Les lecteurs sont priés de se reporter aux paragraphes de mise en garde à l'égard des déclarations prospectives et des mesures financières non définies par les IFRS à la fin du présent communiqué. Tous les chiffres sont exprimés en dollars canadiens, à moins d'indication contraire.
TSX : GWO
WINNIPEG, le 7 févr. 2013 /CNW/ - Great-West Lifeco Inc. (Lifeco) a présenté un bénéfice opérationnel attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires de 493 M$ pour le trimestre clos le 31 décembre 2012, comparativement à 500 M$ pour le quatrième trimestre de 2011. Le bénéfice opérationnel par action ordinaire du trimestre en cours s'est chiffré à 0,520 $ (0,518 $ après dilution), comparativement à 0,528 $ (0,523 $ après dilution) pour la période correspondante de 2011.
Le bénéfice opérationnel attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires pour l'exercice clos le 31 décembre 2012 s'est chiffré à 1 955 M$, comparativement à 1 898 M$ il y a un an. Le bénéfice opérationnel par action ordinaire de l'exercice 2012 s'est chiffré à 2,059 $ (2,046 $ après dilution), comparativement à 2,000 $ (1,984 $ après dilution) pour l'exercice 2011.
Le bénéfice opérationnel, une mesure non définie par les IFRS, exclut l'incidence d'ajustements au titre de provisions liées à des litiges de 140 M$ après impôt, ou 0,147 $ par action ordinaire, au quatrième trimestre de 2012, ainsi que l'incidence nette de provisions liées à des litiges qui a accru le bénéfice net de 124 M$ après impôt, ou 0,129 $ par action ordinaire, au quatrième trimestre de 2011.
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 353 M$, ou 0,373 $ par action ordinaire (0,372 $ après dilution), pour le quatrième trimestre de 2012, comparativement à 624 M$, ou 0,657 $ par action ordinaire (0,651 $ après dilution), il y a un an. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 1 815 M$, ou 1,912 $ par action ordinaire (1,900 $ après dilution), comparativement à 2 022 M$, ou 2,129 $ par action ordinaire (2,112 $ après dilution), il y a un an. Le bénéfice net comprend l'incidence des provisions liées à des litiges décrite ci-dessus.
Points saillants
- L'actif administré consolidé au 31 décembre 2012 a augmenté pour atteindre près de 546 G$, une hausse de 44 G$ par rapport au 31 décembre 2011.
- Pour le trimestre, le montant total des primes et dépôts de la Compagnie a augmenté de 17 % par rapport au quatrième trimestre de 2011, en raison de la vigueur affichée par les souscriptions et de la force soutenue du taux de maintien.
- Les souscriptions totales enregistrées par la Compagnie ont augmenté de 12 % par rapport au quatrième trimestre de 2011, notamment en raison des facteurs suivants :
- Pour le trimestre, les souscriptions de l'Assurance individuelle au Canada ont augmenté de 18 % et les souscriptions de l'unité Gestion du patrimoine ont enregistré une hausse de 18 % par rapport au quatrième trimestre de 2011.
- Pour le trimestre, aux États-Unis, les souscriptions de l'unité Marchés de l'Individuelle de Great-West Financial ont augmenté de 23 % par rapport au quatrième trimestre de 2011. Les souscriptions des comptes de retraite individuels ont augmenté de 91 % par rapport au quatrième trimestre de 2011 et de 50 % pour l'ensemble de l'exercice 2012 par rapport à 2011.
- Les souscriptions de produits de rentes immédiates enregistrées au Royaume-Uni pour le trimestre ont augmenté de 187 % par rapport au quatrième trimestre de 2011, et de 55 % pour l'ensemble de l'exercice 2012 par rapport à 2011.
- Les souscriptions de Putnam ont augmenté de 1,4 G$ US pour atteindre 6,8 G$ US au quatrième trimestre de 2012, comparativement à 5,4 G$ US au quatrième trimestre de 2011, en raison d'importantes souscriptions institutionnelles.
- Le rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires s'est élevé à 15,9 % relativement au bénéfice opérationnel et à 14,7 % relativement au bénéfice net.
- La situation du capital de la Compagnie est demeurée très solide. Le ratio du montant minimal permanent requis pour le capital et l'excédent (le MMPRCE) de La Great-West, compagnie d'assurance-vie se chiffrait à 207 % au 31 décembre 2012.
