TSX : GWO
Les lecteurs sont priés de se reporter aux paragraphes de mise en garde à l'égard des déclarations prospectives et des mesures financières non définies par les IFRS à la fin du présent communiqué. Tous les chiffres sont exprimés en dollars canadiens, à moins d'indication contraire.
WINNIPEG, le 3 nov. 2016 /CNW/ - Great-West Lifeco Inc. (Lifeco ou la Compagnie) a présenté un bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires (le bénéfice net) de 674 M$, ou 0,682 $ par action ordinaire, pour le trimestre clos le 30 septembre 2016, comparativement à 720 M$, ou 0,724 $ par action ordinaire, pour la période correspondante de 2015.
Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, le bénéfice net s'est chiffré à 1 965 M$, comparativement à 2 079 M$ pour la période correspondante de 2015. Ce montant représente 1,982 $ par action ordinaire pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, comparativement à 2,086 $ par action ordinaire pour la période correspondante de 2015.
L'actif administré consolidé au 30 septembre 2016 s'est chiffré à plus de 1,2 billion de dollars, une hausse de 16,0 G$ par rapport au 31 décembre 2015.
Faits saillants pour le trimestre
- Les primes et dépôts de Lifeco pour le troisième trimestre de 2016 se sont chiffrés à 29,3 G$, un montant comparable à celui enregistré au trimestre correspondant de 2015 :
- Les primes et dépôts de l'exploitation canadienne se sont établis à 6,1 G$, une hausse de 7 % principalement attribuable à la vigueur des souscriptions de produits d'assurance individuelle et de produits de rentes collectifs à prime unique.
- Le montant des primes et dépôts de l'exploitation européenne s'est chiffré à 8,3 G$, une baisse de 16 % principalement attribuable à une souscription de 3,5 G$ auprès d'un client institutionnel au troisième trimestre de 2015. En excluant cette incidence, les primes et dépôts ont augmenté de 2,0 G$, ce qui s'explique principalement par la hausse des primes découlant des ententes de réassurance, des souscriptions en matière de gestion de fonds en Irlande et des souscriptions de produits de rentes immédiates au Royaume-Uni.
- Le montant des primes et dépôts de Great-West Financial s'est chiffré à 2,7 G$ US, une hausse de 3 % principalement attribuable à la hausse des primes découlant des souscriptions dans le secteur des avantages à l'intention des cadres. Les souscriptions enregistrées par Empower Retirement ont diminué au troisième trimestre par rapport à 2015, en raison de la baisse du nombre d'importantes souscriptions de régime.
- Les souscriptions brutes de Putnam ont été de 8,7 G$ US, une hausse globale de 11 %. Les souscriptions institutionnelles ont augmenté de 36 %, les comptes demeurant vigoureux, tandis que les souscriptions de fonds communs de placement ont diminué de 11 %, ce qui reflète la diminution dans les secteurs où Putnam exerce ses activités.
- La situation du capital de Lifeco est demeurée très solide. Le ratio du montant minimal permanent requis pour le capital et l'excédent (le MMPRCE) de La Great-West, compagnie d'assurance-vie se chiffrait à 227 % au 30 septembre 2016.
- Lifeco a présenté un rendement des capitaux propres de 13,8 %.
- Lifeco a déclaré un dividende trimestriel de 0,3460 $ par action ordinaire, payable le 30 décembre 2016.
- Lifeco a conclu ses acquisitions précédemment annoncées visant des entreprises d'assurance-maladie en Irlande et elle exercera ses nouvelles activités sous la marque Irish Life Health. La Compagnie s'est fixé un objectif annuel en matière de réduction des coûts de 16 M€ avant impôt, qui devrait se concrétiser grâce aux efficiences opérationnelles permises par le regroupement des entreprises. Les activités d'intégration, dont le coût prévu s'élève à 16 M€ avant impôt, devraient être achevées au cours des 18 à 24 prochains mois.
RÉSULTATS D'EXPLOITATION
Le bénéfice net consolidé de Lifeco comprend le bénéfice net de La Great-West, compagnie d'assurance-vie (la Great-West) et de ses filiales en exploitation, c'est-à-dire la London Life, Compagnie d'Assurance-Vie (la London Life), La Compagnie d'Assurance du Canada sur la Vie (la Canada-Vie) et Irish Life Group Limited (Irish Life), ainsi que celui de Great-West Life & Annuity Insurance Company (Great-West Financial) et de Putnam Investments, LLC (Putnam), auquel s'ajoutent les résultats d'exploitation de l'exploitation générale de Lifeco. Aux fins de la présentation de l'information, les résultats d'exploitation consolidés sont regroupés en quatre secteurs à présenter, soit l'exploitation canadienne, l'exploitation américaine, l'exploitation européenne et l'exploitation générale de Lifeco, lesquels reflètent les emplacements géographiques ainsi que la structure de gestion et la structure interne des sociétés.
EXPLOITATION CANADIENNE
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 289 M$ pour le troisième trimestre de 2016, contre 326 M$ pour le troisième trimestre de 2015. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 892 M$, comparativement à 933 M$ pour la période correspondante de 2015.
