses activités de base, malgré un recul des besoins d'emprunt des clients, et à l'amélioration de la qualité des actifs, ce qui s'est traduit par une diminution des charges de dépréciation liées aux prêts. Depuis 30 ans déjà, le Canada est un endroit très propice à la HSBC pour la conduite de ses affaires et de nombreuses occasions de croissance s'offrent à nous. Nous poursuivons nos investissements dans les secteurs de nos activités qui mettent à profit les capacités mondiales du Groupe HSBC. En 2011, nous avons investi dans nos services aux entreprises afin d'accroître nos activités dans la région du centre du Canada et de rehausser nos compétences transfrontalières. Du côté des services bancaires internationaux et marchés et des services bancaires de détail et gestion de patrimoine, nous avons axé nos efforts sur la consolidation des liens avec notre clientèle, en lui garantissant l'accès à nos ressources à l'échelle des marchés mondiaux et émergents. Ces mesures nous permettront de continuer à combler les besoins de nos clients pour les années à venir. »
Analyse des résultats financiers consolidés du quatrième trimestre de 2011
Les produits d'intérêts nets au quatrième trimestre de 2011 se sont établis à 393 millions de $CA, contre 400 millions de $CA pour la période correspondante de 2010, ce qui représente une diminution de 7 millions de $CA, ou 1,8 %, et une faible hausse par rapport au troisième trimestre. Les produits d'intérêts nets de l'exercice 2011 ont totalisé 1 556 millions de $CA, contre 1 608 millions de $CA en 2010, accusant ainsi une baisse de 52 millions de $CA, ou 3,2 %. Cette baisse est attribuable au repli des emprunts par les entreprises et des créances du crédit à la consommation, les clients cherchant encore à réduire leur endettement. L'incidence de la contraction des volumes de prêts a été atténuée par celle des hausses de taux d'intérêt de la Banque du Canada dans la seconde moitié de 2010, lesquelles ont permis d'augmenter, d'une année à l'autre, le rendement des actifs de la banque dont les taux sont fondés sur le taux préférentiel.
Les produits de commissions nets se sont élevés à 157 millions de $CA au quatrième trimestre de 2011, contre 182 millions de $CA à la même période de 2010, en baisse de 25 millions de $CA, ou 13,7 %, et contre 162 millions de $CA au troisième trimestre de 2011. Pour l'exercice, les produits de commissions ont affiché une légère hausse pour s'établir à 644 millions de $CA, en regard de 638 millions de $CA en 2010. La diminution des produits de commission nets enregistrée au quatrième trimestre a résulté essentiellement du recul des commissions de courtage de notre division des services de courtage de plein exercice de détail, de la baisse des commissions de financement des entreprises découlant d'une réduction des activités et de la constatation de produits non récurrents générés par l'assurance crédit au quatrième trimestre de 2010, facteurs qui ont été annulés en partie par la montée des commissions provenant du Programme des services internationaux aux immigrants investisseurs, hausse survenue à cause d'une augmentation du nombre de demandes traitées par le gouvernement.
Les produits de négociation nets au quatrième trimestre de 2011 se sont établis à 31 millions de $CA, comparativement à 24 millions de $CA au même trimestre de 2010, pour une hausse de 7 millions de $CA, ou 29,2 %, mais une baisse de 15 millions de $CA, ou 32,6 %, eu égard au troisième trimestre. L'augmentation par rapport à 2010 a découlé principalement de l'accroissement des produits tirés des opérations de change en raison de la volatilité des marchés des devises particulièrement au troisième trimestre de 2011, lequel a compensé en partie des pertes découlant de l'incidence des fluctuations des taux du marché sur certaines positions de couverture. Pour 2011, les produits de négociation nets ont été de 150 millions de $CA, contre 153 millions de $CA en 2010, une diminution de 3 millions de $CA, ou 2,0 %. Le principal facteur à l'origine de cette diminution a été le recouvrement, au deuxième trimestre de 2010, de pertes déjà constatées de 21 millions de $CA à la sortie de la quasi-totalité du portefeuille de papier commercial adossé à des actifs (« PCAA ») non bancaire canadien de la banque. Ce facteur a été atténué par les produits tirés des opérations de change dont il a été fait mention ci-dessus.
Profit net lié/(perte nette liée) aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur. La banque constate à la juste valeur certains titres de créances et certaines débentures subordonnées. Bien que les écarts de taux aient subi certaines variations au quatrième trimestre de 2011, aucune variation nette de la juste valeur des soldes de ces postes n'a été inscrite, alors qu'une perte de 4 millions de $CA avait été comptabilisée au même trimestre de 2010 et un profit de 22 millions de $CA au troisième trimestre de 2011. Les instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur ont généré un profit de 16 millions de $CA pour l'exercice, comparativement à une perte de 2 millions de $CA en 2010, surtout en raison d'un élargissement des écarts de crédit en 2011.
Les profits diminués des pertes liés aux placements financiers du quatrième trimestre de 2011 se sont établis à 3 millions de $CA, tandis qu'aucun profit de cette nature n'avait été inscrit un an plus tôt pour le trimestre correspondant et qu'un profit de 20 millions de $CA avait été enregistré au troisième trimestre de 2011. L'amélioration enregistrée par rapport au quatrième trimestre de 2010 résulte de la vente de certains titres disponibles à la vente en 2011, particulièrement au troisième trimestre, y compris des obligations gouvernementales et des titres de créance bancaires. Pour 2011, les profits diminués des pertes liés aux placements financiers ont totalisé 43 millions de $CA, en regard de 8 millions de $CA pour la période correspondante de 2010, une hausse de 35 millions de $CA. Cette hausse découle des profits dégagés au premier trimestre de 2011 à la sortie du portefeuille d'actions privilégiées disponibles à la vente de la banque, ainsi que des profits plus élevés générés par la vente de certaines obligations gouvernementales et de titres de créance bancaires disponibles à la vente, essentiellement au cours des deuxième et troisième trimestres de 2011.
