L'inflation est une source d'incertitude supplémentaire pour les Canadiens qui tentent de faire abstraction de la pandémie et de se recentrer sur leur avenir financier, selon un sondage de RBC

• L'incidence de l'inflation sur l'épargne-retraite est maintenant l'une des principales préoccupations des Canadiens
• L'intérêt pour les REER rebondit - l'épargne et l'investissement à long terme redeviennent des priorités
• Les investisseurs sont prêts à payer des frais en contrepartie de meilleurs rendements potentiels

TORONTO, le 21 janv. 2022 /CNW/ - Alors que l'inflation a atteint son plus haut niveau en 30 ans, les Canadiens qui tentent de se recentrer sur leur avenir financier font face à une nouvelle incertitude : les effets de la hausse de l'inflation sur leur épargne-retraite. Selon le Sondage RBC sur l'autonomie financière à la retraite de cette année, l'inflation constitue pour la première fois en plus de dix ans l'un des trois principaux soucis que les Canadiens éprouvent à l'égard de la retraite.

L'inflation limite également la capacité des Canadiens à épargner davantage, car elle continue d'entraîner une hausse de la charge des dépenses fixes - un obstacle important à l'épargne mentionné par 29 % des répondants au sondage, la majorité d'entre eux (40 %) étant âgés de 25 à 34 ans. Une majorité (85 %) des jeunes de cette catégorie d'âge s'inquiètent principalement de leur capacité à atteindre l'équilibre entre l'épargne pour les projets à court terme et l'épargne visant les objectifs à long terme.

« La valeur d'un placement après déduction des frais est ce qui importe le plus. Il est encourageant de constater que les jeunes Canadiens comprennent l'importance de ce facteur dans l'atteinte de leurs objectifs d'épargne-retraite et de la préparation d'un avenir financier prospère. »

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Malgré l'incertitude que posent la pandémie et la hausse de l'inflation, il existe toutefois une différence importante entre tous les groupes d'âge. Aujourd'hui, près de la moitié (48 %) des Canadiens ont un plan financier et la majorité (86 %) d'entre eux se disent optimistes quant à leur avenir financier en raison de ce plan.

« Au cours des deux dernières années, les imprévus ont affecté nos vies à tous, mais ceux qui avaient un plan ont pu plus facilement s'adapter à ces changements, explique Stuart Gray, directeur général, Centre d'expertise de la planification financière, RBC. Un plan permet de garder la maîtrise de ses finances, car il aide à rajuster le tir si la situation change. »

Un indicateur confirme que les Canadiens souhaitent se recentrer sur leur avenir financier : les régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER) font un retour en force. Après sept ans de tendance à la baisse - et un creux historique de 46 % l'an dernier - les REER ont rebondi. Plus de la moitié (53 %) des Canadiens ont maintenant un REER. Aussi, un plus grand nombre de Canadiens détiennent des fonds communs de placement (36 % contre 30 % l'an dernier), des actions (20 % contre 14 %) et des fonds négociés en bourse (11 % contre 7 %) dans leur REER.

Un autre indicateur du regain d'intérêt à l'égard de l'avenir ressort dans les résultats du sondage : le pourcentage de Canadiens qui se constituent un portefeuille de placements est passé de 25 % l'an dernier à 28 % (une hausse de 10 points comparativement aux niveaux d'il y a dix ans). Fait à noter, les jeunes investisseurs âgés de 25 à 34 ans sont ceux qui démontrent le plus d'intérêt pour la constitution d'un tel portefeuille (32 %). Depuis le début de la pandémie, ces jeunes investisseurs se concentrent davantage sur la valeur de leurs placements (22 %) et près de la moitié (48 %) indiquent qu'ils sont prêts à payer des frais si cela leur permet d'obtenir des rendements plus élevés.

