Les lecteurs sont priés de se reporter aux paragraphes de mise en garde à l'égard des déclarations prospectives et des mesures financières non définies par les IFRS à la fin du présent communiqué. Tous les chiffres sont exprimés en dollars canadiens, à moins d'indication contraire.
TSX : GWO
WINNIPEG, le 7 nov. 2013 /CNW/ - Great-West Lifeco Inc. (Lifeco) a présenté un bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires de 523 M$, ou 0,527 $ par action ordinaire, pour le trimestre clos le 30 septembre 2013. Compte non tenu de l'incidence des coûts de restructuration et d'acquisition liés à l'acquisition d'Irish Life Group Limited (Irish Life), le bénéfice net a été de 583 M$, ou 0,588 $ par action ordinaire, pour le trimestre clos le 30 septembre 2013, ce qui représente une hausse de 12,5 % comparativement à 518 M$, ou 0,546 $ par action ordinaire, pour la période correspondante de 2012.
Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013, le bénéfice net de Lifeco attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 1 561 M$, ou 1,618 $ par action ordinaire, comparativement à 1 455 M$, ou 1,532 $ par action ordinaire, pour la période correspondante de 2012.
L'actif administré consolidé au 30 septembre 2013 s'est chiffré à 705 G$, une hausse de 159 G$ par rapport au 31 décembre 2012, ce qui comprend des actifs de 94 G$ liés à Irish Life.
Faits saillants pour le trimestre
- Irish Life a contribué au bénéfice de Lifeco à hauteur de 41 M$ pour la période allant du 19 juillet au 30 septembre 2013. À l'exclusion faite de l'apport d'Irish Life et des coûts de restructuration et d'acquisition connexes, le bénéfice net de Lifeco s'est établi à 542 M$, ou 0,546 $ par action ordinaire.
- Le montant total des primes et des dépôts de la Compagnie pour le trimestre a été de 19,7 G$, une hausse de 27 % par rapport à l'exercice précédent, ce qui comprend un apport de 2,6 G$ d'Irish Life.
- Les souscriptions totales enregistrées par la Compagnie au troisième trimestre de 2013 ont augmenté de 41 % par rapport à la période correspondante de 2012, en raison de la vigueur de la croissance dans toutes les régions :
- Les souscriptions de l'exploitation canadienne se sont chiffrées à 2,4 G$, une hausse de 14 % par rapport au troisième trimestre de 2012.
- Les souscriptions de produits d'assurance et de rentes de l'exploitation européenne se sont chiffrées à 3,3 G$, une hausse de 281 % par rapport au troisième trimestre de 2012, ce qui comprend un apport de 2,4 G$ d'Irish Life.
- Les souscriptions de Putnam ont été de 8,3 G$ US, une hausse de 26 % par rapport au troisième trimestre de 2012. Les entrées d'actifs nettes pour le troisième trimestre de 2013 se sont chiffrées à 1,1 G$ US, comparativement à 0,6 G$ US à la période correspondante de l'exercice précédent, ce qui reflète une augmentation de 1,5 G$ US des entrées d'actifs nettes des fonds communs de placement. Les souscriptions de fonds communs de placement ont atteint leur niveau le plus élevé depuis le troisième trimestre de 2003.
- Les souscriptions de Great-West Financial se sont chiffrées à 2,2 G$ US, un montant comparable à celui du troisième trimestre de 2012.
- La Compagnie a maintenu un rendement des capitaux propres élevés, lequel s'élève à 16,0 % relativement au bénéfice opérationnel et à 14,9 % relativement au bénéfice net.
- La situation du capital de la Compagnie est demeurée très solide. Le ratio du montant minimal permanent requis pour le capital et l'excédent (le MMPRCE) de La Great-West, compagnie d'assurance-vie se chiffrait à 221 % au 30 septembre 2013.
- La Compagnie a déclaré un dividende trimestriel de 0,3075 $ par action ordinaire payable le 31 décembre 2013.
Actions privilégiées de série J
Great-West Lifeco Inc. a approuvé aujourd'hui le rachat de toutes ses actions privilégiées de série J émises et en circulation au 31 décembre 2013. Un avis officiel ainsi que des directives relatives au rachat seront envoyés aux actionnaires en fonction des droits, privilèges, restrictions et conditions liés aux actions privilégiées de série J. Le prix de rachat sera de 25,00 $ par action, majoré d'un montant équivalent à tous les dividendes déclarés et impayés, déduction faite de tout impôt devant être soustrait et retenu par la Société.
RÉSULTATS OPÉRATIONNELS
Le bénéfice net consolidé de Lifeco correspond au bénéfice net de La Great-West, compagnie d'assurance-vie (la Great-West), de la Corporation Financière Canada-Vie (la CFCV), de la London Life, Compagnie d'Assurance-Vie (la London Life), de Great-West Life & Annuity Insurance Company (Great-West Financial), de Putnam Investments, LLC (Putnam) et d'Irish Life Group Limited (Irish Life), à quoi s'ajoutent les résultats de l'exploitation générale de Lifeco.