Les autres produits opérationnels au quatrième trimestre de 2011 se sont traduits par une perte de 10 millions de $CA, en regard de produits de 51 millions de $CA pour la même période de 2010, ce qui correspond à une baisse de 61 millions de $CA, alors qu'au troisième trimestre de 2011, la banque a enregistré des produits de 33 millions de $CA. Cette chute s'explique principalement par une dépréciation des immeubles de placement chiffrée à 42 millions de $CA. En 2011, les autres produits opérationnels se sont établis à 88 millions de $CA, contre 181 millions de $CA en 2010, un recul de 93 millions de $CA, ou 51,4 %. En raison de la décision du Groupe d'axer ses efforts sur la compression des coûts et sur certains systèmes essentiels, les produits reçus de sociétés affiliées relativement à la prestation de services de développement de logiciels pour leur compte ont diminué de 37 millions de dollars en 2011. Par ailleurs, une charge de 59 millions de $CA a été constatée en 2011 à cause de la dépréciation de la valeur des immeubles de placement.
Des charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit de 54 millions de $CA ont été inscrites au quatrième trimestre de 2011, contre 115 millions de $CA pour la même période de 2010, ce qui dénote une baisse de 61 millions de $CA, ou 53,0 %, et de 63 millions de $CA au troisième trimestre de 2011. Pour 2011, les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit se sont situées à 197 millions de $CA, en regard de 359 millions de $CA pour la période correspondante, un an plus tôt, une réduction de 162 millions de $CA, ou 45,1 %. Le recul, entre 2010 et 2011, des charges de dépréciation liées aux prêts a découlé des montants moins élevés des charges de dépréciation évaluées individuellement ainsi que de la diminution de la provision pour dépréciation évaluée collectivement par suite de l'amélioration de la qualité des actifs et du recul des volumes de prêts des portefeuilles de prêts aux entreprises et du crédit à la consommation.
Le total des charges opérationnelles du quatrième trimestre de 2011 s'est élevé à 335 millions de $CA, comparativement à 370 millions de $CA pour la période correspondante de 2010, ce qui signale une baisse de 35 millions de $CA, ou 9,5 %, et une légère diminution par rapport au troisième trimestre de 2011. Le total des charges opérationnelles a été de 1 348 millions de $CA pour l'exercice, contre 1 357 millions de $CA en 2010, une diminution de 9 millions de $CA, ou 0,7 %. La rémunération et les avantages du personnel ont reculé de 13 millions de $CA pendant le trimestre surtout en raison de la diminution d'incitatifs liés au rendement. L'augmentation de 46 millions de $CA de la rémunération et des avantages du personnel enregistrée en 2011 par rapport à l'exercice précédent découle notamment de l'accroissement des charges au titre des avantages postérieurs au départ à la retraite par suite des améliorations apportées à certains régimes de retraite à cotisations définies de la banque, de la majoration des salaires du personnel à temps plein et des coûts de restructuration associés à certaines initiatives axées sur l'efficience. Les charges générales et administratives ont reculé de 33 millions de $CA par rapport au quatrième trimestre de 2010. Par rapport à l'exercice précédent, ces charges ont affiché une baisse de 73 millions de $CA grâce en partie au recouvrement, auprès d'une société affiliée du Groupe HSBC, de commissions versées relativement à des exercices antérieurs. Par ailleurs, des charges de 14 millions de $CA ont été comptabilisées au quatrième trimestre eu égard à la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail qui s'est conclue au début de 2012. L'amortissement et la dépréciation des immobilisations incorporelles ont augmenté de 13 millions de $CA durant le trimestre et de 21 millions de $CA depuis le début de l'exercice en raison de la radiation, aux deuxième et quatrième trimestres de 2011, de certains coûts afférents aux logiciels générés en interne.
Charge d'impôt sur le résultat. Le taux d'impôt effectif du quatrième trimestre de 2011 a été de 27,0 %, contre 30,2 % pour la même période de 2010, et a peu varié par rapport au troisième trimestre. Pour l'exercice, il a été de 26,4 %, en regard de 29,4 % pour 2010. La diminution enregistrée d'un exercice à l'autre a résulté de la réduction des taux d'impôt prévus par la loi et du recouvrement de commissions auprès d'une société affiliée du Groupe HSBC au deuxième trimestre de 2011, lesquelles n'étaient pas imposables.
État de la situation financière
Le total des actifs s'établissait à 80,0 milliards de $CA au 31 décembre 2011, pour une progression de 2,0 milliards de $CA par rapport au 31 décembre 2010, laquelle découle essentiellement de hausses de 3,0 milliards de $CA des placements financiers et de 0,8 milliard de $CA des dérivés. Ces hausses ont été contrebalancées en partie par des baisses de 1,3 milliard de $CA des prêts et avances à des banques et de 0,9 milliard de $CA des prêts et avances à des clients. Les liquidités sont demeurées solides, la trésorerie et les soldes détenus dans la banque centrale, les effets en cours de compensation auprès d'autres banques, les actifs détenus à des fins de transaction, les prêts et avances à court terme à des banques et les placements financiers atteignant 28,5 milliards de $CA au 31 décembre 2011, contre 26,1 milliards de $CA au 31 décembre 2010. Les prêts et avances à des clients sont passés de 45,2 milliards de $CA au 31 décembre 2010, à 44,3 milliards de $CA au 31 décembre 2011. Cette baisse a été causée principalement par la diminution du solde des conventions de revente conclues avec des clients. Exclusion faite de ces conventions, les prêts et avances à des clients n'ont que légèrement augmenté.
L'amélioration de la qualité des actifs s'est traduite par une incidence moins importante des prêts douteux et par une diminution des dotations aux provisions spécifiques et à la provision générale. Le montant brut des prêts douteux a été de 678 millions de $CA, en baisse de 120 millions de $CA en regard des 798 millions de $CA inscrits au 31 décembre 2010. Le total des prêts douteux, déduction faite des comptes de correction de valeur spécifiques relatifs aux créances irrécouvrables, se chiffrait à 470 millions de $CA au 31 décembre 2011, contre 571 millions de $CA au 31 décembre 2010. Le total des prêts douteux comprend des prêts du secteur du crédit à la consommation de 59 millions de $CA (117 millions de $CA au 31 décembre 2010) dont la dépréciation est évaluée collectivement. Le compte de correction de valeur relatif à l'ensemble des prêts de ce secteur s'est élevé à 89 millions de $CA, contre 148 millions de $CA au 31 décembre 2010. Le compte de correction de valeur total s'est chiffré à 329 millions de $CA, comparativement à 400 millions de $CA au 31 décembre 2010.
