Banque HSBC Canada résultats du quatrième trimestre de 2012
VANCOUVER, le 4 mars 2013 /CNW/ -
- Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est élevé à 221 millions de $CA pour le trimestre clos le 31 décembre 2012, ce qui traduit une amélioration de 19,5 % en regard de celui de la période correspondante de 2011. Le bénéfice de l'exercice clos le 31 décembre 2012 s'est établi à 1 038 millions de $CA, en hausse de 8,6 % par rapport à celui de l'exercice clos le 31 décembre 2011.
- Le bénéfice du trimestre clos le 31 décembre 2012 s'est chiffré à 157 millions de $CA, en hausse de 16,3 % par rapport à celui de la même période de 2011. Le bénéfice de l'exercice clos le 31 décembre 2012 a atteint 761 millions de $CA, en hausse de 8,1 % en regard de celui de l'exercice précédent.
- Le bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires a été de 140 millions de $CA pour le trimestre clos le 31 décembre 2012, ce qui représente une hausse de 18,6 % en regard de celui du trimestre correspondant de 2011. Le bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires s'est établi à 690 millions de $CA pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, soit une progression de 9,0 % en regard de celui dégagé un an plus tôt.
- Le rendement des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires s'est établi respectivement à 13,1 % et à 16,8 % pour le trimestre et l'exercice clos le 31 décembre 2012, comparativement à 11,8 % et à 17,0 %, respectivement, pour les mêmes périodes de 2011.
- Le ratio d'efficience s'est amélioré, s'établissant à 52,3 % pour le trimestre clos le 31 décembre 2012 et à 48,0 % pour l'exercice clos à cette même date, contre 57,5 % et 52,6 %, respectivement, pour les mêmes périodes de 2011.
- Le total des actifs s'établissait à 80,7 milliards de $CA au 31 décembre 2012, par rapport à 80,1 milliards de $CA au 31 décembre 2011.
- Le total des actifs sous administration a atteint 19,5 milliards de $CA au 31 décembre 2012, en baisse par rapport aux 27,4 milliards de $CA inscrits au 31 décembre 2011. Cette baisse s'explique essentiellement par la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail le 1er janvier 2012. Compte non tenu de ce facteur, le total des actifs sous administration a progressé de 2,7 milliards de $CA par rapport au 31 décembre 2011.
- Le ratio de capital de catégorie 1 et le ratio de capital total s'établissaient respectivement à 13,8 % et à 16,0 % au 31 décembre 2012, comparativement à 13,4 % et à 16,0 %, respectivement, au 31 décembre 2011.
L'abréviation « $CA » désigne le dollar canadien.
| Banque HSBC Canada | Commentaire financier | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Aperçu
La Banque HSBC Canada a enregistré un bénéfice de 157 millions de $CA au quatrième trimestre de 2012, ce qui traduit une hausse de 22 millions de $CA, ou 16,3 %, par rapport à celui dégagé au cours de la même période de 2011, et une baisse de 24 millions de $CA, ou 13,3 %, en regard de celui du troisième trimestre de 2012. Pour l'exercice 2012, le bénéfice a été de 761 millions de $CA, soit 57 millions de $CA, ou 8,1 %, de plus que celui de 2011. Le bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires s'est chiffré à 140 millions de $CA pour le quatrième trimestre de 2012, une hausse de 22 millions de $CA, ou 18,6 %, en regard de celui du quatrième trimestre de 2011, et une baisse de 22 millions de $CA, ou 13,6 %, comparativement à celui du troisième trimestre de 2012. Le bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires s'est situé à 690 millions de $CA en 2012, dépassant ainsi de 57 millions de $CA, ou 9 %, celui de 2011.
L'augmentation du bénéfice par rapport à celui du trimestre correspondant en 2011 s'explique essentiellement par la baisse des charges opérationnelles découlant de la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail et de la réduction progressive des activités liées au secteur du crédit à la consommation, par le recul des charges de dépréciation liées aux prêts résultant d'une reprise des comptes de correction de valeur de prêts évalués collectivement et d'une diminution des charges de dépréciation liées à des prêts spécifiques, ainsi que par la hausse des produits de négociation nets tirés des produits liés aux taux et des produits de crédit. L'augmentation du bénéfice a été partiellement contrebalancée par une réduction des produits d'intérêts nets découlant d'une baisse des soldes moyens des prêts et d'une marge nette d'intérêts plus faible. La diminution par rapport au trimestre précédent s'explique surtout par la baisse du résultat opérationnel par suite d'une réduction de valeur d'un immeuble de placement, par la hausse des charges opérationnelles attribuable à la radiation de coûts afférents aux logiciels développés en interne et par la baisse des produits d'intérêts nets résultant d'un recul des soldes moyens des prêts et de la marge nette d'intérêts moins élevée. La diminution a été atténuée par la baisse des charges de dépréciation liées aux prêts découlant d'une reprise des comptes de correction de valeur de prêts évalués collectivement et d'une diminution des charges de dépréciation liées à des prêts spécifiques.
L'augmentation du bénéfice d'un exercice à l'autre s'explique surtout par le profit réalisé sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail. Compte non tenu de cette vente et des coûts de restructuration relatifs à la fermeture du secteur du crédit à la consommation, la progression du bénéfice en regard de celui de l'exercice précédent est attribuable à la solidité des produits de commission nets tirés de la vente de fonds communs de placement et des portefeuilles Sélection mondiale, ainsi qu'à l'augmentation des commissions sur facilité de crédit commerciale et sur prise ferme de titres de créance et à la réduction des coûts découlant de la mise en place de mesures liées à l'efficacité organisationnelle. L'augmentation du bénéfice a été en partie contrebalancée par la baisse des produits d'intérêts nets imputable au recul des soldes moyens des prêts de détail et des prêts à la consommation à la suite de la réorientation stratégique de ce secteur et au repli de la marge nette d'intérêts.