- La Compagnie a déclaré un dividende trimestriel de 0,3075 $ par action ordinaire payable le 28 mars 2013.
RÉSULTATS OPÉRATIONNELS
Le bénéfice net consolidé de Lifeco correspond au bénéfice net de La Great-West, compagnie d'assurance-vie (la Great-West), de la Corporation Financière Canada-Vie (la CFCV), de la London Life, Compagnie d'Assurance-Vie (la London Life), de Great-West Life & Annuity Insurance Company (Great-West Financial) et de Putnam Investments, LLC (Putnam), à quoi s'ajoutent les résultats de l'exploitation générale de Lifeco.
EXPLOITATION CANADIENNE
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 263 M$ pour le quatrième trimestre de 2012, comparativement à 244 M$ pour le quatrième trimestre de 2011. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 1 040 M$, contre 986 M$ pour la période correspondante de 2011.
Les primes et dépôts pour l'exercice clos le 31 décembre 2012 ont totalisé 20,8 G$, comparativement à 19,4 G$ en 2011. Le total des souscriptions pour l'exercice s'est chiffré à 9,3 G$, comparativement à 8,9 G$ en 2011.
Le total de l'actif administré au 31 décembre 2012 se chiffrait à 138 G$, comparativement à 129 G$ au 31 décembre 2011.
EXPLOITATION AMÉRICAINE
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 77 M$ au quatrième trimestre de 2012, comparativement à 79 M$ au quatrième trimestre de 2011. Great-West Financial a présenté un bénéfice de 96 M$ au quatrième trimestre de 2012, comparativement à 87 M$ il y a un an. Putnam a présenté une perte nette de 19 M$ au quatrième trimestre de 2012, comparativement à une perte nette de 8 M$ il y a un an.
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 325 M$, comparativement à 370 M$ pour la période correspondante de 2011. Great-West Financial a présenté un bénéfice de 365 M$ pour l'ensemble de l'exercice 2012, comparativement à 355 M$ il y a un an. Putnam a présenté une perte nette de 40 M$ pour l'ensemble de l'exercice 2012, comparativement à un bénéfice net de 15 M$ il y a un an.
Pour le quatrième trimestre de 2012, les souscriptions de Great-West Financial se sont chiffrées à 2,9 G$ US, comparativement à 3,4 G$ US en 2011. Les résultats du quatrième trimestre de 2011 comprennent deux souscriptions importantes à un régime au sein du marché du secteur public et des organismes à but non lucratif qui ne se sont pas reproduites au quatrième trimestre de 2012. Les souscriptions ont atteint 9,7 G$ US pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, comparativement à 8,7 G$ US en 2011.
Au 31 décembre 2012, l'actif géré de Putnam se chiffrait à 128 G$ US, soit une augmentation de plus de 9 %, comparativement à 117 G$ US il y a un an. Les sorties d'actifs nettes pour le quatrième trimestre de 2012 ont été de 151 M$ US, comparativement à des sorties nettes de 1,8 G$ US pour la période correspondante de 2011. Les sorties d'actifs nettes pour l'exercice clos le 31 décembre 2012 ont été de 1,8 G$ US, comparativement à des entrées nettes de 183 M$ US il y a un an.
Au 31 décembre 2012, le total de l'actif administré se chiffrait à 333 G$, comparativement à 303 G$ au 31 décembre 2011.
EXPLOITATION EUROPÉENNE
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 152 M$ pour le quatrième trimestre de 2012, comparativement à 181 M$ pour le quatrième trimestre de 2011. Alors que le bénéfice net pour le trimestre témoigne de la vigueur des marges sur des nouvelles affaires relatives aux produits de rentes immédiates au Royaume-Uni, ainsi que du rendement favorable des placements et de la contribution supplémentaire d'une importante opération de réassurance au troisième trimestre, la contribution des modifications des bases actuarielles relatives aux passifs a été beaucoup moins marquée qu'au quatrième trimestre de 2011. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 618 M$, comparativement à 562 M$ pour la période correspondante de 2011. Les résultats de 2011 comprenaient des provisions de 84 M$ liées aux catastrophes relativement aux tremblements de terre survenus au Japon et en Nouvelle-Zélande.
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, les souscriptions ont totalisé 3,7 G$, contre 4,1 G$ en 2011.
Au 31 décembre 2012, le total de l'actif administré a enregistré une hausse pour atteindre 75 G$, comparativement à 70 G$ au 31 décembre 2011.