Grâce aux campagnes menées auprès de nos clients entreprises, le total des comptes des clients s'est établi à 46,6 milliards de $CA au 31 décembre 2011, soit 1,1 milliard de $CA de plus qu'au 31 décembre 2010. Les titres de créance émis sont passés de 14,8 milliards de $CA au 31 décembre 2010 à 13,3 milliards de $CA au 31 décembre 2011 en raison des besoins moins importants en matière d'emprunts.
Résultats des secteurs au quatrième trimestre de 2011
Services bancaires de détail et gestion de patrimoine
Les commentaires relatifs aux services bancaires de détail et gestion de patrimoine qui figurent dans le présent communiqué de presse reflètent les changements de structure qui avaient déjà été annoncés, changements aux termes desquels les services bancaires de détail et ceux de gestion de patrimoine sont désormais gérés comme un seul groupe de clients. Tous les chiffres des périodes précédentes qui sont présentés ont été retraités en fonction de ces changements.
Le secteur des services bancaires de détail et gestion de patrimoine a continué de déployer des efforts afin de consolider sa position de chef de file des banques internationales pour les clients fortunés au Canada. Dans ce but, il offre à sa clientèle privilégiée une connectivité internationale grâce à des produits novateurs, lui donne accès aux marchés émergents et consolide les liens avec cette clientèle en lui proposant des taux et des services qui reflètent véritablement ses besoins.
La perte avant la charge d'impôt s'est chiffrée à 7 millions de $CA pour le quatrième trimestre de 2011, soit 16 millions de $CA de moins que pour la même période de 2010. Les résultats du trimestre à l'étude comprenaient une radiation de 9 millions de $CA au titre des coûts afférents aux logiciels générés en interne et des charges de 14 millions de $CA relativement à la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail. Compte non tenu de l'incidence de ces éléments, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a été de 16 millions de $CA pour le trimestre, une amélioration de 7 millions de $CA par rapport à 2010. Pour l'exercice, le bénéfice avant la charge d'impôt s'est établi à 74 millions de $CA, contre 63 millions de $CA en 2010. Les résultats de 2011 ont été influencés par une radiation de 16 millions de $CA de coûts afférents aux logiciels générés en interne et par la comptabilisation de charges de 14 millions de dollars relativement à la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail susmentionnée. Ces facteurs ont été atténués par le recouvrement, auprès d'une société affiliée du Groupe HSBC, de commissions de 28 millions de $CA payées au cours d'exercices antérieurs. En 2010, un profit de 7 millions de $CA découlant du recouvrement de pertes déjà constatées sur du PCAA non bancaire avait été comptabilisé. Exclusion faite de l'incidence de ces éléments, l'augmentation du bénéfice d'un exercice à l'autre résulte principalement de l'augmentation des produits d'intérêts nets attribuable à une révision des taux, de l'augmentation du bénéfice découlant de la hausse des volumes de ventes des services de gestion de patrimoine, de l'accroissement des commissions sur les prêts et du recul des charges de dépréciation liées aux prêts en raison d'une reprise sur les provisions pour dépréciation évaluées collectivement par suite de l'amélioration de la qualité des actifs.
Services aux entreprises
Le secteur des services aux entreprises a continué de tout mettre en œuvre pour conserver le titre de meilleure banque pour la petite entreprise, s'appuyant à cette fin sur sa stratégie de prestation de services HSBC Direct Entreprises, et pour demeurer le chef de file des services internationaux aux entreprises en solidifiant ses compétences transfrontalières, et ce, surtout grâce à des investissements visant à consolider sa présence dans le centre du Canada.
Le bénéfice avant la charge d'impôt a été de 110 millions de $CA pour le quatrième trimestre de 2011, soit 13 millions de $CA de plus qu'à la même période en 2010 et 26 millions de $CA de moins qu'au troisième trimestre de 2011. Les résultats du trimestre à l'étude tiennent compte d'une dépréciation de 42 millions de $CA découlant de la diminution de la valeur de certains immeubles de placement. Compte non tenu de l'incidence de la dépréciation, le bénéfice avant la charge d'impôt a été de 152 millions de $CA pour le trimestre, soit 16 millions de $CA de plus qu'au troisième trimestre de 2011, et 55 millions de $CA de plus qu'en 2010. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est chiffré à 532 millions de $CA pour l'exercice, en hausse de 13 millions de $CA par rapport à celui de 2010. Les résultats de 2011 ont été influencés par une dépréciation de 59 millions de dollars attribuable à la perte de valeur d'un immeuble de placement, laquelle a été en partie atténuée par le recouvrement, auprès d'une société affiliée du Groupe HSBC, de commissions de 18 millions de $CA relativement à des exercices antérieurs, et par le recouvrement de 7 millions de $CA à l'égard du PCAA non bancaire en 2010. Exclusion faite de l'incidence de ces éléments, le bénéfice de l'exercice a augmenté de 61 millions $CA, ou 11,9 %, comparativement à celui de 2010. Cette augmentation s'explique en grande partie par le recul des charges de dépréciation liées aux prêts du fait d'une réduction des volumes de prêts et de l'amélioration de la qualité des actifs dont les effets ont été en partie annulés par une baisse des produits d'intérêts.
Services bancaires internationaux et marchés
Les résultats du secteur des services bancaires internationaux et marchés pour les périodes antérieures ont été retraités afin de refléter l'inclusion des services de gestion globale d'actifs dans le secteur des services bancaires de détail et gestion de patrimoine, tel qu'il a été discuté ci-dessus.