Commentant les résultats, Paulo Maia, président et chef de la direction de la Banque HSBC Canada, a déclaré ceci :
« Je suis très heureux d'annoncer qu'en 2012, la Banque HSBC Canada a franchi une étape importante : elle a en effet dégagé un bénéfice avant impôt supérieur à un milliard de dollars pour la toute première fois de son histoire. Au cours des deux derniers exercices, la HSBC a réorienté ses activités de manière à mieux répondre aux besoins de sa clientèle de base. La croissance enregistrée dans les principaux secteurs stratégiques, favorisée par le resserrement des liens avec notre clientèle, et les compressions de coûts ont largement contribué à nos résultats pour 2012. Je tiens à remercier M. Lindsay Gordon, qui a pris sa retraite à l'aube de 2013, pour les neuf années fructueuses qu'il a passées à la tête de la banque en tant que président et chef de la direction. Je suis emballé à l'idée de contribuer à mon tour à l'enrichissement des activités et de la marque au Canada, la HSBC étant la plus importante banque pour les entreprises et les particuliers tournés vers l'international. »
Analyse des résultats financiers consolidés du quatrième trimestre de 2012
Les produits d'intérêts nets du quatrième trimestre de 2012 se sont établis à 348 millions de $CA, une baisse de 45 millions de $CA, ou 11,5 %, comparativement à ceux du quatrième trimestre de 2011, et un repli de 9 millions de $CA, ou 2,5 %, par rapport à ceux du troisième trimestre de 2012. Les produits d'intérêts nets se sont élevés à 1 475 millions de $CA en 2012, ce qui représente une baisse de 81 millions de $CA, ou 5,2 %, par rapport à ceux de 2011. Les baisses sont essentiellement imputables au recul des soldes moyens des prêts de détail et des prêts à la consommation à la suite de la réorientation stratégique de ces secteurs ainsi qu'au repli de la marge nette d'intérêts.
Les produits de commissions nets du quatrième trimestre de 2012 se sont chiffrés à 154 millions de $CA, en baisse de 3 millions de $CA, ou 1,9 %, en regard de ceux inscrits pour le quatrième trimestre de 2011 et le troisième trimestre de 2012. Les produits de commissions nets de l'exercice 2012 se sont chiffrés à 601 millions de $CA, en baisse de 43 millions de $CA, ou 6,7 %, en regard de ceux de l'exercice 2011.
La vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail s'est traduite par une diminution des commissions provenant des fonds sous gestion et des commissions de courtage en 2012. Compte non tenu des commissions inscrites par la division des services de courtage de plein exercice de détail, les produits de commissions nets du quatrième trimestre de 2012 et de l'exercice 2012 dans son ensemble ont progressé respectivement de 14 millions de $CA et de 47 millions de $CA par rapport à ceux des périodes correspondantes en 2011. L'augmentation s'explique par les placements de 1,4 milliard de dollars effectués par des clients auprès de nos services de gestion de patrimoine et par les commissions tirées des facilités de crédit plus élevées par suite de la croissance des facilités de crédit commerciales autorisées et du volume de transactions. La diminution par rapport au trimestre précédent est imputable à la hausse des coûts liés au programme de récompenses pour les détenteurs de cartes de crédit découlant d'une utilisation plus importante.
Les produits de négociation nets du quatrième trimestre de 2012 se sont chiffrés à 45 millions de $CA, en hausse de 14 millions de $CA, ou 45,2 %, en regard de ceux inscrits pour le quatrième trimestre de 2011, mais en baisse de 3 millions de $CA, ou 6,3 %, comparativement à ceux du troisième trimestre de 2012. Les produits de négociation nets ont été de 180 millions de $CA en 2012, affichant une hausse de 30 millions de $CA, ou 20,0 %, par rapport à ceux de 2011.
L'augmentation par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent est attribuable au meilleur rendement des activités de négociation au chapitre des produits liés aux taux et des produits de crédit, partiellement contrebalancée par un recul des produits tirés des opérations de change en raison d'un volume moindre dans un contexte de marché moins volatil.
L'augmentation des produits de négociation nets d'un exercice à l'autre découle d'un meilleur rendement des activités de négociation au niveau des produits liés aux taux et des produits de crédit, dont les effets ont été atténués par l'incidence défavorable de la contraction des écarts de taux sur la valeur comptable de nos propres instruments de créance classés comme étant détenus à des fins de transaction.
Profit/(perte) net(te) lié(e) aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur. Au quatrième trimestre de 2012, une perte nette de 3 millions de $CA a été enregistrée à ce chapitre, en regard de néant au cours du même trimestre de 2011 et d'une perte nette de 8 millions de $CA au troisième trimestre de 2012. En 2012, la perte nette liée aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur était de 27 millions de $CA, contre un profit net de 16 millions de $CA en 2011.
La banque comptabilise certaines débentures subordonnées et autres passifs à leur juste valeur. Les profits et pertes découlent en grande partie du fait que l'élargissement ou le rétrécissement des écarts de taux réduit ou augmente, respectivement, la juste valeur de ces passifs. Les pertes représentent le rétrécissement des écarts de taux en 2012, qui a augmenté la juste valeur de ces passifs.
Les profits diminués des pertes liés aux placements financiers se sont chiffrés à 4 millions de $CA au quatrième trimestre de 2012, en légère hausse comparativement à ceux du quatrième trimestre de 2011 et du troisième trimestre de 2012. Les profits diminués des pertes liés aux placements financiers se sont établis à 52 millions de $CA en 2012, soit 9 millions de $CA, ou 20,9 %, de plus qu'en 2011, en raison de la réalisation d'un profit net plus élevé sur les sorties de placements financiers disponibles à la vente.
Les autres produits opérationnels du quatrième trimestre de 2012 ont affiché une perte de 26 millions de $CA, contre une perte de 22 millions de $CA pour la même période de 2011 et des produits de 15 millions de $CA pour le troisième trimestre de 2012. Les autres produits opérationnels se sont chiffrés à 24 millions de $CA en 2012, affichant une hausse de 11 millions de $CA en regard de ceux de 2011.
La baisse des autres produits opérationnels par rapport au trimestre précédent s'explique par une réduction de 42 millions de $CA de la valeur d'un immeuble de placement au cours du quatrième trimestre de 2012. La hausse d'un exercice à l'autre s'explique surtout par la comptabilisation d'une réduction de valeur d'un immeuble de placement plus élevée de 17 millions de $CA en 2011.
Profit sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail. La vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail a été conclue en date du 1er janvier 2012. Au premier trimestre de 2012, la banque a comptabilisé un profit de 84 millions de $CA, déduction faite des actifs sortis et des coûts directement liés. Au quatrième trimestre de 2012, la banque a satisfait à certaines conditions relatives à la vente qui ont permis la constatation d'un montant additionnel de 4 millions de $CA.
Les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit du quatrième trimestre de 2012 se sont chiffrées à 33 millions de $CA, s'étant allégées de 21 millions de $CA, ou 38,9 %, par rapport à celles du quatrième trimestre de 2011 et de 38 millions de $CA, ou 53,5 %, par rapport à celles du troisième trimestre de 2012. Les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit de l'exercice à l'étude se sont chiffrées à 211 millions de $CA, s'étant alourdies de 14 millions de $CA, ou 7,1 %, par rapport à celles de 2011.