Les souscriptions ont totalisé 3,1 G$ au troisième trimestre de 2016, en hausse par rapport à 2,9 G$ au troisième trimestre de 2015, en raison de l'augmentation des souscriptions de produits d'assurance-vie avec participation et de produits d'assurance-vie universelle, ainsi que de la vigueur des souscriptions de produits de rentes collectifs à prime unique. Les souscriptions ont totalisé 9,1 G$ pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, un montant comparable à celui enregistré pour la période correspondante de 2015.
Le total de l'actif administré par l'exploitation canadienne au 30 septembre 2016 se chiffrait à 174 G$, comparativement à 166 G$ au 31 décembre 2015.
EXPLOITATION AMÉRICAINE
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 78 M$ pour le troisième trimestre de 2016, soit un bénéfice net de 84 M$ pour Great-West Financial et une perte nette de 6 M$ pour Putnam, comparativement à un bénéfice net de 96 M$ pour le troisième trimestre de 2015. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 194 M$, comparativement à 284 M$ pour la période correspondante de 2015.
Pour le troisième trimestre de 2016, les souscriptions de Great-West Financial se sont chiffrées à 8,9 G$ US, en baisse par rapport au montant de 11,9 G$ US enregistré au troisième trimestre de 2015, en raison surtout de la diminution du nombre d'importantes souscriptions de régime enregistrée par Empower Retirement. Les souscriptions pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016 ont été de 33,9 G$ US, en hausse par rapport à 27,7 G$ US en 2015.
Au 30 septembre 2016, l'actif géré de Putnam se chiffrait à 153,8 G$ US, contre 146,6 G$ US au 30 septembre 2015, une hausse de 5 % qui s'explique principalement par l'incidence cumulative du rendement positif des marchés et des entrées d'actifs nettes des marchés institutionnels. Au troisième trimestre de 2016, les entrées d'actifs nettes se sont chiffrées à 0,5 G$ US comparativement à 0,1 G$ US pour le trimestre correspondant de 2015, les entrées d'actifs nettes trimestrielles des comptes institutionnels de 2,1 G$ US ayant été partiellement contrebalancées par les sorties d'actifs nettes des fonds communs de placement de 1,6 G$ US.
Au 30 septembre 2016, le total de l'actif administré par l'exploitation américaine se chiffrait à 818 G$, comparativement à 808 G$ au 31 décembre 2015.
EXPLOITATION EUROPÉENNE
L'incertitude et la volatilité sur le marché se poursuivent depuis le vote du 23 juin 2016 en faveur de la sortie du Royaume-Uni de l'Union européenne, ce qui a notamment donné lieu à une dépréciation de la livre sterling. La Compagnie maintient son engagement envers ses activités au Royaume-Uni, qui se composent d'activités intérieures solides qui bénéficient de portefeuilles de placement diversifiés. Les besoins des clients en matière d'assurance, de gestion du patrimoine et de rentes n'ont pas changé, et la Compagnie demeure bien positionnée pour continuer à les combler.
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est établi à 313 M$ pour le troisième trimestre de 2016, en hausse par rapport à 296 M$ pour le troisième trimestre de 2015. Bien que les activités intérieures de la Compagnie au Royaume-Uni continuent d'afficher un bon rendement, une diminution du taux de change entre la livre sterling et le dollar canadien par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent a eu une incidence défavorable de 45 M$ sur le bénéfice net. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, le bénéfice net attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires s'est chiffré à 893 M$, en hausse par rapport à 871 M$ pour la période correspondante de 2015.
Pour le troisième trimestre de 2016, les souscriptions de produits d'assurance et de rentes se sont établies à 4,6 G$, comparativement à 7,7 G$ au troisième trimestre de 2015, une diminution qui s'explique essentiellement par une souscription de 3,5 G$ auprès d'un client institutionnel au troisième trimestre de 2015. En excluant cet élément, les souscriptions ont augmenté de 0,4 G$, en raison principalement de la hausse des souscriptions en matière de gestion de fonds en Irlande et des souscriptions de produits de rentes immédiates au Royaume-Uni, facteur contrebalancé en partie par l'incidence de la fluctuation des devises découlant de l'affaiblissement de la livre sterling par rapport au dollar canadien. Les souscriptions se sont chiffrées à 14,8 G$ pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, comparativement à 15,6 G$ pour la période correspondante de 2015.
Le total de l'actif administré par l'exploitation européenne au 30 septembre 2016 se chiffrait à 237 G$, comparativement à 238 G$ au 31 décembre 2015.
EXPLOITATION GÉNÉRALE DE LIFECO
L'exploitation générale de Lifeco a enregistré une perte nette de 6 M$ attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires pour le troisième trimestre de 2016, comparativement à un bénéfice net de 2 M$ pour le troisième trimestre de 2015. Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016, la perte nette s'est chiffrée à 14 M$, comparativement à 9 M$ pour la période correspondante de 2015.
DIVIDENDES TRIMESTRIELS
Lors de sa réunion d'aujourd'hui, le conseil d'administration a approuvé le versement d'un dividende trimestriel de 0,3460 $ par action sur les actions ordinaires de Lifeco payable le 30 décembre 2016 aux actionnaires inscrits à la fermeture des bureaux le 2 décembre 2016.