EXPLOITATION CANADIENNE
Le secteur de l'exploitation canadienne de Lifeco tient compte des résultats opérationnels de l'exploitation canadienne de la Great-West, de la London Life et de la Canada-Vie. Ce secteur regroupe trois unités d'exploitation principales. Par l'intermédiaire de l'unité d'exploitation Assurance individuelle, la Compagnie offre des produits d'assurance-vie, d'assurance-invalidité et d'assurance contre les maladies graves aux clients de l'Individuelle. Par l'intermédiaire de l'unité d'exploitation Gestion du patrimoine, la Compagnie offre des produits de capitalisation et de rentes immédiates aux clients de la Collective et de l'Individuelle au Canada. Par l'intermédiaire de l'unité d'exploitation Assurance collective, la Compagnie offre des produits d'assurance-vie, d'assurance-maladie, d'assurance contre les maladies graves, d'assurance-invalidité et d'assurance créances à l'intention des clients de la Collective au Canada.
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 332 M$ pour le troisième trimestre de 2013, comparativement à 280 M$ pour le troisième trimestre de 2012. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 878 M$, comparativement à 775 M$ pour la période correspondante de 2012.
Les souscriptions ont totalisé 2,4 G$ au troisième trimestre de 2013, ce qui correspond à une hausse de 14 % par rapport au troisième trimestre de 2012. Cette augmentation est attribuable aux très fortes souscriptions de produits d'assurance collective, qui ont augmenté de 65 % par rapport au troisième trimestre de 2012. Les souscriptions de l'unité Gestion du patrimoine ont augmenté de 12 % et les souscriptions de produits d'assurance individuelle ont crû de 10 %, par rapport au troisième trimestre de 2012. Le total des souscriptions pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013 s'est chiffré à 7,9 G$, comparativement à 7,0 G$ en 2012.
Le total de l'actif administré par l'exploitation canadienne au 30 septembre 2013 se chiffrait à 144 G$, comparativement à 138 G$ au 31 décembre 2012.
EXPLOITATION AMÉRICAINE
Les résultats opérationnels de l'exploitation américaine de Lifeco comprennent ceux de Great-West Financial, de Putnam, des activités d'assurance des divisions américaines de la Great-West et de la Canada-Vie, ainsi qu'une partie des résultats de l'exploitation générale de Lifeco.
Great-West Financial offre un éventail de produits de sécurité financière, notamment des régimes de retraite à cotisations définies offerts par l'employeur et des services de gestion et de tenue de dossiers, de gestion de fonds et de placement ainsi que de consultation. Elle offre également des comptes de retraite individuels, des produits d'assurance-vie et de rentes, ainsi que des produits d'assurance-vie détenue par des sociétés et des régimes d'avantages à l'intention des cadres. Putnam offre des services de gestion de placements, certains services administratifs, des services de distribution ainsi que des services connexes par l'intermédiaire d'un vaste éventail de produits de placement.
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 76 M$ au troisième trimestre de 2013, comparativement à 86 M$ au troisième trimestre de 2012. Great-West Financial a présenté un bénéfice net de 86 M$ au troisième trimestre, comparativement à 90 M$ pour la période correspondante de l'exercice précédent. Putnam a présenté une perte nette de 10 M$ au troisième trimestre, comparativement à une perte nette de 4 M$ il y a un an. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 220 M$, comparativement à 245 M$ en 2012.
Pour le troisième trimestre de 2013, les souscriptions de Great-West Financial se sont chiffrées à 2,2 G$ US, soit montant comparable à celui enregistré au troisième trimestre de 2012. Les souscriptions pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013 ont été de 7,2 G$ US, comparativement à 6,3 G$ US en 2012, ce qui traduit la vigueur des souscriptions sur les marchés du secteur public, des organismes à but non lucratif ainsi que des régimes 401(k).
Au 30 septembre 2013, l'actif géré de Putnam se chiffrait à 141 G$ US, comparativement à 127 G$ US il y a un an. Les souscriptions au troisième trimestre ont été de 8,3 G$ US, une hausse de 26 % par rapport au résultat enregistré il y a un an. Toutefois, les rachats effectués au cours du trimestre de 7,3 G$ US ont donné lieu à des entrées d'actifs nettes de 1,1 G$ US, comparativement à des entrées d'actifs nettes de 0,6 G$ US pour la période correspondante de 2012.
Au 30 septembre 2013, le total de l'actif administré par l'exploitation américaine se chiffrait à 389 G$, comparativement à 333 G$ au 31 décembre 2012.
EXPLOITATION EUROPÉENNE
L'exploitation européenne comprend deux unités d'exploitation distinctes : l'unité Assurance et rentes et l'unité Réassurance, ainsi qu'une partie des résultats de l'exploitation générale de Lifeco. L'unité Assurance et rentes représente les activités opérationnelles au Royaume-Uni, à l'île de Man, en Irlande et en Allemagne; elle offre des produits d'assurance et de gestion du patrimoine, y compris des rentes immédiates par l'entremise de la Canada-Vie et de ses filiales. L'unité Réassurance exerce ses activités principalement aux États-Unis, à la Barbade et en Irlande par l'entremise de la Canada-Vie, de la London Life et de leurs filiales.