Les diminutions des charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent et au trimestre précédent résultent essentiellement d'une reprise des comptes de correction de valeur de prêts évalués collectivement par suite de l'amélioration de la qualité du crédit. La baisse comparativement au trimestre précédent s'explique également par une diminution des charges de dépréciation liées à des prêts spécifiques dans le portefeuille de prêts commerciaux.
Cet alourdissement d'un exercice à l'autre est attribuable à la montée des charges de dépréciation liées à des prêts spécifiques dans les portefeuilles de prêts de détail et à la reprise, en 2011, de charges de dépréciation en lien avec un placement disponible à la vente.
Le total des charges opérationnelles (compte non tenu des charges de restructuration) s'est établi à 275 millions de $CA pour le quatrième trimestre de 2012, en baisse de 48 millions de $CA, ou 14,9 %, en regard du quatrième trimestre de 2011, et en hausse de 19 millions de $CA, ou 7,4 %, comparativement au troisième trimestre de 2012. Le total des charges opérationnelles s'est établi à 1 113 millions de $CA pour 2012, affichant une diminution de 146 millions de $CA, ou 11,6 %, en regard de celui de 2011.
La diminution par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent découle principalement des compressions de coûts en lien avec la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail et de la réduction progressive des activités du secteur du crédit à la consommation en 2012. En outre, par suite de mesures de gestion des coûts, la rémunération et les avantages du personnel ainsi que les activités et charges liées à la prestation de services technologiques à des sociétés du Groupe HSBC ont été réduits. L'augmentation comparativement au trimestre précédent s'explique surtout par une radiation de coûts afférents aux logiciels développés en interne de 5 millions de $CA et de coûts de soutien liés aux produits au quatrième trimestre de 2012.
La diminution d'un exercice à l'autre a découlé des compressions de coûts par suite de la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail et de la réduction progressive des activités du secteur du crédit à la consommation en 2012. En outre, par suite de mesures de gestion des coûts, la rémunération et les avantages du personnel ainsi que les activités et charges liées à la prestation de services technologiques à des sociétés du Groupe HSBC ont été réduits. Les effets de cette réduction auraient été plus apparents n'eût été la comptabilisation, en 2011, du recouvrement de 47 millions de $CA de commissions auprès d'une société affiliée du Groupe HSBC.
Des charges de restructuration de 36 millions de $CA ont été comptabilisées en 2012 essentiellement en lien avec la réduction progressive des activités du secteur du crédit à la consommation, en regard de charges de restructuration de 14 millions de $CA inscrites en 2011 relativement à la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail.
Charge d'impôt sur le résultat. Le taux d'impôt effectif du quatrième trimestre de 2012 a été de 29,5 %, contre 27,0 % au quatrième trimestre de 2011 et 26,4 % au troisième trimestre de 2012. Le taux d'impôt effectif de l'exercice clos le 31 décembre 2012 a été de 26,9 %, comparativement à 26,4 % en 2011.
Les taux d'impôt effectifs plus élevés au quatrième trimestre de 2012 et pour l'exercice 2012 dans son ensemble étaient essentiellement attribuables à l'incidence négative des différences temporelles s'inversant selon un taux plus faible à la suite de la diminution du taux d'impôt prévu par la loi en 2012. De plus, l'augmentation du taux d'impôt effectif pour l'exercice 2012 dans son ensemble a été en partie contrebalancée par le fait que le taux d'impôt prévu par la loi était moins élevé et que le profit sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail a été assujetti à un taux d'impôt effectif inférieur.
État de la situation financière
Le total des actifs s'établissait à 80,7 milliards de $CA au 31 décembre 2012, une progression de 0,6 milliard de $CA par rapport à celui de 80,1 milliards de $CA enregistré au 31 décembre 2011. Celle-ci est principalement attribuable à des augmentations de 1,2 milliard de $CA des placements financiers, de 1,2 milliard de $CA des prêts et avances à des clients, de 0,7 milliard de $CA des actifs détenus à des fins de transaction et de 0,6 milliard de $CA des acceptations, ce qui a été contrebalancé par une baisse de 3 milliards de $CA des prêts et avances à des banques. Exclusion faite des variations des conventions de revente, les prêts et avances à des banques et les prêts et avances à des clients se sont respectivement contractés de 0,8 milliard de $CA et de 1,0 milliard de $CA.
Les actifs liquides, qui comprennent des placements financiers de qualité supérieure et des conventions de revente, se sont élevés à 24,3 milliards de $CA au 31 décembre 2012, contre 23,1 milliards de $CA au 31 décembre 2011 en raison surtout de la croissance des placements financiers.
Le total des comptes des clients est passé à 48,3 milliards de $CA au 31 décembre 2012, en hausse de 1,7 milliard de $CA par rapport à celui de 46,6 milliards de $CA au 31 décembre 2011. Cet écart s'explique en majeure partie par la progression des conventions de rachat. Les titres de créance émis sont passés de 13,3 milliards de $CA au 31 décembre 2011 à 12 milliards de $CA au 31 décembre 2012. Ce recul de 1,3 milliard de $CA s'explique surtout par la diminution de 1,7 milliard de $CA des soldes de dépôts détenus sous forme de billets au porteur, laquelle a été atténuée par une augmentation de 0,5 milliard de $CA au chapitre du financement de gros.
Total des actifs sous administration
Au 31 décembre 2012, le total des actifs sous administration s'élevait à 19,5 milliards de $CA, une diminution de 7,9 milliards de $CA par rapport à celui de 27,4 milliards de $CA constaté au 31 décembre 2011. Cette baisse s'explique essentiellement par la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail. Compte non tenu des fonds sous gestion de cette division, le total des actifs sous administration a progressé de 2,7 milliards de $CA comparativement à celui au 31 décembre 2011.
Résultats des secteurs au quatrième trimestre de 2012
Services aux entreprises
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a totalisé 121 millions de $CA au quatrième trimestre de 2012, soit 11 millions de $CA de plus qu'au trimestre correspondant de 2011, et 24 millions de $CA de moins qu'au troisième trimestre de 2012. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a progressé par rapport à celui du quatrième trimestre de 2011 en raison de la baisse des charges de dépréciation liées aux prêts découlant d'une reprise des comptes de correction de valeur de prêts évalués collectivement et du repli des charges de dépréciation liées à des prêts spécifiques par suite de l'amélioration de la qualité du crédit dans les portefeuilles de prêts, de la hausse des produits de commissions nets résultant de la croissance des facilités de crédit autorisées et du volume de transaction. La progression du bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a été partiellement contrebalancée par la diminution des produits d'intérêts nets attribuable à une diminution de la marge nette d'intérêts dans un contexte de faiblesse soutenue des taux d'intérêt, et par l'augmentation des charges opérationnelles résultant de la hausse des coûts relatifs au marketing et au soutien afférents aux produits. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a reculé par rapport à celui du trimestre précédent en raison d'une réduction de la valeur d'un immeuble de placement et d'une augmentation des charges opérationnelles liée à la progression des coûts de marketing et des coûts de soutien attribuables aux produits, dont l'effet a été en partie contrebalancé par un allégement des charges de dépréciation liées aux prêts du fait d'une reprise de comptes de correction de valeur de prêts évalués collectivement et d'une diminution des charges de dépréciation liées à des prêts spécifiques découlant de l'amélioration de la qualité du crédit du portefeuille de prêts.