De plus, le conseil d'administration a approuvé le versement des dividendes trimestriels sur les actions privilégiées de Lifeco de la manière suivante :
| Actions privilégiées de premier rang |
Date de clôture des registres |
Date de paiement |
Montant par action |
| Série F |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,36875 $ |
| Série G |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,3250 $ |
| Série H |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,30313 $ |
| Série I |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,28125 $ |
| Série L |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,353125 $ |
| Série M |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,3625 $ |
| Série N |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,1360 $ |
| Série O |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,114180 $ |
| Série P |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,3375 $ |
| Série Q |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,321875 $ |
| Série R |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,3000 $ |
| Série S |
2 décembre 2016 |
30 décembre 2016 |
0,328125 $ |
Les dividendes dont il est question ci-dessus sont des dividendes admissibles aux fins de la Loi de l'impôt sur le revenu (Canada) et de toute loi provinciale similaire.
GREAT-WEST LIFECO
Great-West Lifeco Inc. (TSX : GWO) est une société de portefeuille internationale spécialisée dans les services financiers ayant des participations dans l'assurance-vie, l'assurance-maladie, les services de retraite et de placement, la gestion d'actifs et la réassurance. Lifeco exerce des activités au Canada, aux États-Unis, en Europe et en Asie par l'intermédiaire de la Great-West, de la London Life, de la Canada-Vie, d'Irish Life Group Limited, de Great-West Financial et de Putnam Investments. Lifeco et les sociétés de son groupe administrent un actif consolidé de 1,2 billion de dollars et sont membres du groupe de sociétés de la Corporation Financière Power. Pour en apprendre davantage, visiter le site www.greatwestlifeco.com.
Mode de présentation
Les états financiers consolidés de Lifeco ont été préparés conformément aux Normes internationales d'information financière (les IFRS) et constituent la base des chiffres présentés dans le présent communiqué, sauf indication contraire.
Mise en garde à l'égard des déclarations prospectives
Le présent communiqué peut renfermer des déclarations prospectives. Les déclarations prospectives comprennent des énoncés de nature prévisionnelle, dépendent de conditions ou d'événements futurs ou s'y rapportent, ou comprennent des termes comme « prévoir », « s'attendre à », « avoir l'intention de », « compter », « croire », « estimer », d'autres expressions semblables ainsi que les formes négatives de ces termes. Les déclarations de cette nature peuvent porter, de façon non limitative, sur l'exploitation, les activités, la situation financière, la performance financière prévue (y compris les produits, le bénéfice ou les taux de croissance) et les stratégies ou les perspectives commerciales courantes de Lifeco, ainsi que sur les mesures futures qu'elle pourrait prendre, y compris les déclarations qu'elle pourrait faire à l'égard des avantages qu'elle prévoit retirer des acquisitions et des dessaisissements. Les déclarations prospectives sont fondées sur des prédictions, des prévisions, des projections, des attentes et des conclusions à l'égard d'événements futurs qui étaient établies au moment des déclarations et sont, de par leur nature, assujetties, entre autres, à des risques, à des incertitudes et à des hypothèses concernant Lifeco, à des facteurs économiques et au secteur des services financiers dans son ensemble, y compris les secteurs de l'assurance et des fonds communs de placement. Ces déclarations ne garantissent pas la performance financière future, et le lecteur est prié de noter que les événements et les résultats réels pourraient s'avérer significativement différents de ceux qui sont énoncés ou sous-entendus dans les déclarations prospectives. Les facteurs et les hypothèses significatifs qui ont servi à formuler les déclarations prospectives contenues dans le présent document comprennent l'hypothèse selon laquelle la conjoncture dans laquelle Lifeco exerce ses activités demeurera essentiellement inchangée, ce qui comprend, de façon non limitative, le comportement des clients, la réputation de Lifeco, les prix du marché pour les produits offerts, le niveau des souscriptions, les primes reçues, les honoraires, les charges, les résultats au chapitre de la mortalité et de la morbidité, les taux de déchéance, les ententes de réassurance, les besoins de liquidités, les exigences de capital, les notations, les impôts, l'inflation, les taux d'intérêt et de change, la valeur des placements, les activités de couverture, les marchés boursiers et financiers mondiaux, la concurrence, ainsi que d'autres conditions générales sur le plan économique et politique ou relatives aux marchés en Amérique du Nord et à l'échelle internationale. Plusieurs de ces hypothèses reposent sur des facteurs et des événements sur lesquels Lifeco n'exerce aucun contrôle, et rien ne garantit qu'elles se révéleront exactes. Les autres facteurs importants et hypothèses importantes qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent significativement de ceux présentés dans les déclarations prospectives comprennent les réactions des clients aux nouveaux produits, la dépréciation du goodwill et des autres immobilisations incorporelles, la capacité de Lifeco à mettre à exécution les plans stratégiques et à y apporter des changements, les changements technologiques, les violations ou les défaillances des systèmes informatiques et de la sécurité (y compris les cyberattaques), les paiements requis aux termes de produits de placement, les changements sur le plan de la réglementation et des lois locales et internationales, les changements liés aux méthodes comptables, l'incidence de l'application de modifications de méthodes comptables futures, les décisions judiciaires ou réglementaires inattendues, les catastrophes, le maintien et la disponibilité du personnel et des tiers fournisseurs de services et la capacité de Lifeco à effectuer des opérations stratégiques et à intégrer les acquisitions et les changements significatifs imprévus à l'égard des installations, des clients, des relations avec les employés et des ententes liées aux créances de Lifeco. Le lecteur est prié de noter que la liste des hypothèses et facteurs précités n'est pas exhaustive et qu'il existe d'autres facteurs mentionnés dans d'autres documents déposés auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières, y compris ceux figurant dans le rapport de gestion annuel de 2015 de Lifeco aux rubriques Gestion du risque et pratiques relatives au contrôle et Sommaire des estimations comptables critiques. Ces documents ainsi que d'autres documents déposés peuvent être consultés à l'adresse www.sedar.com. Le lecteur est également invité à examiner attentivement ces facteurs ainsi que d'autres facteurs, les incertitudes et les événements éventuels, et à ne pas se fier indûment aux déclarations prospectives. À moins que la loi applicable ne l'exige expressément, Lifeco n'a pas l'intention de mettre à jour les déclarations prospectives à la lumière de nouveaux renseignements, d'événements futurs ou autrement.