EXPLOITATION GÉNÉRALE
Pour le trimestre clos le 31 décembre 2012, l'exploitation générale de Lifeco a affiché une perte nette de 139 M$, comparativement à un bénéfice net de 120 M$ pour le quatrième trimestre de 2011. Le bénéfice net de 2012 de l'exploitation générale de Lifeco comprend des provisions liées à des litiges de 140 M$ et des reprises d'une provision liée à des litiges d'un montant net de 124 M$ en 2011. Les résultats du quatrième trimestre de 2012 comprennent une diminution des provisions au titre des positions fiscales incertaines, qui a eu une incidence positive de 20 M$ sur le bénéfice net, partiellement contrebalancée par l'incidence de pertes de 8 M$ liées à l'évaluation à la valeur de marché relatives à la macrocouverture de crédit pour le bilan.
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012, l'exploitation générale de Lifeco a affiché une perte nette de 168 M$, comparativement à un bénéfice net de 104 M$ pour la période correspondante de 2011, essentiellement attribuable aux variations à l'égard des provisions liées à des litiges mentionnées plus haut.
DIVIDENDES TRIMESTRIELS
Lors de sa réunion d'aujourd'hui, le conseil d'administration a approuvé le versement d'un dividende trimestriel de 0,3075 $ par action sur les actions ordinaires de la Compagnie payable le 28 mars 2013 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 28 février 2013.
Les dividendes dont il est question ci-dessus sont des dividendes admissibles aux fins de la Loi de l'impôt sur le revenu (Canada) et de toute loi provinciale similaire.
De plus, le conseil d'administration a approuvé le versement des dividendes trimestriels suivants :
- sur les actions privilégiées de premier rang, série F, à raison de 0,36875 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série G, à raison de 0,3250 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série H, à raison de 0,30313 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série I, à raison de 0,28125 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série J, à raison de 0,3750 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série L, à raison de 0,353125 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série M, à raison de 0,36250 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série N, à raison de 0,228125 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série P, à raison de 0,33750 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série Q, à raison de 0,321875 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série R, à raison de 0,3000 $ par action;
payables en entier le 28 mars 2013 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 28 février 2013.
GREAT-WEST LIFECO
Great-West Lifeco Inc. (TSX : GWO) est une société de portefeuille internationale spécialisée dans les services financiers ayant des participations dans l'assurance-vie, l'assurance-maladie, les services de retraite et de placement, la gestion d'actifs et la réassurance. Great-West Lifeco exerce des activités au Canada, aux États-Unis, en Europe et en Asie par l'intermédiaire de La Great-West, compagnie d'assurance-vie, de la London Life, Compagnie d'Assurance-Vie, de La Compagnie d'Assurance du Canada sur la Vie, de Great-West Life & Annuity Insurance Company et de Putnam Investments, LLC. Great-West Lifeco et les sociétés de son groupe administrent un actif de 546 G$ et sont membres du groupe de sociétés de la Corporation Financière Power.
Mise en garde à l'égard des déclarations prospectives
Le présent rapport renferme des déclarations prospectives visant la Compagnie, ses activités commerciales, ses stratégies ainsi que sa performance et sa situation financières prévues. Les déclarations prospectives comprennent des énoncés de nature prévisionnelle, dépendent de conditions ou d'événements futurs ou s'y rapportent, ou comprennent des termes comme « prévoir », « s'attendre à », « avoir l'intention de », « compter », « croire », « estimer », d'autres expressions semblables ainsi que les formes négatives de ces termes et expressions. Par ailleurs, toute déclaration à l'égard de la performance financière future (y compris les produits, le bénéfice ou les taux de croissance), des stratégies ou des perspectives commerciales courantes et des mesures futures que pourrait prendre la Compagnie, notamment les déclarations qu'elle pourrait faire à l'égard des avantages qu'elle prévoit retirer des acquisitions ou des