Le secteur des services bancaires internationaux et marchés a poursuivi ses efforts afin de consolider sa position de banque internationale de choix, menant à cette fin des activités qui sont axées sur la clientèle de base et qui visent à combler ses besoins à l'échelle mondiale et offrant des produits internationaux aux clients canadiens et des produits canadiens aux clients outre-frontière.
Le bénéfice avant la charge d'impôt a été de 67 millions de $CA au quatrième trimestre de 2011, ce qui représente 7 millions de $CA de plus qu'au trimestre correspondant de 2010. L'augmentation des commissions tirées des services de conseil, la diminution des pertes comptables découlant de l'évaluation à la valeur de marché, les profits dégagés à la sortie de certains placements financiers et la réduction de certains coûts de restructuration et de certains coûts liés à la rémunération variable sont autant de facteurs qui expliquent cette hausse. Ces facteurs ont toutefois été contrebalancés par le recul des commissions sur les marchés financiers. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a reculé de 8 millions de $CA par rapport à celui du troisième trimestre de 2011 essentiellement en raison de l'alourdissement de la perte comptable découlant de l'évaluation à la valeur de marché et de la diminution des profits à la sortie de certains placements financiers. Ces facteurs ont été contrebalancés par la réduction de certains coûts de restructuration et de certains coûts liés à la rémunération variable. Le bénéfice avant la charge d'impôt s'est chiffré à 274 millions de $CA pour l'exercice 2011, en regard de 234 millions de $CA pour 2010. L'augmentation s'explique principalement par la hausse des produits d'intérêts nets générée par l'incidence favorable d'une majoration des taux d'intérêt de la Banque du Canada dans la seconde moitié de 2010, par l'amélioration des revenus de négociation tirés des opérations de change découlant de la hausse des volumes de clients, ainsi que par les profits réalisés à la sortie de certains placements financiers. Cette augmentation a été contrebalancée par une baisse des commissions sur les marchés financiers, par une hausse de certains coûts de restructuration ainsi que par le recouvrement, un an plus tôt, de pertes déjà constatées lors de la sortie de PCAA non bancaire.
Crédit à la consommation
Les principaux objectifs du secteur du crédit à la consommation sont demeurés l'amélioration de la productivité du personnel de vente ainsi que la gestion des risques et de la qualité du crédit.
Pour le secteur du crédit à la consommation, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est élevé à 17 millions de $CA au quatrième trimestre de 2011, contre 10 millions de $CA pour le trimestre correspondant de 2010, et à 61 millions de $CA pour l'exercice, contre 58 millions de $CA pour 2010. Les produits d'intérêts nets et les produits de commission nets du quatrième trimestre de 2011 ont été de 9 millions de $CA inférieurs à ceux du trimestre correspondant de l'exercice précédent, essentiellement en raison de la constatation de produits non récurrents générés par l'assurance crédit de 10 millions de $CA en 2010. La réduction de 12 millions de $CA des charges de dépréciation liées aux prêts est imputable à l'amélioration de la situation économique, aux investissements dans les procédés de recouvrement des créances et aux mesures prises en vue du resserrement du crédit au cours d'exercices antérieurs. Les charges opérationnelles ont diminué de 5 millions de $CA principalement en raison des mesures de réduction des coûts mises en place en 2011. Pour l'exercice en entier, la diminution du produit net reflète essentiellement la baisse des créances moyennes, laquelle émane surtout du portefeuille de liquidation, de même que l'incidence de produits tirés de l'assurance crédit chiffrée à 10 millions de $CA en 2010. La réduction de la charge de dépréciation liée aux prêts pour l'exercice en entier s'est établie à 33 millions de $CA et les charges opérationnelles ont reculé de 8 millions de $CA.
Autres
Les activités ou les opérations qui ne se rapportent pas directement aux secteurs d'activité indiqués précédemment sont présentées dans le secteur Autres. Les principaux éléments inclus dans ce secteur comprennent les profits et pertes liés à l'incidence des variations des écarts de crédit pour les instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur ainsi que les produits et les recouvrements de charges associés aux activités relatives aux technologies de l'information qui sont exercées pour le compte des autres sociétés du Groupe HSBC. Une perte avant la charge d'impôt sur le résultat de 2 millions de $CA a été inscrite au quatrième trimestre de 2011, contre 7 millions de $CA au quatrième trimestre de 2010. Un bénéfice avant la charge d'impôt de 15 millions de $CA pour l'exercice a été constaté en 2011, comparativement à 1 million de $CA pour la période correspondante de 2010. Les différences sont essentiellement imputables à l'incidence des variations de la juste valeur des instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur.
Vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail
Le 20 septembre 2011, la banque, de concert avec certaines de ses filiales en propriété exclusive, a conclu une convention visant la vente de certains actifs de la division des services de courtage de plein exercice de détail et des services connexes de gestion de patrimoine. Cette opération a été menée à terme le 1er janvier 2012 et a pris effet à cette date. Après l'annonce de la vente, mais avant sa clôture, certains conseillers en placement ont quitté la division afin de poursuivre leur carrière ailleurs. Ces départs ont entraîné une diminution des fonds sous gestion et des produits au quatrième trimestre. Aux 31 décembre 2011 et 2010, les fonds sous gestion de la division vendue se chiffraient respectivement à 10,6 milliards de dollars et à 15,7 milliards de dollars.
À la clôture de celle-ci, les actifs de la division des services de courtage de plein exercice de détail, dont ses débiteurs, ses comptes de négociation de clients, certains contrats, le goodwill, certains biens loués ainsi que du mobilier et du matériel, ont été transférés. Les actifs, les passifs et le bénéfice de cette division sont pris en compte dans le secteur des services bancaires de détail et gestion de patrimoine.