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 129 M$ pour le troisième trimestre de 2013. Ce montant comprend l'incidence des coûts de restructuration et d'acquisition de 60 M$ liés à l'acquisition d'Irish Life. Déduction faite de ces coûts, le bénéfice net se chiffre à 189 M$ pour le trimestre, comparativement à 165 M$ pour le troisième trimestre de 2012. Irish Life a fourni un apport de 41 M$ au bénéfice pour la période allant du 19 juillet au 30 septembre 2013. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 499 M$, comparativement à 464 M$ pour la période correspondante de 2012.
Les souscriptions de produits d'assurance et de rentes pour le troisième trimestre de 2013 se sont chiffrées à 3,3 G$, ce qui comprend une tranche de 2,4 G$ liée à Irish Life. Il s'agit là d'une hausse de 281 % par rapport au montant de 0,9 G$ enregistré il y a un an. Les souscriptions ont totalisé 5,1 G$ pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013, en tenant compte des résultats d'Irish Life, comparativement à 2,4 G$ en 2012.
Au 30 septembre 2013, le total de l'actif administré par l'exploitation européenne s'est chiffré à 172 G$, soit une hausse par rapport au montant de 75 G$ enregistré au 31 décembre 2012. L'actif administré comprend une tranche de 94 G$ relative aux actifs d'Irish Life.
EXPLOITATION GÉNÉRALE
Le secteur de l'exploitation générale de Lifeco comprend les résultats opérationnels associés aux activités de Lifeco qui ne se rapportent pas aux principales unités d'exploitation de la Compagnie.
L'exploitation générale de Lifeco a enregistré une perte nette de 14 M$ attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires pour le troisième trimestre de 2013, comparativement à une perte nette de 13 M$ pour le troisième trimestre de 2012. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est traduit par une perte nette de 36 M$, comparativement à une perte nette de 29 M$ pour la période correspondante de 2012.
DIVIDENDES TRIMESTRIELS
Lors de sa réunion d'aujourd'hui, le conseil d'administration a approuvé le versement d'un dividende trimestriel de 0,3075 $ par action sur les actions ordinaires de la Compagnie payable le 31 décembre 2013 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 3 décembre 2013.
Les dividendes dont il est question ci-dessus sont des dividendes admissibles aux fins de la Loi de l'impôt sur le revenu (Canada) et de toute loi provinciale similaire.
De plus, le conseil d'administration a approuvé le versement des dividendes trimestriels suivants :
- sur les actions privilégiées de premier rang, série F, à raison de 0,36875 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série G, à raison de 0,3250 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série H, à raison de 0,30313 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série I, à raison de 0,28125 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série J, à raison de 0,3750 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série L, à raison de 0,353125 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série M, à raison de 0,36250 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série N, à raison de 0,228125 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série P, à raison de 0,3375 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série Q, à raison de 0,321875 $ par action;
- sur les actions privilégiées de premier rang, série R, à raison de 0,3000 $ par action;
payables en entier le 31 décembre 2013 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 3 décembre 2013.
GREAT-WEST LIFECO
Great-West Lifeco Inc. (TSX : GWO) est une société de portefeuille internationale spécialisée dans les services financiers ayant des participations dans l'assurance-vie, l'assurance-maladie, les services de retraite et de placement, la gestion d'actifs et la réassurance. Great-West Lifeco exerce des activités au Canada, aux États-Unis, en Europe et en Asie par l'intermédiaire de la Great-West, de la London Life, de la Canada-Vie, d'Irish Life, de Great-West Financial et de Putnam Investments. Great-West Lifeco et les sociétés de son groupe administrent un actif de 705 G$ et sont membres du groupe de sociétés de la Corporation Financière Power.