dessaisissements, constitue également une déclaration prospective. Les déclarations prospectives sont fondées sur des prévisions et des projections actuelles à l'égard d'événements futurs et sont, de par leur nature, assujetties, entre autres, à des risques, à des incertitudes et à des hypothèses concernant la Compagnie, à des facteurs économiques et au secteur des services financiers dans son ensemble, y compris le secteur de l'assurance et des fonds communs de placement. Ces déclarations ne garantissent pas la performance financière future. En fait, les événements et les résultats réels pourraient s'avérer sensiblement différents de ceux qui sont énoncés ou prévus dans les déclarations prospectives de la Compagnie en raison, mais sans s'y limiter, d'importants facteurs comme le niveau des souscriptions, les primes reçues, les honoraires, les charges, les résultats au chapitre de la mortalité et de la morbidité, les taux de déchéance et l'impôt, ainsi que les conditions générales économiques, politiques et des marchés en Amérique du Nord et à l'échelle internationale, les taux d'intérêt et de change, les marchés boursiers et financiers mondiaux, la concurrence, les changements technologiques, les changements au plan de la réglementation gouvernementale, les changements aux méthodes comptables et l'incidence de la mise en œuvre de modifications aux méthodes comptables futures en vertu des IFRS, les décisions judiciaires ou réglementaires inattendues, les catastrophes et la capacité de la Compagnie d'effectuer des opérations stratégiques et d'intégrer les entreprises acquises. Le lecteur est prié de noter que la liste des facteurs importants précités n'est pas exhaustive et qu'il existe d'autres facteurs, y compris ceux figurant à la rubrique Gestion du risque et pratiques relatives au contrôle, dans le rapport de gestion annuel de la Compagnie, ainsi que tous les facteurs mentionnés dans d'autres documents déposés auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières, lesquels peuvent être consultés à l'adresse www.sedar.com. Le lecteur est également invité à examiner attentivement ces facteurs, ainsi que d'autres facteurs, et à ne pas se fier indûment aux déclarations prospectives. À moins que la loi applicable ne l'exige expressément, la Compagnie n'a pas l'intention de mettre à jour les déclarations prospectives à la lumière de nouveaux renseignements, d'événements futurs ou autrement.
Mise en garde à l'égard des mesures financières non définies par les IFRS
Le présent communiqué comprend certaines mesures financières non définies par les IFRS qui sont désignées, sans s'y limiter, par les termes « bénéfice opérationnel », « taux de change constant », « primes et dépôts », « souscriptions » et d'autres expressions semblables. Les mesures financières non définies par les IFRS constituent, pour la direction et les investisseurs, des mesures additionnelles de la performance. Toutefois, ces mesures financières non définies par les IFRS n'ont pas de définition normalisée prescrite par les IFRS et ne peuvent être comparées directement à des mesures semblables utilisées par d'autres sociétés. Se reporter aux rapprochements appropriés entre ces mesures et les mesures définies par les IFRS.
Renseignements supplémentaires
Vous trouverez ci-jointes les principales données financières.
La conférence téléphonique et la webémission portant sur le quatrième trimestre de Great-West Lifeco auront lieu le jeudi 7 février 2013 à 15 h 30 (heure de l'Est). On peut y accéder par le site www.greatwestlifeco.com ou par téléphone en composant le :
- 416 340-8527 pour les participants de la région de Toronto;
- 1 877 240-9772 pour les participants du reste de l'Amérique du Nord;
- 800-2787-2090 (précédé de l'indicatif d'accès international) pour les participants dans le reste du monde.
Il sera possible d'écouter la conférence téléphonique en différé du 7 au 14 février 2013. Pour ce faire, il suffit de composer le 1 800 408-3053 ou le 905 694-9451 à Toronto (code d'accès : 8898149#). Il sera possible de visionner la webémission archivée sur le site www.greatwestlifeco.com à partir du 8 février 2013 et jusqu'au 7 février 2014.
Des renseignements supplémentaires sur Lifeco, y compris les états financiers consolidés audités de 2012, le rapport de gestion, la notice annuelle et l'attestation du chef de la direction et du chef des services financiers, seront déposés sur SEDAR à l'adresse www.sedar.com.