« La valeur d'un placement après déduction des frais est ce qui importe le plus. Il est encourageant de constater que les jeunes Canadiens comprennent l'importance de ce facteur dans l'atteinte de leurs objectifs d'épargne-retraite et de la préparation d'un avenir financier prospère, ajoute M. Gray. Nos conseillers en services financiers sont là pour vous aider, en personne ou par l'entremise de notre plateforme de conseils numérique MonConseiller. Ils vous aideront à élaborer un plan interactif et personnalisé, à déchiffrer des projections à long terme et à essayer différents scénarios d'épargne. Il vous sera ainsi plus facile de voir l'incidence potentielle à long terme de tout changement que vous apportez à votre épargne ou à vos placements. »

Info éclair : Sondage RBC 2022 sur l'autonomie financière à la retraite
Quelques résultats - Données nationales et régionales

Principales préoccupations concernant les finances à la retraite	CAN	C-B	AB	SK/MB	ON	QC	ATL
Avoir suffisamment d'épargne	47 %	43 %	44 %	47 %	47 %	52 %	44 %
Maintenir mon niveau de vie	36 %	39 %	31 %	34 %	36 %	42 %	29 %
Impact de l'inflation	29 %	33 %	31 %	28 %	29 %	26 %	32 %
Coût des soins de santé	27 %	30 %	25 %	21 %	24 %	31 %	29 %
Vivre plus longtemps que prévu	25 %	29 %	30 %	29 %	28 %	16 %	29 %
Obstacles à l'épargne	CAN	C-B	AB	SK/MB	ON	QC	ATL
Revenu trop faible	36 %	38 %	41 %	45 %	37 %	30 %	34 %
Dépenses fixes trop élevées	29 %	35 %	38 %	37 %	29 %	22 %	24 %
Manque d'argent à épargner à la fin du mois	26 %	25 %	30 %	32 %	24 %	25 %	31 %
Dépenses imprévues (réparation de voiture, soins dentaires, etc.)	26 %	32 %	36 %	29 %	23 %	22 %	27 %
Revenu d'emploi instable	13 %	13 %	17 %	9 %	14 %	11 %	10 %
Avez-vous un plan financier ?	CAN	C-B	AB	SK/MB	ON	QC	ATL
Oui	48 %	47 %	49 %	49 %	51 %	44 %	46 %
REER	CAN	C-B	AB	SK/MB	ON	QC	ATL
Oui, j'ai un REER	53 %	50 %	51 %	55 %	56 %	55 %	44 %
Mon REER contient des fonds communs de placement	36 %	42 %	40 %	40 %	38 %	27 %	35 %
Mon REER contient des actions	20 %	30 %	11 %	19 %	22 %	15 %	11 %
Mon REER contient des fonds cotés en bourse	11 %	13 %	12 %	5 %	13 %	10 %	2 %
Placements durant la pandémie	CAN	C-B	AB	SK/MB	ON	QC	ATL
Constitution d'un portefeuille de placements	28 %	33 %	20 %	24 %	32 %	27 %	20 %
Accent sur la valeur de mes placements	22 %	24 %	19 %	25 %	24 %	21 %	15 %
Volonté de payer des frais pour de meilleurs rendements	46 %	49 %	47 %	42 %	46 %	44 %	43 %

Info éclair : Sondage RBC 2022 sur l'autonomie financière à la retraite
Quelques résultats - Données nationales, par sexe et par groupe d'âge