Mise en garde à l'égard des déclarations prospectives
Le présent communiqué renferme des déclarations prospectives visant la Compagnie, ses activités commerciales, ses stratégies ainsi que sa performance et sa situation financières prévues. Les déclarations prospectives comprennent des énoncés de nature prévisionnelle, dépendent de conditions ou d'événements futurs ou s'y rapportent, ou comprennent des termes comme « prévoir », « s'attendre à », « avoir l'intention de », « compter », « croire », « estimer », d'autres expressions semblables ainsi que les formes négatives de ces termes. Par ailleurs, toute déclaration à l'égard de la performance financière future (y compris les produits, le bénéfice ou les taux de croissance), des stratégies ou des perspectives commerciales courantes et des mesures futures que pourrait prendre la Compagnie, notamment les déclarations qu'elle pourrait faire à l'égard des avantages qu'elle prévoit retirer des acquisitions et des dessaisissements, constitue également une déclaration prospective. Les déclarations prospectives sont fondées sur des prévisions et des projections à l'égard d'événements futurs qui étaient établies à la date des états financiers et sont, de par leur nature, assujetties, entre autres, à des risques, à des incertitudes et à des hypothèses concernant la Compagnie, à des facteurs économiques et au secteur des services financiers dans son ensemble, y compris les secteurs de l'assurance et des fonds communs de placement. Ces déclarations ne garantissent pas la performance financière future. En fait, les événements et les résultats réels pourraient s'avérer sensiblement différents de ceux qui sont énoncés ou prévus dans les déclarations prospectives. Les facteurs et les hypothèses importants qui ont servi à formuler les déclarations prospectives contenues dans le présent document comprennent l'hypothèse selon laquelle la conjoncture dans laquelle la Compagnie exerce ses activités demeurera essentiellement inchangée, ce qui comprend, de façon non limitative, les prix du marché pour les produits offerts, le niveau des souscriptions, les primes reçues, les honoraires, les charges, les résultats au chapitre de la mortalité et de la morbidité, les taux de déchéance, les impôts, l'inflation, les systèmes d'information, les conditions générales économiques, politiques et des marchés en Amérique du Nord et à l'échelle internationale, les taux d'intérêt et de change, les marchés boursiers et financiers mondiaux, la concurrence, et la capacité de la Compagnie à effectuer des opérations stratégiques et à intégrer les acquisitions, et qu'aucun changement significatif imprévu ne surviendra à l'égard des installations, des clients, des employés et des ententes liées aux créances de la Compagnie. Plusieurs de ces hypothèses reposent sur des facteurs et des événements sur lesquels la Compagnie n'exerce aucun contrôle, et rien ne garantit qu'elles s'avèreront exactes. Les autres importants facteurs qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent significativement de ceux présentés dans les déclarations prospectives comprennent les changements technologiques, les changements au plan de la réglementation et des lois locales et internationales, les changements liés aux méthodes comptables, l'incidence de l'application de modifications de méthodes comptables futures, les décisions judiciaires ou réglementaires inattendues et les catastrophes. Le lecteur est prié de noter que la liste des hypothèses et facteurs précités n'est pas exhaustive et qu'il existe d'autres facteurs mentionnés dans d'autres documents déposés auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières, y compris ceux figurant dans le rapport de gestion annuel de 2012 de la Compagnie aux rubriques Gestion du risque et pratiques relatives au contrôle et Sommaire des estimations comptables critiques, ainsi que tous les facteurs. Ces documents et d'autres documents déposés peuvent être consultés à l'adresse www.sedar.com. Le lecteur est également invité à examiner attentivement ces facteurs, ainsi que d'autres facteurs, et à ne pas se fier indûment aux déclarations prospectives. À moins que la loi applicable ne l'exige expressément, la Compagnie n'a pas l'intention de mettre à jour les déclarations prospectives à la lumière de nouveaux renseignements, d'événements futurs ou autrement.
Mise en garde à l'égard des mesures financières non définies par les IFRS
Le présent communiqué comprend certaines mesures financières non définies par les IFRS qui sont désignées, sans s'y limiter, par les termes « bénéfice opérationnel », « taux de change constant », « primes et dépôts », « souscriptions » et d'autres expressions semblables. Les mesures financières non définies par les IFRS constituent, pour la direction et les investisseurs, des mesures additionnelles de la performance. Toutefois, ces mesures financières non définies par les IFRS n'ont pas de définition normalisée prescrite par les IFRS et ne peuvent être comparées directement à des mesures semblables utilisées par d'autres sociétés. Se reporter aux rapprochements appropriés entre ces mesures et les mesures définies par les IFRS.
Renseignements supplémentaires
Vous trouverez ci-jointes les principales données financières.
La conférence téléphonique et la webémission portant sur le troisième trimestre de Great-West Lifeco auront lieu le 7 novembre 2013 à 15 h 30 (heure de l'Est). On peut y accéder par le site www.greatwestlifeco.com ou par téléphone en composant le :
- 416 340-8061 pour les participants de la région de Toronto;
- 1 866 225-0198 pour les participants du reste de l'Amérique du Nord;
- 800-6578-9898 (précédé de l'indicatif d'accès international) pour les participants dans le reste du monde.
Il sera possible d'écouter la conférence téléphonique en différé à compter du 7 novembre 2013. Pour ce faire, il suffit de composer le 1 800 408-3053 ou le 905 694-9451 à Toronto (code d'accès : 8898149#). Il sera possible de visionner la webémission archivée sur le site www.greatwestlifeco.com à partir du 7 novembre 2013 et jusqu'au 6 novembre 2014.