POINTS SAILLANTS FINANCIERS (non audité)
(en millions de dollars canadiens, sauf les montants par action)
| Aux et pour les trimestres clos les | Pour les exercices clos les | |||||||||||||
| 31 décembre | 30 septembre | 31 décembre | 31 décembre | 31 décembre | ||||||||||
| 2012 | 2012 | 2011 | 2012 | 2011 | ||||||||||
| Primes et dépôts : | ||||||||||||||
| Produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie | 4 827 | $ | 4 940 | $ | 4 334 | $ | 18 820 | $ | 17 293 | $ | ||||
| Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats de services administratifs seulement) |
677 | 631 | 651 | 2 666 | 2 645 | |||||||||
| Dépôts des fonds distincts : | ||||||||||||||
| Produits de l'Individuelle | 2 072 | 1 490 | 1 829 | 6 557 | 7 345 | |||||||||
| Produits de la Collective | 2 216 | 1 681 | 1 777 | 7 262 | 6 117 | |||||||||
| Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels | 6 880 | 6 779 | 5 624 | 24 496 | 28 888 | |||||||||
| Total des primes et dépôts | 16 672 | 15 521 | 14 215 | 59 801 | 62 288 | |||||||||
| Honoraires et autres produits | 767 | 720 | 740 | 2 945 | 2 903 | |||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de police | 5 122 | 6 607 | 6 340 | 22 451 | 23 043 | |||||||||
| Bénéfice opérationnel - détenteurs d'actions ordinaires | 493 | 520 | 500 | 1 955 | 1 898 | |||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 353 | 520 | 624 | 1 815 | 2 022 | |||||||||
| Par action ordinaire | ||||||||||||||
| Bénéfice opérationnel | 0,520 | $ | 0,547 | $ | 0,528 | $ | 2,059 | $ | 2,000 | $ | ||||
| Bénéfice de base | 0,373 | 0,547 | 0,657 | 1,912 | 2,129 | |||||||||
| Dividendes versés | 0,3075 | 0,3075 | 0,3075 | 1,2300 | 1,2300 | |||||||||
| Valeur comptable | 13,18 | 13,01 | 12,61 | |||||||||||
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires (sur les quatre derniers trimestres*) : | ||||||||||||||
| Bénéfice opérationnel | 15,9 | % | 16,1 | % | 16,6 | % | ||||||||
| Bénéfice net | 14,7 | % | 17,1 | % | 17,6 | % | ||||||||
| Total de l'actif | 253 718 | $ | 249 043 | $ | 238 768 | $ | ||||||||
| Actifs nets des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels | 134 598 | 131 604 | 125 390 | |||||||||||
| Total de l'actif géré | 388 316 | 380 647 | 364 158 | |||||||||||
| Autres actifs administrés | 157 455 | 151 604 | 137 807 | |||||||||||
| Total de l'actif administré | 545 771 | $ | 532 251 | $ | 501 965 | $ | ||||||||
| Total des capitaux propres | 17 586 | $ | 17 004 | $ | 16 104 | $ | ||||||||
La Compagnie utilise le bénéfice opérationnel, une mesure financière non définie par les Normes internationales d'information financière, qui ne tient pas compte de certaines provisions décrites à la note 30 des états financiers consolidés de la Compagnie au 31 décembre 2012.
* Le rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires correspond au bénéfice net divisé par les capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires, calculé sur les quatre derniers trimestres.
COMPTES CONSOLIDÉS DE RÉSULTAT (non audité)
(en millions de dollars canadiens, sauf les montants par action)
| Pour les trimestres clos les 31 décembre |
Pour les exercices clos les 31 décembre |
|||||||||||||
| 2012 | 2011 | 2012 | 2011 | |||||||||||
| Produits | ||||||||||||||
| Primes reçues | ||||||||||||||
| Primes brutes souscrites | 5 763 | $ | 5 033 | $ | 21 839 | $ | 20 013 | $ | ||||||
| Primes cédées | (936) | (699) | (3 019) | (2 720) | ||||||||||
| Total des primes, montant net | 4 827 | 4 334 | 18 820 | 17 293 | ||||||||||
| Produits de placement nets | ||||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 1 361 | 1 365 | 5 653 | 5 538 | ||||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net | 182 | 1 564 | 2 643 | 4 164 | ||||||||||
| Total des produits de placement nets | 1 543 | 2 929 | 8 296 | 9 702 | ||||||||||
| Honoraires et autres produits | 767 | 740 | 2 945 | 2 903 | ||||||||||
| 7 137 | 8 003 | 30 061 | 29 898 | |||||||||||
| Prestations et charges | ||||||||||||||
| Prestations aux titulaires de police | ||||||||||||||
| Contrats d'assurance et d'investissement | ||||||||||||||
| Montant brut | 4 377 | 4 174 | 17 431 | 16 591 | ||||||||||
| Montant cédé | (399) | (284) | (1 457) | (1 217) | ||||||||||
| Total des prestations aux titulaires de police, montant net | 3 978 | 3 890 | 15 974 | 15 374 | ||||||||||
| Participations des titulaires de police et bonifications | 292 | 309 | 1 437 | 1 424 | ||||||||||
| Variation des passifs relatifs aux contrats d'assurance et d'investissement | 852 | 2 141 | 5 040 | 6 245 | ||||||||||