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est élevé à 573 millions de $CA en 2012, ce qui traduit une amélioration de 42 millions de $CA, ou 7,9 %, en regard de celui de 2011. La progression du bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat est due à la croissance des produits de commissions nets liés aux facilités de crédit, à l'augmentation du résultat opérationnel net du fait de la comptabilisation d'une réduction de la valeur d'un immeuble de placement plus élevée de 17 millions de $CA en 2011 et à la diminution des charges opérationnelles attribuable aux mesures de compression des coûts. Le recul des produits d'intérêts nets causé par la contraction de la marge nette d'intérêts dans une conjoncture de faiblesse prolongée des taux d'intérêt a en partie annulé cette progression.
Services bancaires internationaux et marchés
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a totalisé 69 millions de $CA au quatrième trimestre de 2012, soit 2 millions de $CA de plus qu'au trimestre correspondant de 2011, et sensiblement le même qu'au troisième trimestre de 2012. Par rapport à celui du trimestre correspondant de l'exercice précédent, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a affiché une progression attribuable à un meilleur rendement des activités de négociation au niveau des produits liés aux taux et des produits de crédit. L'effet de cette progression a été en partie contré par un repli des produits tirés des opérations de change du fait d'un volume moindre dans un contexte de marché moins volatil et par un alourdissement des charges opérationnelles découlant de la hausse des coûts de soutien attribués aux produits.
Pour l'exercice 2012, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est élevé de 35 millions de $CA, ou 12,8 %, en regard de celui de l'exercice précédent pour atteindre 309 millions de $CA. La progression du bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat est due à l'augmentation des produits de négociation nets imputable à un meilleur rendement des activités de négociation au niveau des produits liés aux taux et des produits de crédit, à la réalisation de profits plus élevés sur la sortie de placements financiers disponibles à la vente ainsi qu'à la hausse des produits de commissions nets favorisée par l'augmentation des commissions sur prise ferme de titres de créance et sur la vente de dérivés, ce qui a en partie été contrebalancé par l'alourdissement des charges opérationnelles en raison de la hausse des coûts de soutien attribués aux produits.
Services bancaires de détail et gestion de patrimoine
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a totalisé 4 millions de $CA au quatrième trimestre de 2012, soit 11 millions de $CA de plus qu'au trimestre correspondant de 2011, et 10 millions de $CA de moins qu'au troisième trimestre de 2012. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat est en hausse en regard de celui du trimestre correspondant de 2011 en raison de la prise en compte d'une provision pour restructuration de 14 millions de $CA constituée en prévision de la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail durant ce même trimestre. La hausse du bénéfice a été contrebalancée par le repli des produits d'intérêts nets découlant de la contraction de la marge nette d'intérêts dans une conjoncture de faiblesse prolongée des taux d'intérêt ainsi que par le fait que les produits d'intérêts nets et les produits de commissions nets étaient plus élevés au quatrième trimestre de 2011 en raison des activités de la division des services de courtage de plein exercice de détail. La baisse du bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat par rapport à celui du trimestre précédent tient surtout à la radiation d'un montant de 5 millions de $CA au titre des coûts afférents aux logiciels développés en interne.
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est élevé de 44 millions de $CA, ou 59,5 %, en regard de celui de l'exercice précédent pour atteindre 118 millions de $CA en 2012. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat de l'exercice 2012 tient compte d'un profit de 80 millions de $CA sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail et de charges de restructuration de 2 millions de $CA y afférentes, ainsi que de la radiation de 4 millions de $CA de coûts afférents aux logiciels développés en interne. En 2011, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat tenait compte d'un recouvrement de 28 millions de $CA de commissions auprès d'une société affiliée du Groupe HSBC, de charges de restructuration de 14 millions de $CA et d'une perte opérationnelle de 3 millions de $CA en lien avec la division des services de courtage de plein exercice de détail, ainsi que de la radiation d'un montant de 16 millions de $CA au titre des coûts afférents aux logiciels développés en interne. Exclusion faite de l'incidence de ces éléments, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est chiffré à 44 millions de $CA pour l'exercice 2012, en baisse de 35 millions de $CA par rapport à celui enregistré pour 2011, ce qui est principalement imputable à la baisse des produits d'intérêts nets attribuable au recul des soldes moyens des prêts de détail à la suite de la réorientation stratégique de ce secteur et au repli de la marge nette d'intérêts.
Crédit à la consommation
En mars 2012, la Société financière HSBC Limitée a annoncé la réduction progressive des activités de son secteur du crédit à la consommation au Canada et, sauf pour les engagements existants, a cessé d'accorder des prêts. Par conséquent, des coûts de restructuration de 34 millions de $CA ont été engagés au premier trimestre de 2012 relativement aux indemnités de départ des membres du personnel et autres frais liés au personnel, aux contrats de location déficitaires et autres contrats, de même qu'aux pertes de valeur d'immobilisations corporelles incluant les améliorations d'agencements ou d'aménagements.
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a totalisé 30 millions de $CA au quatrième trimestre de 2012, soit 13 millions de $CA, ou 76,5 %, de plus qu'au trimestre correspondant de 2011, et 2 millions de $CA, ou 7,1 %, de plus qu'au troisième trimestre de 2012. L'allégement des charges opérationnelles découlant de la réduction progressive des activités liées au secteur, y compris les charges liées au personnel, les charges relatives aux infrastructures et d'autres charges générales, de même que la réduction des charges de dépréciation liées aux prêts, dont l'effet a été en partie annulé par le recul des produits d'intérêts nets causé par la diminution des soldes des prêts personnels, constituent les facteurs ayant le plus contribué à la croissance du bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat comparativement à celui du quatrième trimestre de 2011. Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat a progressé par rapport à celui du trimestre précédent en raison surtout de la réduction des charges de dépréciation liées aux prêts attribuable à l'amélioration de la qualité du crédit, laquelle a été contrebalancée par une baisse des produits d'intérêts nets et des produits de commissions nets découlant de la diminution des soldes de prêts personnels et d'un ralentissement de l'activité au sein de ce secteur.