Les actifs et passifs de la division qui ont été vendus ont été constatés comme étant détenus en vue de la vente et évalués à leur valeur comptable ou à leur juste valeur, selon la moins élevée des deux, moins les frais de vente. Au 31 décembre 2011, les actifs non courants détenus en vue de la vente s'établissaient à 3 millions de $CA, étaient constitués d'immobilisations corporelles et incorporelles et ont été inscrits dans les autres actifs. Des créances clients et des paiements anticipés et produits à recevoir de 58 millions de $CA ainsi que des comptes de négociation de clients et des charges à payer et produits différés de 318 millions de $CA ont été comptabilisés dans les autres actifs et les autres passifs, respectivement. Le reclassement de ces actifs dans ceux détenus en vue de la vente n'a eu aucune incidence sur leur valeur comptable. Au quatrième trimestre, des charges de 14 millions de $CA ont été engagées eu égard à cette transaction. Un profit sur la vente s'élevant à près de 80 millions de $CA sera inscrit au premier trimestre de 2012.
Dividendes
Au cours du quatrième trimestre de 2011, la banque a déclaré et versé des dividendes sur ses actions ordinaires d'un montant de 75 millions de $CA, contre 70 millions de $CA pour la même période de l'exercice précédent. Durant l'exercice clos le 31 décembre 2011, elle a déclaré et versé des dividendes sur ses actions ordinaires de 300 millions de $CA, comparativement à 280 millions de $CA pour la même période un an plus tôt.
Les dividendes trimestriels réguliers suivants ont été déclarés : 31,875 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 1, série C; 31,25 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 1, série D; 41,25 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 1, série E; et 7,75 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 2, série B, de la Banque HSBC Canada. Les dividendes seront versés le 31 mars 2012 aux actionnaires inscrits le 15 mars 2012.
Mesures conformes ou non conformes aux IFRS paraissant dans ce communiqué de presse
Pour mesurer son rendement, la banque recourt à diverses mesures financières conformes ou non conformes aux IFRS. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières exigent que les entreprises avertissent les lecteurs que le résultat et d'autres mesures qui ont été établis en fonction d'un référentiel comptable autre que les IFRS n'ont pas un sens normalisé aux termes des IFRS et qu'il est donc improbable qu'ils soient comparables à des mesures semblables qu'utilisent d'autres entreprises. Ce qui suit indique diverses mesures non conformes aux IFRS que la direction surveille régulièrement.
Rendement des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires − Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires annualisé et divisé par les capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires, ce qui est calculé à l'aide des soldes de fin de mois de ces capitaux propres de la période.
Rendement après impôt de la moyenne des actifs − Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires annualisé et divisé par la moyenne des actifs, ce qui est calculé à l'aide des soldes moyens quotidiens de la période.
Rendement après impôt de la moyenne des actifs pondérés en fonction des risques - Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires annualisé et divisé par les soldes mensuels moyens des actifs pondérés en fonction des risques de la période. Les actifs pondérés en fonction des risques sont calculés selon les lignes directrices énoncées par le BSIF, conformément aux normes en matière de suffisance du capital du Nouvel accord de Bâle.
Ratio d'efficience - Calculé en divisant le total des charges opérationnelles de la période par le résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit de la période.
Ratio d'efficience ajusté - Ratio d'efficience ajusté de façon à exclure les profits et pertes liés aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur du résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit ainsi que les recouvrements intergroupe auprès d'entités du Groupe HSBC du résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit et du total des charges opérationnelles. Aux fins de ce ratio ajusté, les produits et charges intergroupes, lesquels sont inscrits à leur montant brut dans les postes Autres produits opérationnels et Charges générales et administratives des états financiers consolidés, sont présentés à leur montant net conformément à l'information que la banque transmet à sa société mère.
Produits d'intérêts nets, produits de commissions nets et produits de négociation nets en pourcentage du total du résultat opérationnel - Produits d'intérêts nets, produits de commissions nets et produits de négociation nets divisés par le résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit de la période.
Ratio des avances à des clients aux comptes des clients - Prêts et avances à des clients divisés par les comptes des clients, ce qui est calculé à l'aide des soldes à la fin de la période.
Moyenne du total des capitaux propres attribuables aux actionnaires à la moyenne du total des actifs - La moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires est calculée à l'aide des soldes de fin de mois du total des capitaux propres attribuables aux actionnaires, et la moyenne du total des actifs est calculée en utilisant les soldes moyens quotidiens de la période.
Mise en garde concernant les énoncés prospectifs
Le présent document peut contenir des renseignements prospectifs, dont des énoncés concernant les activités de la Banque HSBC Canada et les actions qu'elle devrait poser. Ces énoncés peuvent être reconnus par le fait qu'ils ne sont pas formellement liés à des faits passés ou actuels. En outre, ils comportent souvent des mots ou des expressions comme « s'attendre à », « estimer », « prévoir », « projeter », « avoir l'intention de », « planifier », « être d'avis que » et d'autres mots ou expressions similaires dans le cadre de l'analyse du rendement financier ou opérationnel futur. Ces énoncés faisant l'objet d'un certain nombre de risques et d'incertitudes, les résultats réels pourraient différer des résultats prévus. Parmi les facteurs qui pourraient causer ces différences figurent de nouvelles normes réglementaires, des modifications législatives, des changements d'ordre technologique, l'évolution des marchés financiers internationaux, des modifications dans les politiques monétaires et économiques des gouvernements, les fluctuations des taux d'intérêt, l'inflation et les conditions économiques générales dans les régions où la Banque HSBC Canada est présente. De plus, l'industrie bancaire canadienne étant un milieu très concurrentiel, les pressions exercées sur la marge nette d'intérêts de la banque peuvent être dues aux seules mesures prises individuellement par des banques ou d'autres institutions financières. Les fluctuations économiques peuvent également influer sur les marchés boursiers et des changes et, par conséquent, sur les produits de la banque. La liste de facteurs énumérés ci-dessus n'est pas exhaustive et d'autres incertitudes et facteurs de risque éventuels pourraient également avoir des répercussions sur la situation financière et les résultats de la banque. Tout énoncé prospectif contenu dans le présent document n'est valable qu'à la date de ce dernier. La banque n'est nullement tenue, et rejette expressément une telle obligation, de mettre à jour ou de modifier les énoncés prospectifs et les hypothèses, que ce soit en raison de renseignements nouveaux, d'événements futurs ou autrement, sauf si la loi l'exige.