| Total des sommes versées ou créditées aux titulaires de police | 5 122 | 6 340 | 22 451 | 23 043 | ||||||||||
| Commissions | 515 | 409 | 1 781 | 1 548 | ||||||||||
| Charges opérationnelles et frais administratifs | 642 | 142 | 2 572 | 1 950 | ||||||||||
| Taxes sur les primes | 75 | 76 | 293 | 264 | ||||||||||
| Charges financières | 71 | 73 | 285 | 289 | ||||||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée | 24 | 28 | 103 | 100 | ||||||||||
| Bénéfice avant impôt | 688 | 935 | 2 576 | 2 704 | ||||||||||
| Impôt sur le résultat | 98 | 181 | 368 | 465 | ||||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle | 590 | 754 | 2 208 | 2 239 | ||||||||||
| Attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle | 205 | 106 | 278 | 121 | ||||||||||
| Bénéfice net | 385 | 648 | 1 930 | 2 118 | ||||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 32 | 24 | 115 | 96 | ||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 353 | $ | 624 | $ | 1 815 | $ | 2 022 | $ | ||||||
| Bénéfice par action ordinaire | ||||||||||||||
| De base | 0,373 | $ | 0,657 | $ | 1,912 | $ | 2,129 | $ | ||||||
| Dilué | 0,372 | $ | 0,651 | $ | 1,900 | $ | 2,112 | $ | ||||||
BILANS CONSOLIDÉS (non audité)
(en millions de dollars canadiens)
| 31 décembre | |||||||||
| 2012 | 2011 | ||||||||
| Actif | |||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 1 895 | $ | 2 056 | $ | |||||
| Obligations | 82 536 | 78 073 | |||||||
| Prêts hypothécaires | 17 875 | 17 432 | |||||||
| Actions | 7 098 | 6 704 | |||||||
| Immeubles de placement | 3 525 | 3 201 | |||||||
| Avances consenties aux titulaires de police | 7 082 | 7 162 | |||||||
| 120 011 | 114 628 | ||||||||
| Fonds détenus par des assureurs cédants | 10 537 | 9 923 | |||||||
| Goodwill | 5 397 | 5 401 | |||||||
| Immobilisations incorporelles | 3 115 | 3 154 | |||||||
| Instruments financiers dérivés | 997 | 968 | |||||||
| Biens immobiliers occupés par leur propriétaire | 514 | 491 | |||||||
| Immobilisations corporelles | 154 | 137 | |||||||
| Actifs au titre des cessions en réassurance | 2 064 | 2 061 | |||||||
| Autres actifs | 4 893 | 4 283 | |||||||
| Actifs d'impôt différé | 1 088 | 1 140 | |||||||
| Placements au titre des polices de fonds distincts | 104 948 | 96 582 | |||||||
| Total de l'actif | 253 718 | $ | 238 768 | $ | |||||
| Passif | |||||||||
| Passifs relatifs aux contrats d'assurance | 119 919 | $ | 114 730 | $ | |||||
| Passifs relatifs aux contrats d'investissement | 739 | 782 | |||||||
| Débentures et autres instruments d'emprunt | 4 283 | 4 313 | |||||||
| Fonds détenus en vertu de traités de réassurance | 335 | 169 | |||||||
| Instruments financiers dérivés | 342 | 316 | |||||||
| Autres passifs | 4 579 | 4 287 | |||||||
| Passifs d'impôt différé | 868 | 929 | |||||||
| Conventions de rachat | - | 23 | |||||||
| Titres de fiducies de capital | 119 | 533 | |||||||
| Contrats d'assurance et d'investissement au titre des polices de fonds distincts | 104 948 | 96 582 | |||||||
| Total du passif | 236 132 | 222 664 | |||||||
| Capitaux propres | |||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | |||||||||
| Surplus attribuable au compte de participation de filiales | 2 505 | 2 227 | |||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle dans les filiales | 5 | 3 | |||||||
| Capitaux propres attribuables aux actionnaires | |||||||||
| Capital social | |||||||||
| Actions privilégiées | 2 544 | 1 894 | |||||||
| Actions ordinaires | 5 848 | 5 828 | |||||||
| Surplus cumulé | 6 954 | 6 327 | |||||||
| Cumul des autres éléments de la perte globale | (330) | (233) | |||||||
| Surplus d'apport | 60 | 58 | |||||||
| Total des capitaux propres | 17 586 | 16 104 | |||||||
| Total du passif et des capitaux propres | 253 718 | $ | 238 768 | $ | |||||
Information sectorielle (non audité)
Bénéfice net consolidé
Les principaux secteurs à présenter de la Compagnie sont l'exploitation canadienne, l'exploitation américaine, l'exploitation européenne et l'exploitation générale de Lifeco. Ces secteurs reflètent la structure de gestion et l'information financière interne de la Compagnie, de même que ses emplacements géographiques. Chaque secteur exerce des activités dans le secteur des services financiers et tire ses produits principalement de l'assurance-vie, de l'assurance-maladie et de l'assurance-invalidité, des produits de rentes, des services de gestion de placements, des produits d'épargne et des produits de réassurance-vie, de réassurance IARD, de réassurance-accidents et de réassurance-maladie. Les activités commerciales qui ne sont pas liées aux unités d'exploitation sont regroupées dans le secteur Exploitation générale de Lifeco.