Le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est élevé à 77 millions de $CA en 2012, ce qui traduit une amélioration de 16 millions de $CA, ou 26,2 %, en regard de celui de 2011. Compte non tenu des coûts de restructuration, le bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat s'est établi à 111 millions de $CA, ce qui représente une progression de 50 millions de $CA par rapport à celui qui avait été enregistré un an auparavant. Cette progression découle surtout de l'allégement des charges opérationnelles découlant de la réduction des charges liées au personnel, des charges relatives aux infrastructures et d'autres charges générales, dont l'effet a été en partie annulé par le recul des produits d'intérêts nets attribuable à la diminution des soldes des prêts personnels ainsi que par l'alourdissement des charges de dépréciation liées aux prêts.
Autres
Les activités ou les opérations qui ne se rapportent pas directement aux secteurs d'activité indiqués précédemment sont présentées dans « Autres ». Les principaux éléments inclus dans ce secteur comprennent les profits et pertes liés à l'incidence des variations des écarts de taux sur nos propres titres de créance désignés comme étant à la juste valeur, ainsi que les produits et les charges afférents aux services de technologie de l'information fournis à d'autres sociétés du Groupe HSBC dans des conditions de concurrence normale. Une perte avant la charge d'impôt sur le résultat de 3 millions de $CA a été constatée au quatrième trimestre de 2012, comparativement à une perte de 2 millions de $CA au quatrième trimestre de 2011 et à une perte de 11 millions de $CA au troisième trimestre de 2012. Une perte avant la charge d'impôt sur le résultat de 39 millions de $CA a été constatée en 2012, comparativement à un bénéfice de 16 millions de $CA en 2011. Les écarts par rapport aux périodes comparatives s'expliquent surtout par l'incidence des éléments indiqués ci-dessus.
Dividendes
Au cours du quatrième trimestre de 2012, la banque a déclaré et versé des dividendes d'un montant de 82 millions de $CA sur les actions ordinaires de la Banque HSBC Canada, ce qui représente une augmentation de 7 millions de $CA par rapport à ceux de la période correspondante de 2011. Au cours de l'exercice clos le 31 décembre 2012, la banque a déclaré et versé des dividendes sur actions ordinaires d'un montant de 330 millions de $CA, une hausse de 30 millions de $CA par rapport à ceux de l'exercice 2011.
Les dividendes trimestriels réguliers suivants ont été déclarés : 31,875 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 1, série C; 31,25 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 1, série D; 41,25 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 1, série E; et 7,75 cents par action sur les actions privilégiées de catégorie 2, série B, de la Banque HSBC Canada. Les dividendes seront versés le 31 mars 2013 aux actionnaires inscrits le 15 mars 2013.
Mesures conformes ou non conformes aux IFRS
Pour mesurer son rendement, la Banque HSBC Canada recourt à des mesures financières conformes aux IFRS ainsi qu'à certaines mesures financières non conformes aux IFRS. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières exigent que les entreprises avertissent les lecteurs que le résultat et d'autres mesures qui ont été établis en fonction d'un référentiel comptable autre que les IFRS n'ont aucun sens normalisé aux termes des IFRS et qu'il est donc improbable qu'ils soient comparables à des mesures semblables qu'utilisent d'autres sociétés. Ce qui suit indique diverses mesures non conformes aux IFRS que la direction surveille régulièrement :
Rendement des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires − Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires annualisé et divisé par les capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires, ce qui est calculé à l'aide des soldes de fin de mois de ces capitaux propres de la période.
Rendement après impôt de la moyenne des actifs − Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires annualisé et divisé par la moyenne des actifs, ce qui est calculé à l'aide des soldes moyens quotidiens de la période.
Rendement après impôt de la moyenne des actifs pondérés en fonction des risques - Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires annualisé et divisé par les soldes mensuels moyens des actifs pondérés en fonction des risques de la période. Les actifs pondérés en fonction des risques sont calculés selon les lignes directrices énoncées par le Bureau du surintendant des institutions financières Canada, conformément aux normes en matière de suffisance du capital du Nouvel accord de Bâle.
Ratio d'efficience - Calculé en divisant le total des charges opérationnelles de la période par le résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit de la période.
Ratio d'efficience ajusté - Ratio d'efficience ajusté de façon à exclure les profits et pertes liés aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur du résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts.
Produits d'intérêts nets, produits de commissions nets et produits de négociation nets en pourcentage du total du résultat opérationnel - Produits d'intérêts nets, produits de commissions nets et produits de négociation nets de la période divisés par le résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit de la période.
Ratio des avances à des clients aux comptes des clients - Prêts et avances à des clients divisés par les comptes des clients, ce qui est calculé à l'aide des soldes à la clôture de la période.
Moyenne du total des capitaux propres attribuables aux actionnaires à la moyenne du total des actifs - La moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires est calculée à l'aide des soldes de fin de mois du total des capitaux propres attribuables aux actionnaires de la période et la moyenne du total des actifs est calculée en utilisant les soldes moyens quotidiens de la période.
Capital de base de catégorie 1 - Capital de catégorie 1, diminué des participations ne donnant pas le contrôle et des actions privilégiées.
Ratio de capital de base de catégorie 1 - Capital de base de catégorie 1 en pourcentage des actifs pondérés en fonction des risques.
Mise en garde concernant les énoncés prospectifs
Le présent document pourrait contenir de l'information prospective, dont des énoncés concernant les activités de la Banque HSBC Canada et les actions qu'elle pourrait poser. Ces énoncés peuvent être reconnus par le fait qu'ils ne sont pas formellement liés à des faits passés ou actuels. En outre, ils comportent souvent des mots ou des expressions comme « s'attendre à », « estimer », « prévoir », « projeter », « avoir l'intention de », « planifier », « être d'avis que » et d'autres mots ou expressions similaires relatifs aux exposés sur son rendement financier ou opérationnel futur. Ces énoncés comportent un certain nombre de risques et d'incertitudes, de sorte que les résultats réels pourraient différer des résultats prévus. Parmi les facteurs qui pourraient causer ces différences figurent de nouvelles normes réglementaires, des modifications législatives, des changements d'ordre technologique, l'évolution des marchés financiers internationaux, des modifications dans les politiques monétaires et économiques des gouvernements, les fluctuations des taux d'intérêt, l'inflation et les conditions économiques générales dans les régions où la Banque HSBC Canada est présente. De plus, l'industrie bancaire canadienne étant un milieu très concurrentiel, les pressions exercées sur la marge nette d'intérêts de la banque peuvent être dues aux seules mesures prises individuellement par les banques ou d'autres institutions financières. Les fluctuations économiques peuvent également influencer les marchés boursiers et des changes et, par conséquent, les produits de la banque. La liste des facteurs énumérés ci-dessus n'est pas exhaustive, et d'autres incertitudes et facteurs de risque éventuels pourraient également avoir une incidence sur la situation et les résultats financiers de la banque. Tout énoncé prospectif contenu dans le présent document n'est valable qu'à la date de ce dernier. La banque n'est nullement tenue, et rejette expressément une telle obligation, de mettre à jour ou de modifier les énoncés prospectifs, que ce soit en raison de renseignements nouveaux, d'événements futurs ou autrement, sauf si la loi l'exige.