Des renseignements supplémentaires sur Lifeco, y compris les plus récents états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités, le rapport de gestion intermédiaire et les attestations du chef de la direction et du chef des services financiers, seront déposés sur SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.
| POINTS SAILLANTS FINANCIERS (non audité) (en millions de dollars canadiens, sauf les montants par action) |
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| Aux et pour les trimestres clos les |
Pour les périodes de neuf mois closes les |
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| 30 septembre | 30 juin | 30 septembre | 30 septembre | 30 septembre | |||||||||||||||
| 2013 | 2013 | 2012(2) | 2013 | 2012(2) | |||||||||||||||
| Primes et dépôts : | |||||||||||||||||||
| Produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie | 4 598 | $ | 4 332 | $ | 4 940 | $ | 13 510 | $ | 13 993 | $ | |||||||||
| Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats de services administratifs seulement) | 620 | 654 | 631 | 1 918 | 1 989 | ||||||||||||||
| Dépôts des fonds distincts : | |||||||||||||||||||
| Produits de l'Individuelle | 2 352 | 1 431 | 1 490 | 5 551 | 4 485 | ||||||||||||||
| Produits de la Collective | 1 838 | 1 900 | 1 681 | 5 744 | 5 046 | ||||||||||||||
| Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels | 10 309 | 6 677 | 6 779 | 24 628 | 17 616 | ||||||||||||||
| Total des primes et des dépôts | 19 717 | 14 994 | 15 521 | 51 351 | 43 129 | ||||||||||||||
| Honoraires et autres produits | 933 | 811 | 720 | 2 522 | 2 178 | ||||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices(1) | 4 770 | 1 321 | 6 607 | 11 306 | 17 329 | ||||||||||||||
| Bénéfice opérationnel - détenteurs d'actions ordinaires | 523 | 521 | 518 | 1 561 | 1 455 | ||||||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires(2)(3) | 523 | 521 | 518 | 1 561 | 1 455 | ||||||||||||||
| Par action ordinaire | |||||||||||||||||||
| Bénéfice de base(2) | 0,527 | $ | 0,548 | $ | 0,546 | $ | 1,618 | $ | 1,532 | $ | |||||||||
| Dividendes versés | 0,3075 | 0,3075 | 0,3075 | 0,9225 | 0,9225 | ||||||||||||||
| Valeur comptable(2) | 14,39 | 13,48 | 12,41 | ||||||||||||||||
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires : | |||||||||||||||||||
| Bénéfice opérationnel net(2) | 16,0 | % | 16,8 | % | 16,6 | % | |||||||||||||
| Bénéfice net(2) | 14,9 | % | 15,6 | % | 17,6 | % | |||||||||||||
| Total de l'actif(2) | 311 789 | $ | 264 158 | $ | 249 043 | $ | |||||||||||||
| Actifs nets des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels | 169 980 | 149 273 | 131 604 | ||||||||||||||||
| Total de l'actif géré(2) | 481 769 | 413 431 | 380 647 | ||||||||||||||||
| Autres actifs administrés | 223 342 | 182 305 | 151 604 | ||||||||||||||||
| Total de l'actif administré(2) | 705 111 | $ | 595 736 | $ | 532 251 | $ | |||||||||||||
| Total des capitaux propres(2) | 19 435 | $ | 17 843 | $ | 16 370 | $ | |||||||||||||
| La Compagnie utilise le bénéfice opérationnel, une mesure financière non définie par les Normes internationales d'information financière qui ne tient pas compte de certaines provisions décrites à la note 30 des états financiers consolidés de la Compagnie au 31 décembre 2012. |
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| (1) | Les sommes versées ou créditées aux titulaires de polices comprennent l'incidence de la variation de la juste valeur des actifs couvrant les passifs. |
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| (2) | Les chiffres correspondants ont été retraités pour tenir compte de l'incidence rétrospective, s'il y a lieu, des Normes internationales d'information financière nouvelles et révisées en vigueur en 2013, plus particulièrement IAS 19R, Avantages du personnel |
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| (3) | Incidence d'Irish Life sur le bénéfice de Lifeco - détenteurs d'actions ordinaires | ||||
| Bénéfice net présenté pour le trimestre clos le 30 septembre 2013 | 523 | $ | (0,527 $ par action ordinaire) | ||
| Ajouter : coûts de restructuration et d'acquisition liés à Irish Life | 60 | ||||
| Total partiel | 583 | (0,588 $ par action ordinaire) | |||
| Déduire : bénéfice d'Irish Life (du 19 juillet au 30 septembre 2013) | (41) | ||||
| Bénéfice net, déduction faite de l'incidence d'Irish Life | 542 | $ | (0,546 $ par action ordinaire) | ||
| COMPTES CONSOLIDÉS DE RÉSULTAT (non audité) (en millions de dollars canadiens, sauf les montants par action) |
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| Pour les trimestres clos les |
Pour les périodes de neuf mois closes les |