Les transactions entre secteurs opérationnels sont effectuées selon les conditions du marché et ont été éliminées au moment de la consolidation.
La Compagnie a établi un modèle de répartition du capital visant à mieux mesurer le rendement de ses secteurs opérationnels. Cette information sectorielle est présentée ci-dessous.
Pour le trimestre clos le 31 décembre 2012
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | |||||||||||||||||||||
| Produits : | |||||||||||||||||||||||||
| Primes reçues | 2 468 | $ | 984 | $ | 1 375 | $ | - | $ | 4 827 | $ | |||||||||||||||
| Produits de placement nets | |||||||||||||||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 603 | 326 | 441 | (9) | 1 361 | ||||||||||||||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net |
(97) | 34 | 245 | - | 182 | ||||||||||||||||||||
| Total des produits de placement nets | 506 | 360 | 686 | (9) | 1 543 | ||||||||||||||||||||
| Honoraires et autres produits | 283 | 314 | 170 | - | 767 | ||||||||||||||||||||
| Total des produits | 3 257 | 1 658 | 2 231 | (9) | 7 137 | ||||||||||||||||||||
| Prestations et charges : | |||||||||||||||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de police |
2 171 | 1 163 | 1 788 | - | 5 122 | ||||||||||||||||||||
| Autres | 502 | 368 | 219 | 143 | 1 232 | ||||||||||||||||||||
| Charges financières | 32 | 34 | 4 | 1 | 71 | ||||||||||||||||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée |
12 | 10 | 2 | - | 24 | ||||||||||||||||||||
| Bénéfice avant impôt | 540 | 83 | 218 | (153) | 688 | ||||||||||||||||||||
| Impôt sur le résultat | 69 | (1) | 52 | (22) | 98 | ||||||||||||||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle |
471 | 84 | 166 | (131) | 590 | ||||||||||||||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 206 | 4 | (5) | - | 205 | ||||||||||||||||||||
| Bénéfice net | 265 | 80 | 171 | (131) | 385 | ||||||||||||||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 21 | - | 5 | 6 | 32 | ||||||||||||||||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 244 | 80 | 166 | (137) | 353 | ||||||||||||||||||||
| Incidence de la répartition du capital | 19 | (3) | (14) | (2) | - | ||||||||||||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 263 | $ | 77 | $ | 152 | $ | (139) | $ | 353 | $ | |||||||||||||||
Pour le trimestre clos le 31 décembre 2011
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | |||||||
| Produits : | |||||||||||
| Primes reçues | 2 424 | $ | 820 | $ | 1 090 | $ | - | $ | 4 334 | $ | |
| Produits de placement nets | |||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 701 | 331 | 479 | (146) | 1 365 | ||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net |
778 | (7) | 793 | - | 1 564 | ||||||
| Total des produits de placement nets | 1 479 | 324 | 1 272 | (146) | 2 929 | ||||||
| Honoraires et autres produits | 266 | 304 | 170 | - | 740 | ||||||
| Total des produits | 4 169 | 1 448 | 2 532 | (146) | 8 003 | ||||||
| Prestations et charges : | |||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de police |
3 255 | 956 | 2 129 | - | 6 340 | ||||||
| Autres | 415 | 343 | 157 | (288) | 627 | ||||||
| Charges financières | 34 | 34 | 4 | 1 | 73 | ||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée |
10 | 12 | 6 | - | 28 | ||||||
| Bénéfice avant impôt | 455 | 103 | 236 | 141 | 935 | ||||||
| Impôt sur le résultat | 114 | 23 | 26 | 18 | 181 | ||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle |
341 | 80 | 210 | 123 | 754 | ||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 99 | (1) | 8 | - | 106 | ||||||
| Bénéfice net | 242 | 81 | 202 | 123 | 648 | ||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 18 | - | 6 | - | 24 | ||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 224 | 81 | 196 | 123 | 624 | ||||||