Renseignements relatifs à la Banque HSBC Canada
La Banque HSBC Canada, filiale de la société HSBC Holdings plc, est le chef de file des banques internationales au Canada. Avec un actif de 2 556 milliards de $US au 31 décembre 2011, le Groupe HSBC, qui compte environ 7 200 bureaux répartis dans plus de 80 pays et territoires, se classe parmi les consortiums de services bancaires et financiers les plus importants au monde.
| Banque HSBC Canada | Sommaire | ||||||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | ||||||||||||
| 31 décembre | 31 décembre | 30 septembre | 31 décembre | 31 décembre | |||||||||
| 2011 | 2010 | 2011 | 2011 | 2010 | |||||||||
| Pour la période (millions de $CA) | |||||||||||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
574 | 653 | 674 | 2 497 | 2 586 | ||||||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 185 | 169 | 274 | 956 | 875 | ||||||||
| Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires | 118 | 96 | 182 | 633 | 531 | ||||||||
| À la fin de la période (millions de $CA) | |||||||||||||
| Capitaux propres attribuables aux actionnaires | 4 973 | 4 426 | 4 933 | ||||||||||
| Actifs pondérés en fonction des risques | 35 322 | 34 152 | 34 786 | ||||||||||
| Prêts et avances à des clients (déduction faite des comptes de correction de valeur) |
44 284 | 45 218 | 43 697 | ||||||||||
| Comptes des clients | 46 614 | 45 492 | 45 500 | ||||||||||
| Ratios de capital (%)1 | |||||||||||||
| Capital de catégorie 1 | 13,4 | 13,3 | 13,4 | ||||||||||
| Capital total | 16,0 | 16,0 | 16,1 | ||||||||||
| Ratios de rendement (%)2 | |||||||||||||
| Rendement des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires |
11,8 | 10,8 | 18,9 | 17,0 | 15,5 | ||||||||
| Rendement après impôt de la moyenne du total des actifs | 0,58 | 0,47 | 0,87 | 0,77 | 0,66 | ||||||||
| Rendement après impôt de la moyenne des actifs pondérés en fonction des risques |
1,3 | 1,1 | 2,1 | 1,8 | 1,5 | ||||||||
| Ratios de couverture du crédit (%) | |||||||||||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts en pourcentage du total du résultat opérationnel |
9,4 | 17,6 | 9,3 | 7,9 | 13,9 | ||||||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts en pourcentage de la moyenne du montant brut des avances et acceptations à des clients |
0,4 | 0,9 | 0,5 | 0,4 | 0,7 | ||||||||
| Total des comptes de correction de valeur en pourcentage du total des prêts douteux et acceptations à la fin de la période |
73,4 | 73,1 | 71,8 | 73,4 | 73,1 | ||||||||
| Ratios d'efficience et de la composition des produits (%)2 | |||||||||||||
| Ratio d'efficience | 58,4 | 56,7 | 50,3 | 54,0 | 52,5 | ||||||||
| Ratio d'efficience ajusté | 56,2 | 53,3 | 49,8 | 51,8 | 49,1 | ||||||||
| En pourcentage du total du résultat opérationnel : | |||||||||||||
| - Produits d'intérêts nets | 68,5 | 61,3 | 58,0 | 62,3 | 62,2 | ||||||||
| - Produits de commissions nets | 27,4 | 27,9 | 24,0 | 25,8 | 24,7 | ||||||||
| - Produits de négociation nets | 5,4 | 3,7 | 6,8 | 6,0 | 5,9 | ||||||||
| Ratios financiers (%)2 | |||||||||||||
| Ratio des avances à des clients aux comptes des clients | 95,0 | 99,4 | 96,0 | ||||||||||
| Moyenne du total des capitaux propres attribuables aux actionnaires à la moyenne du total des actifs |
6,1 | 5,5 | 5,7 | ||||||||||
| Total des actifs sous administration (millions de $CA) | |||||||||||||
| Fonds sous gestion3 | 26 383 | 31 501 | 28 927 | ||||||||||
| Biens en garde | 967 | 1 303 | 1 033 | ||||||||||
| Total des actifs sous administration | 27 350 | 32 804 | 29 960 | ||||||||||
| 1 | Calculés selon les lignes directrices énoncées par le BSIF, conformément aux normes en matière de suffisance du capital du Nouvel accord de Bâle. Les actifs pondérés en fonction des risques et les ratios au 31 décembre 2010 n'ont pas été retraités pour tenir compte de l'incidence de l'adoption des IFRS le 1er janvier 2011. | |||||||||||||
| 2 | Il s'agit de montants ou de mesures non conformes aux IFRS. Se reporter à la rubrique qui traite de l'utilisation de mesures non conformes aux IFRS dans ce document. | |||||||||||||
| 3 | Les fonds sous gestion comprennent les fonds gérés dans la division des services de courtage de plein exercice qui a été vendue après prise d'effet le 1er janvier 2012. Ces fonds comprennent des montants respectifs de 10,6 milliards de dollars et de 15,7 milliards de dollars aux 31 décembre 2011 et 2010. | |||||||||||||
| Banque HSBC Canada | Compte consolidé de résultat (non audité) | |||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | |||||||||
| Montants en millions de $CA | 31 décembre | 31 décembre | 30 septembre | 31 décembre | 31 décembre | |||||
| (sauf les montants par action) | 2011 | 2010 | 2011 | 2011 | 2010 | |||||
| Produits d'intérêts | 585 | 621 | 579 | 2 366 | 2 373 | |||||
| Charges d'intérêts | (192) | (221) | (188) | (810) | (765) | |||||
| Produits d'intérêts nets | 393 | 400 | 391 | 1 556 | 1 608 | |||||
| Produits de commissions | 185 | 204 | 183 | 734 | 727 | |||||
| Charges de commissions | (28) | (22) | (21) | (90) | (89) | |||||
| Produits de commissions nets | 157 | 182 | 162 | 644 | 638 | |||||
| Produits de négociation, à l'exclusion des produits d'intérêts nets | 23 | 18 | 41 | 130 | 135 | |||||