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| 30 septembre 2013 |
30 juin 2013 |
30 septembre 2012 |
30 septembre 2013 |
30 septembre 2012 |
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| Produits | |||||||||||||
| Primes reçues | |||||||||||||
| Primes brutes souscrites | 5 394 | $ | 5 113 | $ | 5 645 | $ | 15 826 | $ | 16 076 | $ | |||
| Primes cédées | (796) | (781) | (705) | (2 316) | (2 083) | ||||||||
| Total des primes, montant net | 4 598 | 4 332 | 4 940 | 13 510 | 13 993 | ||||||||
| Produits de placement nets | |||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 1 411 | 1 401 | 1 427 | 4 174 | 4 303 | ||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net | (19) | (3 200) | 1 551 | (2 754) | 2 461 | ||||||||
| Total des produits (pertes) de placement nets | 1 392 | (1 799) | 2 978 | 1 420 | 6 764 | ||||||||
| Honoraires et autres produits | 933 | 811 | 720 | 2 522 | 2 178 | ||||||||
| 6 923 | 3 344 | 8 638 | 17 452 | 22 935 | |||||||||
| Prestations et charges | |||||||||||||
| Prestations aux titulaires de polices | |||||||||||||
| Contrats d'assurance et d'investissement | |||||||||||||
| Montant brut | 4 135 | 3 967 | 4 137 | 12 857 | 13 054 | ||||||||
| Montant cédé | (411) | (362) | (304) | (1 147) | (1 058) | ||||||||
| Total des prestations aux titulaires de polices, montant net | 3 724 | 3 605 | 3 833 | 11 710 | 11 996 | ||||||||
| Participations des titulaires de polices et bonifications | 317 | 363 | 414 | 1 047 | 1 145 | ||||||||
| Variation des passifs relatifs aux contrats d'assurance et d'investissement | 729 | (2 647) | 2 360 | (1 451) | 4 188 | ||||||||
| Total des sommes versées ou créditées aux titulaires de polices | 4 770 | 1 321 | 6 607 | 11 306 | 17 329 | ||||||||
| Commissions | 463 | 443 | 441 | 1 338 | 1 266 | ||||||||
| Charges opérationnelles et frais administratifs | 786 | 694 | 656 | 2 150 | 1 941 | ||||||||
| Taxes sur les primes | 84 | 72 | 74 | 230 | 218 | ||||||||
| Charges financières | 75 | 74 | 72 | 216 | 225 | ||||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée | 28 | 29 | 25 | 84 | 79 | ||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition | 63 | 10 | - | 77 | - | ||||||||
| Bénéfice avant impôt | 654 | 701 | 763 | 2 051 | 1 877 | ||||||||
| Impôt sur le résultat | 79 | 128 | 141 | 335 | 267 | ||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle | 575 | 573 | 622 | 1 716 | 1 610 | ||||||||
| Attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle | 20 | 20 | 74 | 58 | 72 | ||||||||
| Bénéfice net | 555 | 553 | 548 | 1 658 | 1 538 | ||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 32 | 32 | 30 | 97 | 83 | ||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 523 | $ | 521 | $ | 518 | $ | 1 561 | $ | 1 455 | $ | |||
| Bénéfice par action ordinaire | |||||||||||||
| De base | 0,527 | $ | 0,548 | $ | 0,546 | $ | 1,618 | $ | 1,532 | $ | |||
| Dilué | 0,522 | $ | 0,547 | $ | 0,542 | $ | 1,580 | $ | 1,522 | $ | |||
| BILANS CONSOLIDÉS (non audité) (en millions de dollars canadiens) |
||||||||
| 30 septembre 2013 |
31 décembre 2012 |
1er janvier 2012 |
||||||
| Actif | ||||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 2 796 | $ | 1 895 | $ | 2 056 | $ | ||
| Obligations | 89 720 | 82 581 | 78 355 | |||||
| Prêts hypothécaires | 18 549 | 17 875 | 17 432 | |||||
| Actions | 8 032 | 7 051 | 6 656 | |||||
| Immeubles de placement | 3 948 | 3 572 | 3 249 | |||||
| Avances consenties aux titulaires de polices | 7 150 | 7 082 | 7 162 | |||||
| 130 195 | 120 056 | 114 910 | ||||||
| Fonds détenus par des assureurs cédants | 9 810 | 10 537 | 9 923 | |||||
| Goodwill | 5 967 | 5 397 | 5 401 | |||||
| Immobilisations incorporelles | 3 174 | 3 115 | 3 154 | |||||
| Instruments financiers dérivés | 674 | 997 | 968 | |||||
| Biens immobiliers occupés par leur propriétaire | 577 | 514 | 491 | |||||
| Immobilisations corporelles | 189 | 154 | 137 | |||||
| Actifs au titre des cessions en réassurance | 4 934 | 2 064 | 2 061 | |||||
| Autres actifs | 5 425 | 4 688 | 4 062 | |||||
| Actifs d'impôt différé | 1 158 | 1 142 | 1 163 | |||||
| Placements pour le compte des polices de fonds distincts | 149 686 | 104 948 | 96 582 | |||||
| Total de l'actif | 311 789 | $ | 253 612 | $ | 238 852 | $ | ||
| Passif | ||||||||
| Passifs relatifs aux contrats d'assurance | 126 662 | $ | 119 919 | $ | 114 730 | $ | ||
| Passifs relatifs aux contrats d'investissement | 880 | 739 | 782 | |||||
| Débentures et autres instruments d'emprunt | 5 503 | 4 283 | 4 313 | |||||
| Fonds détenus en vertu de traités de réassurance | 371 | 335 | 169 | |||||
| Instruments financiers dérivés | 607 | 342 | 316 | |||||
| Autres passifs | 5 793 | 5 163 | 4 600 | |||||