Mise en garde à l'égard des mesures financières non définies par les IFRS
Le présent communiqué comprend certaines mesures financières non définies par les IFRS qui sont désignées, sans s'y limiter, par les termes « bénéfice d'exploitation », « taux de change constant », « primes et dépôts », « souscriptions », « actif géré », « actif administré » et d'autres expressions semblables. Les mesures financières non définies par les IFRS constituent, pour la direction et les investisseurs, des mesures additionnelles de la performance qui les aident à évaluer les résultats lorsqu'il n'existe aucune mesure comparable définie par les IFRS. Toutefois, ces mesures financières non définies par les IFRS n'ont pas de définition normalisée prescrite par les IFRS et ne peuvent être comparées directement à des mesures semblables utilisées par d'autres sociétés. Se reporter aux rapprochements appropriés entre ces mesures et les mesures définies par les IFRS.
Renseignements supplémentaires
Vous trouverez ci-jointes les principales données financières.
La conférence téléphonique et la webémission portant sur le troisième trimestre de Lifeco auront lieu le 3 novembre 2016 à 15 h 30 (heure de l'Est). On peut y accéder par le site www.greatwestlifeco.com ou par téléphone en composant le :
- 416 340-2216 pour les participants de la région de Toronto;
- 1 866 223-7781 pour les participants du reste de l'Amérique du Nord.
- Les participants dans le reste du monde sont priés d'utiliser le numéro de téléphone pour leur région qui figure sur le site Web suivant : https://www.confsolutions.ca/ILT/?lang=F&oss=1P49R8662237781
Il sera possible d'écouter la conférence téléphonique en différé du 3 au 10 novembre 2016. Pour ce faire, il suffit de composer le 1 800 408-3053 ou le 905 694-9451 à Toronto (code d'accès : 6396358#). Il sera possible de visionner la webémission archivée sur le site www.greatwestlifeco.com à partir du 3 novembre 2016 jusqu'au 2 novembre 2017.
Des renseignements supplémentaires sur Lifeco, y compris les plus récents états financiers consolidés intermédiaires non audités, le rapport de gestion intermédiaire et les attestations du chef de la direction et du chef des services financiers, seront déposés sur SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.
| POINTS SAILLANTS FINANCIERS (non audité) |
|||||||||||||
| Aux et pour les trimestres clos les |
Pour les périodes |
||||||||||||
| 30 septembre |
30 juin |
30 septembre |
30 septembre |
30 septembre |
|||||||||
| Primes et dépôts : |
|||||||||||||
| Primes reçues, montant net (produits d'assurance-vie, |
|||||||||||||
| de rentes garanties et d'assurance-maladie) |
8 334 |
$ |
6 871 |
$ |
5 891 |
$ |
22 220 |
$ |
18 339 |
$ |
|||
| Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) : |
|||||||||||||
| Produits de l'Individuelle |
3 211 |
3 213 |
3 157 |
10 113 |
9 169 |
||||||||
| Produits de la Collective |
1 875 |
1 858 |
2 738 |
5 971 |
6 608 |
||||||||
| Équivalents des primes des régimes autofinancés |
|||||||||||||
| (contrats de services administratifs seulement)(1) |
655 |
707 |
639 |
2 060 |
1 960 |
||||||||
| Dépôts des fonds communs de placement exclusifs |
|||||||||||||
| et des comptes institutionnels(1) |
15 187 |
15 522 |
16 807 |
47 063 |
40 777 |
||||||||
| Total des primes et dépôts(1) |
29 262 |
28 171 |
29 232 |
87 427 |
76 853 |
||||||||
| Honoraires et autres produits |
1 271 |
1 231 |
1 241 |
3 756 |
3 725 |
||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires de |
|||||||||||||
| polices(2) |
10 589 |
10 035 |
5 833 |
30 302 |
17 310 |
||||||||
| Bénéfice |
|||||||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires |
674 |
$ |
671 |
$ |
720 |
$ |
1 965 |
$ |
2 079 |
$ |
|||
| Par action ordinaire |
|||||||||||||
| Bénéfice de base |
0,682 |
0,675 |
0,724 |
1,982 |
2,086 |
||||||||
| Dividendes versés |
0,346 |
0,346 |
0,326 |
1,038 |
0,978 |
||||||||
| Valeur comptable |
19,18 |
19,02 |
19,38 |
||||||||||
| Rendement des capitaux propres attribuables aux |
|||||||||||||
| détenteurs d'actions ordinaires(3) |
|||||||||||||
| Bénéfice net |
13,8 |
% |
14,0 |
% |
15,2 |
% |
|||||||
| Total de l'actif |
401 489 |
$ |
390 251 |
$ |
389 935 |
$ |
|||||||
| Actif net des fonds communs de placement exclusifs |
|||||||||||||
| et des comptes institutionnels(4) |
256 544 |
243 688 |
239 050 |
||||||||||
| Total de l'actif géré(4) |
658 033 |
633 939 |
628 985 |
||||||||||
| Autres actifs administrés(5) |
570 475 |
549 878 |