Renseignements relatifs à la Banque HSBC Canada
La Banque HSBC Canada, filiale de la société HSBC Holdings plc, est le chef de file des banques internationales au Canada. Avec un actif de 2 693 milliards de $US au 31 décembre 2012, le Groupe HSBC, qui compte environ 6 600 bureaux répartis dans 81 pays et territoires, se classe parmi les consortiums de services bancaires et financiers les plus importants au monde.
Un exemplaire du rapport et états financiers de 2012 de la Banque HSBC Canada sera acheminé aux actionnaires en mars 2013.
| Banque HSBC Canada | Sommaire | |||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | |||||||||
| 31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
30 septembre 2012 |
31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
||||||
| Pour la période (en millions de $CA) | ||||||||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt | 221 | 185 | 246 | 1 038 | 956 | |||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
526 | 562 | 572 | 2 393 | 2 422 | |||||
| Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires | 140 | 118 | 162 | 690 | 633 | |||||
| À la clôture de la période (en millions de $CA) | ||||||||||
| Capitaux propres attribuables aux actionnaires | 5 132 | 4 973 | 5 118 | |||||||
| Capital de base de catégorie 11) | 3 877 | 3 555 | 3 798 | |||||||
| Actifs pondérés en fonction des risques | 36 668 | 35 322 | 36 818 | |||||||
| Prêts et avances à des clients (déduction faite des comptes de correction de valeur) |
45 572 | 44 357 | 46 309 | |||||||
| Comptes des clients | 48 304 | 46 614 | 47 713 | |||||||
| Ratios de capital (%) | ||||||||||
| Capital de catégorie 12) | 13,8 | 13,4 | 13,5 | 13,8 | 13,4 | |||||
| Capital total2) | 16,0 | 16,0 | 15,8 | 16,0 | 16,0 | |||||
| Capital de base de catégorie 11) | 10,6 | 10,1 | 10,3 | 10,6 | 10,1 | |||||
| Ratios de rendement (%)1) | ||||||||||
| Rendement des capitaux propres moyens attribuables aux actionnaires ordinaires |
13,1 | 11,8 | 15,8 | 16,8 | 17,0 | |||||
| Rendement après impôt de la moyenne du total des actifs | 0,67 | 0,57 | 0,77 | 0,80 | 0,77 | |||||
| Rendement après impôt de la moyenne des actifs pondérés en fonction des risques |
1,5 | 1,3 | 1,8 | 1,9 | 1,8 | |||||
| Ratios de couverture du crédit (%) | ||||||||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts en pourcentage du total du résultat opérationnel |
6,3 | 9,6 | 12,4 | 8,8 | 8,1 | |||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts en pourcentage de la moyenne du montant brut des avances et acceptations à des clients |
0,3 | 0,4 | 0,5 | 0,4 | 0,4 | |||||
| Total des comptes de correction de valeur en cours en pourcentage du total des prêts douteux et des acceptations à la clôture de la période |
59,9 | 61,3 | 62,8 | 59,9 | 61,3 | |||||
| Ratios d'efficience et de la composition des produits (%)1) | ||||||||||
| Ratio d'efficience | 52,3 | 57,5 | 44,8 | 48,0 | 52,6 | |||||
| Ratio d'efficience ajusté | 52,0 | 57,5 | 44,1 | 47,5 | 52,9 | |||||
| En pourcentage du total du résultat opérationnel | ||||||||||
| - Produits d'intérêts nets | 66,2 | 69,9 | 62,4 | 61,6 | 64,2 | |||||
| - Produits de commissions nets | 29,3 | 27,9 | 27,4 | 25,1 | 26,6 | |||||
| - Produits de négociation nets | 8,6 | 5,5 | 8,4 | 7,5 | 6,2 | |||||
| Ratios financiers (%)1) | ||||||||||
| Ratio des avances à des clients aux comptes des clients | 94,3 | 95,2 | 97,1 | |||||||
| Moyenne du total des capitaux propres attribuables aux actionnaires à la moyenne du total des actifs |
6,2 | 6,0 | 6,0 | |||||||
| Total des actifs sous administration (en millions de $CA) | ||||||||||
| Fonds sous gestion3) | 18 327 | 26 383 | 18 097 | |||||||
| Biens en garde | 1 133 | 967 | 854 | |||||||
| Total des actifs sous administration | 19 460 | 27 350 | 18 951 | |||||||
| 1 | Il s'agit de montants ou de mesures non conformes aux IFRS. Se reporter à la rubrique intitulée « Mesures conformes ou non conformes aux IFRS » du présent document, qui traite de l'utilisation de mesures non conformes aux IFRS. | |
| 2 | Calculés selon les lignes directrices énoncées par le Bureau du surintendant des institutions financières Canada, conformément aux normes en matière de suffisance du capital du Nouvel accord de Bâle. | |
| 3 | Les fonds sous gestion au 31 décembre 2011 comprennent les fonds gérés au sein de la division des services-conseils en courtage de plein exercice de détail, laquelle a été vendue le 1er janvier 2012, soit 10,6 milliards de $CA. |
| Banque HSBC Canada | Compte consolidé de résultat (non audité) | ||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | ||||||||
| Montants en millions de $CA (sauf les montants par action) |
31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
30 septembre 2012 |
31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
||||
| Produits d'intérêts | 534 | 585 | 551 | 2 236 | 2 366 | ||||
| Charges d'intérêts | (186) | (192) | (194) | (761) | (810) | ||||
| Produits d'intérêts nets | 348 | 393 | 357 | 1 475 | 1 556 | ||||
| Produits de commissions | 178 | 185 | 175 | 689 | 734 | ||||
| Charges de commissions | (24) | (28) | (18) | (88) | (90) | ||||
| Produits de commissions nets | 154 | 157 | 157 | 601 | 644 | ||||
| Produits de négociation, compte non tenu des produits d'intérêts nets | 34 | 23 | 38 | 143 | 130 | ||||
| Produits d'intérêts nets sur les activités de négociation | 11 | 8 | 10 | 37 | 20 | ||||
| Produits de négociation nets | 45 | 31 | 48 | 180 | 150 | ||||
| Profit/(perte) net(te) lié(e) aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur |
(3) | - | (8) | (27) | 16 | ||||
| Profits diminués des pertes liés aux placements financiers | 4 | 3 | 3 | 52 | 43 | ||||
| Autres produits opérationnels | (26) | (22) | 15 | 24 | 13 | ||||