| Produits d'intérêts nets sur les activités de négociation | 8 | 6 | 5 | 20 | 18 | |||||
| Produits de négociation nets | 31 | 24 | 46 | 150 | 153 | |||||
| Profit net lié/(perte nette liée) aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur |
- | (4) | 22 | 16 | (2) | |||||
| Profits diminués des pertes liés aux placements financiers | 3 | - | 20 | 43 | 8 | |||||
| Autres produits opérationnels | (10) | 51 | 33 | 88 | 181 | |||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
574 | 653 | 674 | 2 497 | 2 586 | |||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(54) | (115) | (63) | (197) | (359) | |||||
| Résultat opérationnel net | 520 | 538 | 611 | 2 300 | 2 227 | |||||
| Rémunération et avantages du personnel | (184) | (197) | (196) | (796) | (750) | |||||
| Charges générales et administratives | (125) | (158) | (129) | (475) | (548) | |||||
| Amortissement des immobilisations corporelles | (8) | (10) | (10) | (37) | (40) | |||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles | (18) | (5) | (4) | (40) | (19) | |||||
| Total des charges opérationnelles | (335) | (370) | (339) | (1 348) | (1 357) | |||||
| Bénéfice opérationnel | 185 | 168 | 272 | 952 | 870 | |||||
| Quote-part du bénéfice des entreprises associées | - | 1 | 2 | 4 | 5 | |||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 185 | 169 | 274 | 956 | 875 | |||||
| Charge d'impôt sur le résultat | (50) | (51) | (73) | (252) | (257) | |||||
| Bénéfice de la période | 135 | 118 | 201 | 704 | 618 | |||||
| Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires | 118 | 96 | 182 | 633 | 531 | |||||
| Bénéfice attribuable aux détenteurs d'actions privilégiées | 15 | 15 | 16 | 61 | 61 | |||||
| Bénéfice attribuable aux actionnaires | 133 | 111 | 198 | 694 | 592 | |||||
| Bénéfice attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle | 2 | 7 | 3 | 10 | 26 | |||||
| Nombre moyen d'actions ordinaires en circulation (en milliers) | 498 668 | 498 668 | 498 668 | 498 668 | 498 668 | |||||
| Résultat de base par action ordinaire | 0,24 | 0,19 | 0,36 | 1,27 | 1,06 | |||||
| Banque HSBC Canada | État consolidé de la situation financière (non audité) | ||||||||
| Montants en millions de $CA | Au 31 décembre |
Au 31 décembre |
Au 1er janvier |
||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | |||||||
| ACTIFS | |||||||||
| Trésorerie et soldes détenus dans la banque centrale | 77 | 79 | 189 | ||||||
| Effets en cours de compensation auprès d'autres banques | 104 | 84 | 88 | ||||||
| Actifs détenus à des fins de transaction | 4 587 | 3 947 | 4 042 | ||||||
| Dérivés | 2 203 | 1 363 | 1 055 | ||||||
| Prêts et avances à des banques | 4 530 | 5 792 | 5 862 | ||||||
| Prêts et avances à des clients | 44 284 | 45 218 | 48 549 | ||||||
| Placements financiers | 19 168 | 16 149 | 13 033 | ||||||
| Autres actifs | 559 | 610 | 575 | ||||||
| Paiements anticipés et produits à recevoir | 225 | 186 | 178 | ||||||
| Engagements de clients en contrepartie d'acceptations | 4 059 | 4 372 | 4 966 | ||||||
| Immobilisations corporelles | 123 | 123 | 144 | ||||||
| Goodwill et immobilisations incorporelles | 76 | 94 | 99 | ||||||
| Total des actifs | 79 995 | 78 017 | 78 780 | ||||||
| PASSIFS ET CAPITAUX PROPRES | |||||||||
| Passifs | |||||||||
| Dépôts effectués par des banques | 1 377 | 967 | 2 496 | ||||||
| Comptes des clients | 46 614 | 45 492 | 43 179 | ||||||
| Effets en transit vers d'autres banques | 288 | 178 | 284 | ||||||
| Passifs détenus à des fins de transaction | 2 996 | 2 764 | 2 812 | ||||||
| Passifs financiers désignés comme étant à la juste valeur | 1 006 | 983 | 1 138 | ||||||
| Dérivés | 1 746 | 1 161 | 823 | ||||||
| Titres de créance émis | 13 327 | 14 816 | 16 235 | ||||||
| Autres passifs | 2 187 | 1 440 | 980 | ||||||
| Acceptations | 4 059 | 4 372 | 4 966 | ||||||
| Charges à payer et produits différés | 566 | 597 | 573 | ||||||
| Passifs au titre des prestations de retraite | 300 | 267 | 214 | ||||||
| Créances subordonnées | 326 | 324 | 432 | ||||||
| Total des passifs | 74 792 | 73 361 | 74 132 | ||||||
| Capitaux propres | |||||||||
| Actions privilégiées | 946 | 946 | 946 | ||||||
| Actions ordinaires | 1 225 | 1 225 | 1 225 | ||||||
| Autres réserves | 439 | 197 | 205 | ||||||
| Résultats non distribués | 2 363 | 2 058 | 1 842 | ||||||
| Total des capitaux propres attribuables aux actionnaires | 4 973 | 4 426 | 4 218 | ||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 230 | 230 | 430 | ||||||
| Total des capitaux propres | 5 203 | 4 656 | 4 648 | ||||||
| Total des passifs et des capitaux propres | 79 995 | 78 017 | 78 780 | ||||||
| Banque HSBC Canada | Tableau consolidé résumé des flux de trésorerie (non audité) | ||||||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | ||||||||||||
| Montants en millions de $CA | 31 décembre | 31 décembre | 30 septembre | 31 décembre | 31 décembre | ||||||||
| 2011 | 2010 | 2011 | 2011 | 2010 | |||||||||
| Flux de trésorerie liés aux : | |||||||||||||
| - activités opérationnelles | (512) | 2 732 | 220 | 1 516 | 4 426 | ||||||||
| - activités d'investissement | 959 | (390) | (2 222) | (3 049) | (3 127) | ||||||||
| - activités de financement | (92) | (292) | (94) | (371) | (667) | ||||||||