524 813 |
||||||||||
| Total de l'actif administré |
1 228 508 |
$ |
1 183 817 |
$ |
1 153 798 |
$ |
|||||||
| Total des capitaux propres |
24 256 |
$ |
24 201 |
$ |
24 534 |
$ |
|||||||
| (1) |
En plus des primes et dépôts présentés dans les états financiers, la Compagnie inclut les équivalents des primes des régimes autofinancés des contrats collectifs de services administratifs seulement (SAS) et les dépôts des comptes institutionnels et des fonds communs de placement exclusifs dans le calcul du total des primes et dépôts (une mesure financière non définie par les IFRS). Cette mesure fournit des renseignements utiles, car elle est un indicateur de la croissance des résultats bruts. |
| (2) |
Les sommes versées ou créditées aux titulaires de polices comprennent l'incidence de la variation de la juste valeur des actifs couvrant les passifs relatifs aux contrats d'assurance et d'investissement. |
| (3) |
Le rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires est présenté en détail à la rubrique portant sur la répartition du capital du rapport de gestion de la Compagnie au 30 septembre 2016. |
| (4) |
Le total de l'actif géré (une mesure financière non définie par les IFRS) est un indicateur de la taille et du volume des activités générales de la Compagnie. Les services offerts relativement à l'actif géré comprennent le choix des placements, la prestation de conseils sur les placements et la gestion de portefeuilles discrétionnaires au nom des clients. L'actif géré est composé des fonds gérés à l'externe et à l'interne dont la Compagnie surveille les politiques de placement. |
| (5) |
Les autres actifs administrés (une mesure financière non définie par les IFRS) comprennent les actifs pour lesquels la Compagnie ne fournit que des services administratifs, contre des honoraires et autres produits. Les clients sont les propriétaires véritables de ces actifs et la Compagnie ne dirige pas les activités de placement. Les services offerts relativement aux actifs administrés comprennent la tenue de livres, les services de garde, la collecte des produits tirés des placements, le règlement de transactions et d'autres services administratifs. Les services administratifs représentent un secteur important des activités générales de la Compagnie et doivent être pris en compte lorsque les volumes, les tailles et les tendances sont comparés. |
| COMPTES CONSOLIDÉS DE RÉSULTAT (non audité) |
||||||||||||||
| Pour les trimestres clos les |
Pour les périodes |
|||||||||||||
| 30 septembre |
30 juin |
30 septembre |
30 septembre |
30 septembre |
||||||||||
| Produits |
||||||||||||||
| Primes reçues |
||||||||||||||
| Primes brutes souscrites |
9 301 |
$ |
7 834 |
$ |
6 796 |
$ |
25 061 |
$ |
21 012 |
$ |
||||
| Primes cédées |
(967) |
(963) |
(905) |
(2 841) |
(2 673) |
|||||||||
| Total des primes, montant net |
8 334 |
6 871 |
5 891 |
22 220 |
18 339 |
|||||||||
| Produits nets tirés des placements |
||||||||||||||
| Produits nets tirés des placements - réguliers |
1 496 |
1 576 |
1 546 |
4 745 |
4 601 |
|||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais du |
||||||||||||||
| résultat net |
2 307 |
3 129 |
(82) |
7 846 |
(1 166) |
|||||||||
| Total des produits nets tirés des placements |
3 803 |
4 705 |
1 464 |
12 591 |
3 435 |
|||||||||
| Honoraires et autres produits |
1 271 |
1 231 |
1 241 |
3 756 |
3 725 |
|||||||||
| 13 408 |
12 807 |
8 596 |
38 567 |
25 499 |
||||||||||
| Prestations et charges |
||||||||||||||
| Prestations aux titulaires de polices |
||||||||||||||
| Montant brut |
7 452 |
6 143 |
5 726 |
20 237 |
16 493 |
|||||||||
| Montant cédé |
(545) |
(501) |
(481) |
(1 518) |
(1 454) |
|||||||||
| Total des prestations aux titulaires de polices, |
||||||||||||||
| montant net |
6 907 |
5 642 |
5 245 |
18 719 |
15 039 |
|||||||||
| Participations des titulaires de polices et |
||||||||||||||
| bonifications |
404 |
381 |
401 |
1 154 |
1 156 |
|||||||||
| Variation des passifs relatifs aux contrats |
||||||||||||||
| d'assurance et d'investissement |
3 278 |
4 012 |
187 |
10 429 |
1 115 |
|||||||||
| Total des sommes versées ou créditées aux |
||||||||||||||
| titulaires de polices |
10 589 |
10 035 |
5 833 |
30 302 |
17 310 |
|||||||||
| Commissions |
584 |
599 |
565 |
1 749 |
1 634 |
|||||||||
| Charges d'exploitation et frais administratifs |
1 180 |
1 161 |
1 132 |
3 549 |
3 291 |
|||||||||
| Taxes sur les primes |
109 |
98 |
83 |
299 |
247 |
|||||||||
| Charges financières |
74 |
75 |
78 |