| Passifs d'impôt différé | 682 | 708 | 810 | |||||
| Conventions de rachat | 2 007 | - | 23 | |||||
| Débentures de fiducies de capital | 163 | 164 | 815 | |||||
| Contrats d'assurance et d'investissement pour le compte des polices de fonds distincts | 149 686 | 104 948 | 96 582 | |||||
| Total du passif | 292 354 | 236 601 | 223 140 | |||||
| Capitaux propres | ||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | ||||||||
| Surplus attribuable au compte de participation de filiales | 2 495 | 2 451 | 2 187 | |||||
| Participations ne donnant pas le contrôle dans les filiales | 7 | 5 | 3 | |||||
| Capitaux propres attribuables aux actionnaires | ||||||||
| Capital social | ||||||||
| Actions privilégiées | 2 544 | 2 544 | 1 894 | |||||
| Actions ordinaires | 7 096 | 5 848 | 5 828 | |||||
| Surplus cumulé | 7 693 | 7 035 | 6 417 | |||||
| Cumul des autres éléments de la perte globale | (460) | (932) | (675) | |||||
| Surplus d'apport | 60 | 60 | 58 | |||||
| Total des capitaux propres | 19 435 | 17 011 | 15 712 | |||||
| Total du passif et des capitaux propres | 311 789 | $ | 253 612 | $ | 238 852 | $ | ||
| Information sectorielle (non audité) | ||||||||||||
| Résultats nets consolidés | ||||||||||||
| Pour le trimestre clos le 30 septembre 2013 | ||||||||||||
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne(1) |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | ||||||||
| Produits : | ||||||||||||
| Primes reçues | 2 516 | $ | 927 | $ | 1 155 | $ | - | $ | 4 598 | $ | ||
| Produits de placement nets | ||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 638 | 344 | 429 | - | 1 411 | |||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net | (129) | (82) | 192 | - | (19) | |||||||
| Total des produits de placement nets | 509 | 262 | 621 | - | 1 392 | |||||||
| Honoraires et autres produits | 300 | 358 | 275 | - | 933 | |||||||
| Total des produits | 3 325 | 1 547 | 2 051 | - | 6 923 | |||||||
| Prestations et charges : | ||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices | 2 207 | 1 014 | 1 549 | - | 4 770 | |||||||
| Autres | 663 | 398 | 263 | 9 | 1 333 | |||||||
| Charges financières | 29 | 35 | 6 | 5 | 75 | |||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée | 12 | 12 | 4 | - | 28 | |||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition | - | - | 63 | - | 63 | |||||||
| Bénéfice avant impôt | 414 | 88 | 166 | (14) | 654 | |||||||
| Impôt sur le résultat | 62 | 8 | 12 | (3) | 79 | |||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle | 352 | 80 | 154 | (11) | 575 | |||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 19 | 1 | - | - | 20 | |||||||
| Bénéfice net | 333 | 79 | 154 | (11) | 555 | |||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 26 | - | 6 | - | 32 | |||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 307 | 79 | 148 | (11) | 523 | |||||||
| Incidence de la répartition du capital | 25 | (3) | (19) | (3) | - | |||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 332 | $ | 76 | $ | 129 | $ | (14) | $ | 523 | $ | ||
| (1) La Compagnie a conclu l'acquisition d'Irish Life le 18 juillet 2013. L'exploitation européenne comprend les résultats d'Irish Life du 19 juillet 2013 au 30 septembre 2013. |
| Pour le trimestre clos le 30 septembre 2012 | |||||||||||||||||
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | |||||||||||||
| Produits : | |||||||||||||||||
| Primes reçues | 2 397 | $ | 879 | $ | 1 664 | $ | - | $ | 4 940 | $ | |||||||
| Produits de placement nets | |||||||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 666 | 332 | 433 | (4) | 1 427 | ||||||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net | 493 | 244 | 814 | - | 1 551 | ||||||||||||
| Total des produits (pertes) de placement nets | 1 159 | 576 | 1 247 | (4) | 2 978 | ||||||||||||
| Honoraires et autres produits | 271 | 304 | 145 | - | 720 | ||||||||||||
| Total des produits | 3 827 | 1 759 | 3 056 | (4) | 8 638 | ||||||||||||
| Prestations et charges : | |||||||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices | 2 733 | 1 246 | 2 628 | - | 6 607 | ||||||||||||
| Autres | 630 | 341 | 193 | 7 | 1 171 | ||||||||||||
| Charges financières | 33 | 34 | 5 | - | 72 | ||||||||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée | 11 | 11 | 3 | - | 25 | ||||||||||||
| Bénéfice avant impôt | 420 | 127 | 227 | (11) | 763 | ||||||||||||
| Impôt sur le résultat | 67 | 38 | 39 | (3) | 141 | ||||||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle | 353 | 89 | 188 | (8) | 622 | ||||||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 72 | (1) | 3 | - | 74 | ||||||||||||