| Profit sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail |
4 | - | - | 88 | - | ||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
526 | 562 | 572 | 2 393 | 2 422 | ||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(33) | (54) | (71) | (211) | (197) | ||||
| Résultat opérationnel net | 493 | 508 | 501 | 2 182 | 2 225 | ||||
| Rémunération et avantages du personnel | (150) | (178) | (147) | (650) | (790) | ||||
| Charges générales et administratives | (109) | (109) | (96) | (409) | (396) | ||||
| Amortissement des immobilisations corporelles | (8) | (4) | (10) | (35) | (33) | ||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles | (8) | (18) | (3) | (19) | (40) | ||||
| Charges de restructuration | - | (14) | - | (36) | (14) | ||||
| Total des charges opérationnelles | (275) | (323) | (256) | (1 149) | (1 273) | ||||
| Bénéfice opérationnel | 218 | 185 | 245 | 1 033 | 952 | ||||
| Quote-part du bénéfice dans des entreprises associées | 3 | - | 1 | 5 | 4 | ||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 221 | 185 | 246 | 1 038 | 956 | ||||
| Charge d'impôt sur le résultat | (64) | (50) | (65) | (277) | (252) | ||||
| Bénéfice de la période | 157 | 135 | 181 | 761 | 704 | ||||
| Bénéfice attribuable aux actionnaires ordinaires | 140 | 118 | 162 | 690 | 633 | ||||
| Bénéfice attribuable aux détenteurs d'actions privilégiées | 15 | 15 | 16 | 61 | 61 | ||||
| Bénéfice attribuable aux actionnaires | 155 | 133 | 178 | 751 | 694 | ||||
| Bénéfice attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle | 2 | 2 | 3 | 10 | 10 | ||||
| Nombre moyen d'actions ordinaires en circulation (en milliers) | 498 668 | 498 668 | 498 668 | 498 668 | 498 668 | ||||
| Résultat de base par action ordinaire | 0,28 | 0,24 | 0,33 | 1,38 | 1,27 | ||||
| Banque HSBC Canada | État consolidé de la situation financière (non audité) | ||||
| Montants en millions de $CA | Au 31 décembre 2012 |
Au 31 décembre 2011 |
|||
| ACTIFS | |||||
| Trésorerie et soldes détenus dans la banque centrale | 56 | 77 | |||
| Effets en cours de compensation auprès d'autres banques | 90 | 104 | |||
| Actifs détenus à des fins de transaction | 5 272 | 4 587 | |||
| Dérivés | 1 810 | 2 203 | |||
| Prêts et avances à des banques | 1 480 | 4 530 | |||
| Prêts et avances à des clients | 45 572 | 44 357 | |||
| Placements financiers | 20 411 | 19 168 | |||
| Autres actifs | 910 | 559 | |||
| Paiements anticipés et produits à recevoir | 165 | 225 | |||
| Engagements de clients en contrepartie d'acceptations | 4 737 | 4 059 | |||
| Immobilisations corporelles | 140 | 123 | |||
| Goodwill et immobilisations incorporelles | 71 | 76 | |||
| Total des actifs | 80 714 | 80 068 | |||
| PASSIFS ET CAPITAUX PROPRES | |||||
| Passifs | |||||
| Dépôts effectués par des banques | 2 173 | 1 329 | |||
| Comptes des clients | 48 304 | 46 614 | |||
| Effets en transit vers d'autres banques | 71 | 110 | |||
| Passifs détenus à des fins de transaction | 2 672 | 2 996 | |||
| Passifs financiers désignés comme étant à la juste valeur | 436 | 1 006 | |||
| Dérivés | 1 415 | 1 746 | |||
| Titres de créance émis | 11 980 | 13 327 | |||
| Autres passifs | 2 384 | 2 485 | |||
| Acceptations | 4 737 | 4 059 | |||
| Charges à payer et produits différés | 528 | 566 | |||
| Passifs au titre des prestations de retraite | 328 | 301 | |||
| Créances subordonnées | 324 | 326 | |||
| Total des passifs | 75 352 | 74 865 | |||
| Capitaux propres | |||||
| Actions privilégiées | 946 | 946 | |||
| Actions ordinaires | 1 225 | 1 225 | |||
| Autres réserves | 281 | 439 | |||
| Résultats non distribués | 2 680 | 2 363 | |||
| Total des capitaux propres attribuables aux actionnaires | 5 132 | 4 973 | |||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 230 | 230 | |||
| Total des capitaux propres | 5 362 | 5 203 | |||
| Total des passifs et des capitaux propres | 80 714 | 80 068 | |||
| Banque HSBC Canada | Tableau consolidé résumé des flux de trésorerie (non audité) | |||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | |||||||||
| Montants en millions de $CA | 31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
30 septembre 2012 |
31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
|||||
| Flux de trésorerie liés aux activités suivantes : | ||||||||||
| - Activités opérationnelles | (1 088) | (334) | 1 398 | (1 277) | 1 694 | |||||
| - Activités d'investissement | 1 113 | 959 | (1 469) | (1 446) | (3 049) | |||||
| - Activités de financement | (99) | (92) | (102) | (401) | (371) | |||||
| Augmentation/(diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie |
(74) | 533 | (173) | (3 124) | (1 726) | |||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie à l'ouverture de la période | 1 827 | 4 344 | 2 000 | 4 877 | 6 603 | |||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture de la période | 1 753 | 4 877 | 1 827 | 1 753 | 4 877 | |||||
| Composition : | ||||||||||
| - Trésorerie et soldes détenus dans la banque centrale | 56 | 77 | 62 | 56 | 77 | |||||
| - Effets en transit vers d'autres banques, montant net | 19 | (6) | (217) | 19 | (6) | |||||
| - Prêts et avances à des banques - un mois ou moins | 1 480 | 4 530 | 1 627 | 1 480 | 4 530 | |||||
| - Bons du Trésor et certificats de dépôt - trois mois ou moins | 198 | 276 | 355 | 198 | 276 | |||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture de la période | 1 753 | 4 877 | 1 827 | 1 753 | 4 877 | |||||
| Banque HSBC Canada | Information par secteur d'activité (non audité) | ||||||||
| La banque gère ses activités et en déclare les résultats selon ses secteurs d'activité. | |||||||||
| Trimestre clos le | Exercice clos le | ||||||||
| Montants en millions de $CA | 31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