| Augmentation/(Diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie | 355 | 2050 | (2 096) | (1 904) | 632 | ||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie au début de la période | 4 344 | 4 553 | 6 440 | 6 603 | 5 971 | ||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie à la fin de la période | 4 699 | 6 603 | 4 344 | 4 699 | 6 603 | ||||||||
| Composition : | |||||||||||||
| - Trésorerie et soldes détenus dans la banque centrale | 77 | 79 | 62 | 77 | 79 | ||||||||
| - Effets en cours de compensation auprès d'autres banques, montant net | (184) | (94) | (83) | (184) | (94) | ||||||||
| - Prêts et avances à des banques échéant dans un mois ou moins | 4 530 | 5 792 | 3 737 | 4 530 | 5 792 | ||||||||
| - Bons du Trésor et certificats de dépôt échéant dans trois mois ou moins | 276 | 826 | 628 | 276 | 826 | ||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie à la fin de la période | 4 699 | 6 603 | 4 344 | 4 699 | 6 603 | ||||||||
| Banque HSBC Canada | Présentation par groupes de clients (non audité) | |||||||||
| La banque gère ses activités et en présente les résultats selon ses principaux groupes de clients. | ||||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | |||||||||
| Montants en millions de $CA | 31 décembre | 31 décembre | 30 septembre | 31 décembre | 31 décembre | |||||
| 2011 | 2010 | 2011 | 2011 | 2010 | ||||||
| Services bancaires de détail et gestion de patrimoine | ||||||||||
| Produits d'intérêts nets | 98 | 96 | 100 | 399 | 391 | |||||
| Produits de commissions nets | 57 | 68 | 62 | 255 | 252 | |||||
| Produits de négociation nets | 4 | 3 | 6 | 20 | 26 | |||||
| Autres produits opérationnels | 3 | 2 | 2 | 9 | 8 | |||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
162 | 169 | 170 | 683 | 677 | |||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(7) | (6) | (7) | (20) | (27) | |||||
| Résultat opérationnel net | 155 | 163 | 163 | 663 | 650 | |||||
| Total des charges opérationnelles | (162) | (154) | (144) | (589) | (587) | |||||
| Bénéfice/(perte) avant la charge d'impôt sur le résultat | (7) | 9 | 19 | 74 | 63 | |||||
| Services aux entreprises | ||||||||||
| Produits d'intérêts nets | 189 | 192 | 188 | 727 | 773 | |||||
| Produits de commissions nets | 66 | 68 | 66 | 268 | 251 | |||||
| Produits de négociation nets | 5 | 5 | 7 | 24 | 32 | |||||
| Autres produits opérationnels/(charges opérationnelles) | (40) | 3 | - | (55) | 6 | |||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
220 | 268 | 261 | 964 | 1 062 | |||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(23) | (76) | (32) | (78) | (206) | |||||
| Résultat opérationnel net | 197 | 192 | 229 | 886 | 856 | |||||
| Total des charges opérationnelles | (87) | (96) | (95) | (358) | (342) | |||||
| Bénéfice opérationnel | 110 | 96 | 134 | 528 | 514 | |||||
| Quote-part du bénéfice des entreprises associées | - | 1 | 2 | 4 | 5 | |||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 110 | 97 | 136 | 532 | 519 | |||||
| Services bancaires internationaux et marchés | ||||||||||
| Produits d'intérêts nets | 38 | 44 | 38 | 165 | 141 | |||||
| Produits de commissions nets | 23 | 26 | 23 | 79 | 82 | |||||
| Produits de négociation nets | 17 | 12 | 29 | 90 | 86 | |||||
| Profits diminués des pertes liés aux placements financiers | 3 | - | 17 | 40 | 8 | |||||
| Autres produits opérationnels | - | 1 | - | 2 | 4 | |||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
81 | 83 | 107 | 376 | 321 | |||||
| Reprise de charges de dépréciation liées aux prêts et d'autres provisions relatives au risque de crédit |
1 | 4 | − | 1 | 7 | |||||
| Résultat opérationnel net | 82 | 87 | 107 | 377 | 328 | |||||
| Total des charges opérationnelles | (15) | (27) | (32) | (103) | (94) | |||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 67 | 60 | 75 | 274 | 234 | |||||
| Crédit à la consommation | ||||||||||
| Produits d'intérêts nets | 74 | 72 | 69 | 282 | 312 | |||||
| Produits de commissions nets | 11 | 22 | 11 | 42 | 55 | |||||
| Profits diminués des pertes liés aux placements financiers | - | - | 3 | 3 | - | |||||
| Autres produits opérationnels | - | 1 | 3 | 5 | 3 | |||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
85 | 95 | 86 | 332 | 370 | |||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(25) | (37) | (24) | (100) | (133) | |||||
| Résultat opérationnel net | 60 | 58 | 62 | 232 | 237 | |||||
| Total des charges opérationnelles | (43) | (48) | (41) | (171) | (179) | |||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 17 | 10 | 21 | 61 | 58 | |||||
| Autres | ||||||||||
| Charges d'intérêts nettes | (6) | (4) | (4) | (17) | (9) | |||||
| Produits de commissions nets | - | (2) | - | - | (2) | |||||
| Produits de négociation nets | 5 | 4 | 4 | 16 | 9 | |||||
| Profit net lié/(Perte nette liée) aux placements financiers désignés comme étant à la juste valeur |
- | (4) | 22 | 16 | (2) | |||||
| Autres produits opérationnels | 27 | 44 | 28 | 127 | 160 | |||||
| Résultat opérationnel net | 26 | 38 | 50 | 142 | 156 | |||||
| Total des charges opérationnelles | (28) | (45) | (27) | (127) | (155) | |||||
| Bénéfice/(perte) avant la charge d'impôt sur le résultat | (2) | (7) | 23 | 15 | 1 | |||||
Demandes des médias :
Ernest Yee
604-641-2973
Sharon Wilks
416-868-3878
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