| Bénéfice net | 281 | 90 | 185 | (8) | 548 | ||||||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 21 | - | 6 | 3 | 30 | ||||||||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 260 | 90 | 179 | (11) | 518 | ||||||||||||
| Incidence de la répartition du capital | 20 | (4) | (14) | (2) | - | ||||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 280 | $ | 86 | $ | 165 | $ | (13) | $ | 518 | $ | |||||||
| Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2013 | ||||||||||||||||
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne(1) |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | ||||||||||||
| Produits : | ||||||||||||||||
| Primes reçues | 7 500 | $ | 2 256 | $ | 3 754 | $ | - | $ | 13 510 | $ | ||||||
| Produits de placement nets | ||||||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 1 877 | 1 009 | 1 292 | (4) | 4 174 | |||||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net | (1 349) | (589) | (816) | - | (2 754) | |||||||||||
| Total des produits (pertes) de placement nets | 528 | 420 | 476 | (4) | 1 420 | |||||||||||
| Honoraires et autres produits | 884 | 1 032 | 606 | - | 2 522 | |||||||||||
| Total des produits | 8 912 | 3 708 | 4 836 | (4) | 17 452 | |||||||||||
| Prestations et charges : | ||||||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices | 5 716 | 2 140 | 3 450 | - | 11 306 | |||||||||||
| Autres | 1 941 | 1 143 | 615 | 19 | 3 718 | |||||||||||
| Charges financières | 86 | 103 | 15 | 12 | 216 | |||||||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée | 37 | 38 | 9 | - | 84 | |||||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition | - | - | 77 | - | 77 | |||||||||||
| Bénéfice avant impôt | 1 132 | 284 | 670 | (35) | 2 051 | |||||||||||
| Impôt sur le résultat | 196 | 48 | 99 | (8) | 335 | |||||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle | 936 | 236 | 571 | (27) | 1 716 | |||||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 53 | 5 | - | - | 58 | |||||||||||
| Bénéfice net | 883 | 231 | 571 | (27) | 1 658 | |||||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 80 | - | 17 | - | 97 | |||||||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 803 | 231 | 554 | (27) | 1 561 | |||||||||||
| Incidence de la répartition du capital | 75 | (11) | (55) | (9) | - | |||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 878 | $ | 220 | $ | 499 | $ | (36) | $ | 1 561 | $ | ||||||
(1) La Compagnie a conclu l'acquisition d'Irish Life le 18 juillet 2013. L'exploitation européenne comprend les résultats d'Irish Life du 19 juillet 2013 au 30 septembre 2013.
| Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2012 | ||||||||||||||||
| Exploitation canadienne |
Exploitation américaine |
Exploitation européenne |
Exploitation générale de Lifeco |
Total | ||||||||||||
| Produits : | ||||||||||||||||
| Primes reçues | 7 113 | $ | 2 406 | $ | 4 474 | $ | - | $ | 13 993 | $ | ||||||
| Produits de placement nets | ||||||||||||||||
| Produits de placement nets réguliers | 1 950 | 983 | 1 373 | (3) | 4 303 | |||||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du résultat net | 755 | 442 | 1 264 | - | 2 461 | |||||||||||
| Total des produits (pertes) de placement nets | 2 705 | 1 425 | 2 637 | (3) | 6 764 | |||||||||||
| Honoraires et autres produits | 818 | 912 | 448 | - | 2 178 | |||||||||||
| Total des produits | 10 636 | 4 743 | 7 559 | (3) | 22 935 | |||||||||||
| Prestations et charges : | ||||||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices | 7 599 | 3 274 | 6 456 | - | 17 329 | |||||||||||
| Autres | 1 916 | 1 007 | 485 | 17 | 3 425 | |||||||||||
| Charges financières | 110 | 101 | 14 | - | 225 | |||||||||||
| Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée | 33 | 38 | 8 | - | 79 | |||||||||||
| Bénéfice avant impôt | 978 | 323 | 596 | (20) | 1 877 | |||||||||||
| Impôt sur le résultat | 142 | 68 | 62 | (5) | 267 | |||||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle | 836 | 255 | 534 | (15) | 1 610 | |||||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle | 62 | (1) | 11 | - | 72 | |||||||||||
| Bénéfice net | 774 | 256 | 523 | (15) | 1 538 | |||||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées | 58 | - | 17 | 8 | 83 | |||||||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital | 716 | 256 | 506 | (23) | 1 455 | |||||||||||
| Incidence de la répartition du capital | 59 | (11) | (42) | (6) | - | |||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires | 775 | $ | 245 | $ | 464 | $ | (29) | $ | 1 455 | $ | ||||||
SOURCE : Great-West Lifeco Inc. - French
Marlene Klassen, ARP
Vice-présidente adjointe, Service des communications
204 946-7705
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