227 |
230 |
|||||||||
| Amortissement des immobilisations |
||||||||||||||
| incorporelles à durée déterminée |
43 |
44 |
36 |
133 |
109 |
|||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition |
19 |
5 |
7 |
28 |
28 |
|||||||||
| Bénéfice avant impôt |
810 |
790 |
862 |
2 280 |
2 650 |
|||||||||
| Impôt sur le résultat |
108 |
76 |
84 |
208 |
394 |
|||||||||
| Bénéfice net avant les participations ne |
||||||||||||||
| donnant pas le contrôle |
702 |
714 |
778 |
2 072 |
2 256 |
|||||||||
| Attribuable aux participations ne donnant pas le |
||||||||||||||
| contrôle |
(3) |
13 |
26 |
15 |
82 |
|||||||||
| Bénéfice net |
705 |
701 |
752 |
2 057 |
2 174 |
|||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées |
31 |
30 |
32 |
92 |
95 |
|||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions |
||||||||||||||
| ordinaires |
674 |
$ |
671 |
$ |
720 |
$ |
1 965 |
$ |
2 079 |
$ |
||||
| Bénéfice par action ordinaire |
||||||||||||||
| De base |
0,682 |
$ |
0,675 |
$ |
0,724 |
$ |
1,982 |
$ |
2,086 |
$ |
||||
| Dilué |
0,681 |
$ |
0,674 |
$ |
0,722 |
$ |
1,979 |
$ |
2,081 |
$ |
||||
| BILANS CONSOLIDÉS (non audité) |
||||||
| 30 septembre |
31 décembre |
|||||
| 2016 |
2015(1) |
|||||
| Actif |
||||||
| Trésorerie et équivalents de trésorerie |
3 060 |
$ |
2 813 |
$ |
||
| Obligations |
117 732 |
114 943 |
||||
| Prêts hypothécaires |
21 788 |
22 021 |
||||
| Actions |
8 847 |
7 873 |
||||
| Immeubles de placement |
4 448 |
5 237 |
||||
| Avances consenties aux titulaires de polices |
8 372 |
8 694 |
||||
| 164 247 |
161 581 |
|||||
| Fonds détenus par des assureurs cédants |
12 558 |
15 512 |
||||
| Goodwill |
6 022 |
5 913 |
||||
| Immobilisations incorporelles |
3 887 |
4 036 |
||||
| Instruments financiers dérivés |
625 |
461 |
||||
| Biens immobiliers occupés par leur propriétaire |
633 |
653 |
||||
| Immobilisations corporelles |
312 |
298 |
||||
| Autres actifs |
2 481 |
2 643 |
||||
| Primes en voie de recouvrement, débiteurs et intérêts à recevoir |
4 313 |
3 553 |
||||
| Actifs au titre des cessions en réassurance |
5 304 |
5 131 |
||||
| Impôt exigible |
113 |
69 |
||||
| Actifs d'impôt différé |
1 832 |
1 891 |
||||
| Placements pour le compte des titulaires de polices de fonds distincts |
199 162 |
198 194 |
||||
| Total de l'actif |
401 489 |
$ |
399 935 |
$ |
||
| Passif |
||||||
| Passifs relatifs aux contrats d'assurance |
159 609 |
$ |
158 492 |
$ |
||
| Passifs relatifs aux contrats d'investissement |
2 091 |
2 253 |
||||
| Débentures et autres instruments d'emprunt |
5 126 |
5 395 |
||||
| Titres de fiducies de capital |
161 |
161 |
||||
| Fonds détenus en vertu de traités de réassurance |
338 |
356 |
||||
| Instruments financiers dérivés |
2 078 |
2 624 |
||||
| Créditeurs |
2 525 |
1 755 |
||||
| Autres passifs |
4 110 |
3 367 |
||||
| Impôt exigible |
550 |
492 |
||||
| Passifs d'impôt différé |
1 483 |
1 586 |
||||
| Contrats d'assurance et d'investissement pour le compte des titulaires |
||||||
| de polices de fonds distincts |
199 162 |
198 194 |
||||
| Total du passif |
377 233 |
374 675 |
||||
| Capitaux propres |
||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle |
||||||
| Surplus attribuable au compte de participation de filiales |
2 630 |
2 626 |
||||
| Participations ne donnant pas le contrôle dans les filiales |
195 |
195 |
||||
| Capitaux propres attribuables aux actionnaires |
||||||
| Capital social |
||||||
| Actions privilégiées |
2 514 |
2 514 |
||||
| Actions ordinaires |
7 120 |
7 156 |
||||
| Surplus cumulé |
11 140 |
10 416 |
||||
| Cumul des autres éléments du résultat global |
519 |
2 218 |
||||
| Surplus d'apport |
138 |
135 |
||||
| Total des capitaux propres |
24 256 |
25 260 |
||||
| Total du passif et des capitaux propres |
401 489 |
$ |
399 935 |
$ |
||
| (1) |
Certains chiffres correspondants ont été reclassés ou ajustés, comme il est expliqué à la note 16 des états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités de la Compagnie au 30 septembre 2016. |
| Information sectorielle (non audité) |
|||||||||||||
| Pour le trimestre clos le 30 septembre 2016 |
|||||||||||||
| Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Total |
|||||||||
| Produits |
|||||||||||||
| Total des primes, montant net |
3 117 |
$ |
1 493 |
$ |
3 724 |
$ |
-- |
$ |
8 334 |
$ |
|||
| Produits nets tirés des placements |
|||||||||||||
| Produits nets tirés des placements - |
|||||||||||||
| réguliers |
631 |
427 |
438 |
-- |
1 496 |