| Incidence de la répartition du capital | 20 | (2) | (15) | (3) | - | ||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 244 | $ | 79 | $ | 181 | $ | 120 | $ | 624 | $ | |
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2012
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | |||||||
| Produits : | |||||||||||
| Primes reçues | 9 581 | $ | 3 390 | $ | 5 849 | $ | - | $ | 18 820 | $ | |
| Produits de placement nets | |||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 2 542 | 1 309 | 1 814 | (12) | 5 653 | ||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net |
658 | 476 | 1 509 | - | 2 643 | ||||||
| Total des produits de placement nets | 3 200 | 1 785 | 3 323 | (12) | 8 296 | ||||||
| Honoraires et autres produits | 1 101 | 1 226 | 618 | - | 2 945 | ||||||
| Total des produits | 13 882 | 6 401 | 9 790 | (12) | 30 061 | ||||||
| Prestations et charges : | |||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de police |
9 770 | 4 437 | 8 244 | - | 22 451 | ||||||
| Autres | 2 414 | 1 371 | 701 | 160 | 4 646 | ||||||
| Charges financières | 131 | 135 | 18 | 1 | 285 | ||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée |
45 | 48 | 10 | - | 103 | ||||||
| Bénéfice avant impôt | 1 522 | 410 | 817 | (173) | 2 576 | ||||||
| Impôt sur le résultat | 212 | 68 | 115 | (27) | 368 | ||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle |
1 310 | 342 | 702 | (146) | 2 208 | ||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 269 | 3 | 6 | - | 278 | ||||||
| Bénéfice net | 1 041 | 339 | 696 | (146) | 1 930 | ||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 79 | - | 22 | 14 | 115 | ||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 962 | 339 | 674 | (160) | 1 815 | ||||||
| Incidence de la répartition du capital | 78 | (14) | (56) | (8) | - | ||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 1 040 | $ | 325 | $ | 618 | $ | (168) | $ | 1 815 | $ | |
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2011
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | |||||||
| Produits : | |||||||||||
| Primes reçues | 9 285 | $ | 3 126 | $ | 4 882 | $ | - | $ | 17 293 | $ | |
| Produits de placement nets | |||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 2 470 | 1 311 | 1 891 | (134) | 5 538 | ||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net |
1 853 | 454 | 1 857 | - | 4 164 | ||||||
| Total des produits de placement nets | 4 323 | 1 765 | 3 748 | (134) | 9 702 | ||||||
| Honoraires et autres produits | 1 088 | 1 232 | 583 | - | 2 903 | ||||||
| Total des produits | 14 696 | 6 123 | 9 213 | (134) | 29 898 | ||||||
| Prestations et charges : | |||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de police |
10 971 | 4 229 | 7 843 | - | 23 043 | ||||||
| Autres | 2 207 | 1 240 | 586 | (271) | 3 762 | ||||||
| Charges financières | 136 | 134 | 18 | 1 | 289 | ||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée |
41 | 46 | 13 | - | 100 | ||||||
| Bénéfice avant impôt | 1 341 | 474 | 753 | 136 | 2 704 | ||||||
| Impôt sur le résultat | 252 | 98 | 96 | 19 | 465 | ||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle |
1 089 | 376 | 657 | 117 | 2 239 | ||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 108 | (1) | 14 | - | 121 | ||||||
| Bénéfice net | 981 | 377 | 643 | 117 | 2 118 | ||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 73 | - | 23 | - | 96 | ||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 908 | 377 | 620 | 117 | 2 022 | ||||||
| Incidence de la répartition du capital | 78 | (7) | (58) | (13) | - | ||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 986 | $ | 370 | $ | 562 | $ | 104 | $ | 2 022 | $ | |
SOURCE : Great-West Lifeco Inc. - French
Marlene Klassen, ARP
Vice-présidente adjointe, Service des communications
204 946-7705
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