30 septembre 2012 |
31 décembre 2012 |
31 décembre 2011 |
||||
| Services aux entreprises | |||||||||
| Produits d'intérêts nets | 177 | 189 | 175 | 709 | 727 | ||||
| Produits de commissions nets | 77 | 66 | 78 | 298 | 268 | ||||
| Produits de négociation nets | 6 | 5 | 9 | 31 | 24 | ||||
| Autres produits/(charges) opérationnel(le)s1) | (40) | (36) | 3 | (25) | (41) | ||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
220 | 224 | 265 | 1 013 | 978 | ||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(6) | (23) | (36) | (79) | (78) | ||||
| Résultat opérationnel net | 214 | 201 | 229 | 934 | 900 | ||||
| Total des charges opérationnelles1) | (96) | (91) | (85) | (366) | (373) | ||||
| Bénéfice opérationnel | 118 | 110 | 144 | 568 | 527 | ||||
| Quote-part du bénéfice dans des entreprises associées | 3 | - | 1 | 5 | 4 | ||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 121 | 110 | 145 | 573 | 531 | ||||
| Services bancaires internationaux et marchés | |||||||||
| Produits d'intérêts nets | 40 | 38 | 41 | 167 | 165 | ||||
| Produits de commissions nets | 24 | 23 | 25 | 87 | 79 | ||||
| Produits de négociation nets | 28 | 17 | 28 | 106 | 90 | ||||
| Profits diminués des pertes liés aux placements financiers | 3 | 3 | 3 | 51 | 40 | ||||
| Autres produits opérationnels | 1 | - | - | 2 | 2 | ||||
| Profit sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail |
- | - | - | 8 | - | ||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
96 | 81 | 97 | 421 | 376 | ||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
- | 1 | - | - | 1 | ||||
| Résultat opérationnel net | 96 | 82 | 97 | 421 | 377 | ||||
| Total des charges opérationnelles | (27) | (15) | (27) | (112) | (103) | ||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 69 | 67 | 70 | 309 | 274 | ||||
| Services bancaires de détail et gestion de patrimoine | |||||||||
| Produits d'intérêts nets | 82 | 98 | 85 | 364 | 399 | ||||
| Produits de commissions nets | 44 | 57 | 42 | 172 | 255 | ||||
| Produits de négociation nets | 3 | 4 | 3 | 12 | 20 | ||||
| Autres produits opérationnels | 4 | 3 | 3 | 12 | 9 | ||||
| Profit sur la vente de la division des services de courtage de plein exercice de détail |
4 | - | - | 80 | - | ||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
137 | 162 | 133 | 640 | 683 | ||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(8) | (7) | (7) | (28) | (20) | ||||
| Résultat opérationnel net | 129 | 155 | 126 | 612 | 663 | ||||
| Total des charges opérationnelles (compte non tenu des charges de restructuration) |
(125) | (148) | (112) | (492) | (575) | ||||
| Charges de restructuration | - | (14) | - | (2) | (14) | ||||
| Bénéfice/(perte) avant la charge d'impôt sur le résultat | 4 | (7) | 14 | 118 | 74 | ||||
| Crédit à la consommation | |||||||||
| Produits d'intérêts nets | 57 | 74 | 64 | 266 | 282 | ||||
| Produits de commissions nets | 9 | 11 | 12 | 44 | 42 | ||||
| Profits diminués des pertes liés aux placements financiers | 1 | - | - | 1 | 3 | ||||
| Autres produits opérationnels | 1 | - | 1 | 4 | 5 | ||||
| Résultat opérationnel net avant les charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
68 | 85 | 77 | 315 | 332 | ||||
| Charges de dépréciation liées aux prêts et autres provisions relatives au risque de crédit |
(19) | (25) | (28) | (104) | (100) | ||||
| Résultat opérationnel net | 49 | 60 | 49 | 211 | 232 | ||||
| Total des charges opérationnelles (compte non tenu des charges de restructuration) |
(19) | (43) | (21) | (100) | (171) | ||||
| Charges de restructuration | - | - | - | (34) | - | ||||
| Bénéfice avant la charge d'impôt sur le résultat | 30 | 17 | 28 | 77 | 61 | ||||
| Autres | |||||||||
| Charges d'intérêts nets | (8) | (6) | (8) | (31) | (17) | ||||
| Produits de négociation nets | 8 | 5 | 8 | 31 | 16 | ||||
| Profit/(perte) net(te) lié(e) aux instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur |
(3) | - | (8) | (27) | 16 | ||||
| Autres produits opérationnels1) | 8 | 11 | 8 | 31 | 38 | ||||
| Résultat opérationnel net | 5 | 10 | - | 4 | 53 | ||||
| Total des charges opérationnelles1) | (8) | (12) | (11) | (43) | (37) | ||||
| Bénéfice/(perte) avant la charge d'impôt sur le résultat | (3) | (2) | (11) | (39) | 16 | ||||
| 1 | La banque exploite un centre d'appels qui fournit des services uniquement aux services aux entreprises. Antérieurement, les charges et les produits liés aux charges recouvrées d'autres sociétés du Groupe HSBC étaient respectivement pris en compte dans le total des charges opérationnelles et dans les autres produits opérationnels, du secteur « Autres ». Au troisième trimestre de 2012, les charges et les produits liés aux charges recouvrées du centre d'appels ont été reclassés, passant du secteur « Autres » au secteur « Services aux entreprises », et ce, afin de mieux rendre compte des opérations effectuées au bénéfice de ce secteur par le centre d'appels. Les chiffres comparatifs ont été reclassés pour être conformes à la présentation de l'exercice à l'étude. Par conséquent, des charges de respectivement 4 millions de $CA et de 15 millions de $CA pour le trimestre clos le 31 décembre 2011 et l'exercice clos le 31 décembre 2011, précédemment incluses dans le total des charges opérationnelles, ont été reclassées. En outre, des produits liés aux charges recouvrées de respectivement 4 millions de $CA et de 14 millions de $CA pour le trimestre clos le 31 décembre 2011 et l'exercice clos le 31 décembre 2011, précédemment inclus dans les autres produits opérationnels, ont été reclassés. Ce reclassement n'a eu aucune incidence sur le compte consolidé de résultat. |
SOURCE : Banque HSBC Canada
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