||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais |
|||||||||||||
| du résultat net |
579 |
93 |
1 635 |
-- |
2 307 |
||||||||
| Total des produits nets tirés des placements |
1 210 |
520 |
2 073 |
-- |
3 803 |
||||||||
| Honoraires et autres produits |
377 |
566 |
328 |
-- |
1 271 |
||||||||
| 4 704 |
2 579 |
6 125 |
-- |
13 408 |
|||||||||
| Prestations et charges |
|||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires |
|||||||||||||
| de polices |
3 485 |
1 776 |
5 328 |
-- |
10 589 |
||||||||
| Autres(1) |
839 |
656 |
374 |
4 |
1 873 |
||||||||
| Charges financières |
31 |
34 |
11 |
(2) |
74 |
||||||||
| Amortissement des immobilisations |
|||||||||||||
| incorporelles à durée déterminée |
16 |
19 |
8 |
-- |
43 |
||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition |
-- |
4 |
15 |
-- |
19 |
||||||||
| Bénéfice (perte) avant impôt |
333 |
90 |
389 |
(2) |
810 |
||||||||
| Charge d'impôt |
45 |
10 |
51 |
2 |
108 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) avant les |
|||||||||||||
| participations ne donnant pas le contrôle |
288 |
80 |
338 |
(4) |
702 |
||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle |
(3) |
-- |
-- |
-- |
(3) |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) |
291 |
80 |
338 |
(4) |
705 |
||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées |
26 |
-- |
5 |
-- |
31 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) avant la |
|||||||||||||
| répartition du capital |
265 |
80 |
333 |
(4) |
674 |
||||||||
| Incidence de la répartition du capital |
24 |
(2) |
(20) |
(2) |
-- |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) - détenteurs |
|||||||||||||
| d'actions ordinaires |
289 |
$ |
78 |
$ |
313 |
$ |
(6) |
$ |
674 |
$ |
|||
| (1) Comprend les commissions, les charges d'exploitation et frais administratifs et les taxes sur les primes. |
|||||||||||||
| Pour le trimestre clos le 30 septembre 2015 |
|||||||||||||
| Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Total |
|||||||||
| Produits |
|||||||||||||
| Total des primes, montant net |
2 774 |
$ |
1 076 |
$ |
2 041 |
$ |
-- |
$ |
5 891 |
$ |
|||
| Produits nets tirés des placements |
|||||||||||||
| Produits nets tirés des placements - |
|||||||||||||
| réguliers |
599 |
420 |
523 |
4 |
1 546 |
||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais |
|||||||||||||
| du résultat net |
(546) |
122 |
342 |
-- |
(82) |
||||||||
| Total des produits nets tirés des placements |
53 |
542 |
865 |
4 |
1 464 |
||||||||
| Honoraires et autres produits |
366 |
591 |
284 |
-- |
1 241 |
||||||||
| 3 193 |
2 209 |
3 190 |
4 |
8 596 |
|||||||||
| Prestations et charges |
|||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires |
|||||||||||||
| de polices |
1 967 |
1 390 |
2 476 |
-- |
5 833 |
||||||||
| Autres(1) |
786 |
641 |
349 |
4 |
1 780 |
||||||||
| Charges financières |
29 |
36 |
13 |
-- |
78 |
||||||||
| Amortissement des immobilisations |
|||||||||||||
| incorporelles à durée déterminée |
14 |
17 |
5 |
-- |
36 |
||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition |
-- |
4 |
3 |
-- |
7 |
||||||||
| Bénéfice avant impôt |
397 |
121 |
344 |
-- |
862 |
||||||||
| Charge (économie) d'impôt |
45 |
19 |
24 |
(4) |
84 |
||||||||
| Bénéfice net avant les |
|||||||||||||
| participations ne donnant pas le contrôle |
352 |
102 |
320 |
4 |
778 |
||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle |
22 |
4 |
-- |
-- |
26 |
||||||||
| Bénéfice net |
330 |
98 |
320 |
4 |
752 |
||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées |
26 |
-- |
6 |
-- |
32 |
||||||||
| Bénéfice net avant la répartition du capital |
304 |
98 |
314 |
4 |
720 |
||||||||
| Incidence de la répartition du capital |
22 |
(2) |
(18) |
(2) |
-- |
||||||||
| Bénéfice net - détenteurs d'actions ordinaires |
326 |
$ |
96 |
$ |
296 |
$ |
2 |
$ |
720 |
$ |
|||
| (1) Comprend les commissions, les charges d'exploitation et frais administratifs et les taxes sur les primes. |
|||||||||||||
| Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2016 |
|||||||||||||
| Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Total |
|||||||||
| Produits |
|||||||||||||
| Total des primes, montant net |
8 874 |
$ |
4 140 |
$ |
9 206 |
$ |
-- |
$ |
22 220 |
$ |
|||
| Produits nets tirés des placements |
|||||||||||||
| Produits nets tirés des placements - |
|||||||||||||
| réguliers |
2 032 |
1 301 |
1 408 |
4 |
4 745 |
||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais |
|||||||||||||
| du résultat net |
2 056 |