Préoccupations concernant les finances à la retraite	CANADA	H	F	25-34	35-54	55+
Avoir suffisamment d'épargne	47 %	44 %	49 %	58 %	55 %	36 %
Maintenir niveau de vie	36 %	33 %	38 %	44 %	40 %	31 %
Impact de l'inflation	29 %	30 %	28 %	32 %	26 %	34 %
Coût des soins de santé	27 %	26 %	27 %	21 %	26 %	32 %
Vivre plus longtemps que prévu	25 %	23 %	27 %	20 %	26 %	26 %
Obstacles à l'épargne	CANADA	H	F	25-34	35-54	55+
Revenu trop faible	36 %	32 %	40 %	41 %	35 %	32 %
Dépenses fixes trop élevées (loyer, épicerie, etc.)	29 %	24 %	35 %	40 %	32 %	23 %
Manque d'argent à épargner à la fin du mois	26 %	21 %	30 %	26 %	30 %	22 %
Dépenses imprévues (soins dentaires, etc.)	26 %	21 %	31 %	32 %	29 %	22 %
Revenu d'emploi instable	13 %	12 %	13 %	15 %	13 %	8 %
Avez-vous un plan financier ?	CANADA	H	F	25-34	35-54	55+
Oui	48 %	49 %	48 %	47 %	44 %	53 %
REER	CANADA	H	F	25-34	35-54	55+
Oui, j'ai un REER	53 %	57 %	51 %	53 %	61 %	54 %
REER contient des fonds communs de placement	36 %	35 %	37 %	33 %	38 %	38 %
REER contient des actions	20 %	25 %	12 %	21 %	19 %	16 %
Mon REER contient des fonds cotés en bourse	11 %	14 %	8 %	16 %	10 %	10 %
Placements durant la pandémie	CANADA	H	F	25-34	35-54	55+
Constitution d'un portefeuille de placements	28 %	33 %	24 %	32 %	27 %	26 %
Accent sur la valeur de mes placements	22 %	26 %	19 %	22 %	19 %	27 %
Volonté de payer des frais pour de meilleurs rendements	46 %	49 %	43 %	48 %	46 %	43 %

À propos du Sondage RBC 2022 sur l'autonomie financière à la retraite
En tout, 2 000 Canadiens de 18 ans et plus ont répondu au sondage du 22 au 30 octobre 2021 par l'intermédiaire de la plateforme en ligne Ipsos Je-Dis. Ce sondage est mené par Ipsos pour le compte de RBC depuis plus de 30 ans. L'échantillon a été établi selon la méthode des quotas pondérés afin que sa composition reflète celle de la population canadienne déterminée selon les données du dernier recensement et que les résultats du sondage soient représentatifs de l'ensemble de la population. La précision des sondages en ligne est calculée en fonction d'un intervalle de crédibilité. Dans le cas présent, les résultats sont exacts à ± 2,5 points de pourcentage près, 19 fois sur 20, par rapport aux résultats que l'on aurait obtenus si l'ensemble de la population adulte canadienne avait été sondée. Plus les bassins de la population sont restreints, plus les intervalles de crédibilité sont larges. S'il y a lieu, les attitudes et les opinions sont comparées aux résultats des sondages des années précédentes.

Aperçu de RBC
La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale définie par sa raison d'être, guidée par des principes et orientée vers l'excellence en matière de rendement. Notre succès est attribuable aux quelque 87 000 employés qui mettent à profit leur créativité et leur savoir-faire pour concrétiser notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme des collectivités. Selon la capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du Canada et l'une des plus grandes banques du monde. Nous avons adopté un modèle d'affaires diversifié axé sur l'innovation et l'offre d'expériences exceptionnelles à nos 17 millions de clients au Canada, aux États-Unis et dans 27 autres pays. Pour en savoir plus, allez à rbc.com.

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À propos de RBC et de son service de planification unique et personnalisé MonConseiller
Nous croyons que chaque Canadien mérite un plan personnalisé. MonConseiller, plateforme de conseils numérique offerte en exclusivité à RBC, a permis jusqu'à maintenant à plus de 2,8 millions de Canadiens de créer un plan personnalisé et de le modifier en temps réel. Avec MonConseiller, vous bénéficiez d'une approche hybride. Vous n'avez pas à choisir entre la technologie ou la communication humaine : vous avez les deux ! En plus d'avoir accès en tout temps à votre plan, à vos liquidités, à votre valeur nette et à vos objectifs, vous recevez des perspectives, des indicateurs visuels en temps réel et des prévisions pouvant vous aider à garder le contrôle de vos finances et à atteindre vos objectifs. Le service MonConseiller vous met également en contact avec un conseiller RBC de votre région - par vidéo en direct, par téléphone ou en personne en succursale. Grâce à des scénarios interactifs, vous pouvez voir l'incidence potentielle de décisions financières à court terme sur les résultats à long terme. Quel que soit votre objectif, notamment planifier votre retraite ou épargner pour une première maison, nous pouvons vous aider.

SOURCE RBC Banque Royale

Personne-ressource, médias : Jessica Assaf, Communications régionales, Québec, RBC, 438 308-1691, [email protected]