1 100 |
4 690 |
-- |
7 846 |
||||||||
| Total des produits nets tirés des |
|||||||||||||
| placements |
4 088 |
2 401 |
6 098 |
4 |
12 591 |
||||||||
| Honoraires et autres produits |
1 108 |
1 692 |
956 |
-- |
3 756 |
||||||||
| 14 070 |
8 233 |
16 260 |
4 |
38 567 |
|||||||||
| Prestations et charges |
|||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires |
|||||||||||||
| de polices |
10 418 |
5 884 |
14 000 |
-- |
30 302 |
||||||||
| Autres(1) |
2 489 |
1 987 |
1 107 |
14 |
5 597 |
||||||||
| Charges financières |
86 |
106 |
34 |
1 |
227 |
||||||||
| Amortissement des immobilisations |
|||||||||||||
| incorporelles à durée déterminée |
49 |
61 |
23 |
-- |
133 |
||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition |
-- |
11 |
17 |
-- |
28 |
||||||||
| Bénéfice (perte) avant impôt |
1 028 |
184 |
1 079 |
(11) |
2 280 |
||||||||
| Charge (économie) d'impôt |
119 |
(18) |
110 |
(3) |
208 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) avant les |
|||||||||||||
| participations ne donnant pas le contrôle |
909 |
202 |
969 |
(8) |
2 072 |
||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle |
13 |
2 |
-- |
-- |
15 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) |
896 |
200 |
969 |
(8) |
2 057 |
||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées |
78 |
-- |
14 |
-- |
92 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) avant la |
|||||||||||||
| répartition du capital |
818 |
200 |
955 |
(8) |
1 965 |
||||||||
| Incidence de la répartition du capital |
74 |
(6) |
(62) |
(6) |
-- |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) - détenteurs |
|||||||||||||
| d'actions ordinaires |
892 |
$ |
194 |
$ |
893 |
$ |
(14) |
$ |
1 965 |
$ |
|||
| (1) Comprend les commissions, les charges d'exploitation et frais administratifs et les taxes sur les primes. |
|||||||||||||
| Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2015 |
|||||||||||||
| Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Exploitation |
Total |
|||||||||
| Produits |
|||||||||||||
| Total des primes, montant net |
8 280 |
$ |
2 710 |
$ |
7 349 |
$ |
-- |
$ |
18 339 |
$ |
|||
| Produits nets tirés des placements |
|||||||||||||
| Produits nets tirés des placements - |
|||||||||||||
| réguliers |
1 858 |
1 205 |
1 534 |
4 |
4 601 |
||||||||
| Variations de la juste valeur par le biais |
|||||||||||||
| du résultat net |
(351) |
(212) |
(603) |
-- |
(1 166) |
||||||||
| Total des produits nets tirés des |
|||||||||||||
| placements |
1 507 |
993 |
931 |
4 |
3 435 |
||||||||
| Honoraires et autres produits |
1 090 |
1 741 |
894 |
-- |
3 725 |
||||||||
| 10 877 |
5 444 |
9 174 |
4 |
25 499 |
|||||||||
| Prestations et charges |
|||||||||||||
| Sommes versées ou créditées aux titulaires |
|||||||||||||
| de polices |
7 192 |
3 054 |
7 064 |
-- |
17 310 |
||||||||
| Autres(1) |
2 324 |
1 841 |
995 |
12 |
5 172 |
||||||||
| Charges financières |
87 |
107 |
35 |
1 |
230 |
||||||||
| Amortissement des immobilisations |
|||||||||||||
| incorporelles à durée déterminée |
43 |
52 |
14 |
-- |
109 |
||||||||
| Coûts de restructuration et d'acquisition |
-- |
8 |
20 |
-- |
28 |
||||||||
| Bénéfice (perte) avant impôt |
1 231 |
382 |
1 046 |
(9) |
2 650 |
||||||||
| Charge (économie) d'impôt |
215 |
85 |
100 |
(6) |
394 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) avant les |
|||||||||||||
| participations ne donnant pas le contrôle |
1 016 |
297 |
946 |
(3) |
2 256 |
||||||||
| Participations ne donnant pas le contrôle |
71 |
8 |
3 |
-- |
82 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) |
945 |
289 |
943 |
(3) |
2 174 |
||||||||
| Dividendes - détenteurs d'actions privilégiées |
78 |
-- |
17 |
-- |
95 |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) avant la répartition |
|||||||||||||
| du capital |
867 |
289 |
926 |
(3) |
2 079 |
||||||||
| Incidence de la répartition du capital |
66 |
(5) |
(55) |
(6) |
-- |
||||||||
| Bénéfice net (perte nette) - détenteurs |
|||||||||||||
| d'actions ordinaires |
933 |
$ |
284 |
$ |
871 |
$ |
(9) |
$ |
2 079 |
$ |
|||
| (1) Comprend les commissions, les charges d'exploitation et frais administratifs et les taxes sur les primes. |
|||||||||||||
SOURCE Great-West Lifeco Inc. - French
Personne-ressource - médias : Marlene Klassen, ARP, 204 946-7705, Courriel : [email protected]; Personne-ressource - relations avec les investisseurs : Wendi Thiessen, 204 946-7452, Courriel : [email protected]
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