L'information financière contenue dans le présent document est basée sur les états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités pour le trimestre terminé le 31 janvier 2018 préparés selon les Normes internationales d'information financière (IFRS) telles que publiées par l'International Accounting Standards Board (IASB), sauf indication contraire. Les IFRS représentent les principes comptables généralement reconnus (PCGR) du Canada. Les symboles M$ et G$ désignent respectivement les millions et les milliards de dollars canadiens.
MONTRÉAL, le 28 févr. 2018 /CNW Telbec/ - La Banque Nationale déclare un résultat net de 550 M$ au premier trimestre de 2018, par rapport à 497 M$ pour le trimestre correspondant de 2017. Le résultat dilué par action de 1,46 $ au premier trimestre de 2018 se compare à 1,34 $ au trimestre correspondant de 2017. Ces croissances sont attribuables à la progression du résultat net de tous les secteurs d'exploitation.
Le résultat net excluant les éléments particuliers de 556 M$ au premier trimestre de 2018 se compare à 502 M$ au premier trimestre de 2017, une croissance de 11 %. Le résultat dilué par action excluant les éléments particuliers atteint 1,48 $ pour le trimestre terminé le 31 janvier 2018 par rapport à 1,35 $ au trimestre correspondant de 2017, en hausse de 10 %. Les éléments particuliers sont décrits à la page 4.
Commentant les résultats du premier trimestre de l'exercice financier 2018, M. Louis Vachon, président et chef de la direction de la Banque Nationale, a souligné « l'excellente performance de chacun des secteurs d'exploitation, notamment la croissance soutenue des revenus et la gestion efficace des charges d'exploitation ».
| Faits saillants |
|||||
| (en millions de dollars canadiens) |
Trimestre terminé le 31 janvier |
||||
| 2018 |
2017 |
Variation % |
|||
| Résultat net |
550 |
497 |
11 |
||
| Résultat dilué par action (en dollars) |
1,46 |
$ |
1,34 |
$ |
9 |
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires |
18,7 |
% |
18,4 |
% |
|
| Ratio de versement des dividendes |
42 |
% |
55 |
% |
|
| Excluant les éléments particuliers (1) |
|||||
| Résultat net excluant les éléments particuliers |
556 |
502 |
11 |
||
| Résultat dilué par action excluant les éléments particuliers (en dollars) |
1,48 |
$ |
1,35 |
$ |
10 |
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires excluant les éléments particuliers |
18,9 |
% |
18,6 |
% |
|
| Ratio de versement des dividendes excluant les éléments particuliers |
41 |
% |
48 |
% |
|
| Au 31 janvier 2018 |
Au 31 octobre 2017 |
||||
| Ratio des fonds propres CET1 selon Bâle III |
11,2 |
% |
11,2 |
% |
|
| Ratio de levier selon Bâle III |
4,0 |
% |
4,0 |
% |
|
| (1) |
Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4 pour le détail des mesures financières non conformes aux PCGR. |
|||||
Particuliers et Entreprises
- Résultat net de 230 M$ au premier trimestre de 2018 par rapport à 208 M$ au premier trimestre de 2017, une augmentation de 11 %.
- Revenu total de 799 M$ au premier trimestre de 2018, en hausse de 44 M$ ou 6 % par rapport au trimestre correspondant de 2017.
- Croissance soutenue du crédit aux particuliers de 3 %, notamment en raison du crédit hypothécaire, et croissance du crédit aux entreprises de 5 %, depuis un an.
- La marge nette d'intérêts de 2,30 % au premier trimestre de 2018 se compare à 2,24 % au premier trimestre de 2017.
- Les frais autres que d'intérêts sont en hausse de 2 % par rapport au premier trimestre de 2017.
- Le ratio d'efficience de 53,6 % s'améliore par rapport à 55,5 % au trimestre correspondant de 2017.
Gestion de patrimoine
- Résultat net de 120 M$ au premier trimestre de 2018 par rapport à 99 M$ pour le trimestre correspondant de 2017, une hausse de 21 %.
- Revenu total de 441 M$ pour le premier trimestre de 2018, contre 397 M$ au trimestre correspondant de 2017, une augmentation de 44 M$ ou 11 %, en raison de la croissance du revenu net d'intérêts et des revenus tirés des services tarifés.
- Les frais autres que d'intérêts s'établissent à 277 M$ au premier trimestre de 2018 par rapport à 261 M$ au trimestre correspondant de 2017.
- Le ratio d'efficience excluant les éléments particuliers (1) de 61,5 % s'améliore comparativement à 64,4 % au premier trimestre de 2017.
Marchés financiers
- Résultat net de 204 M$ au premier trimestre de 2018 contre 179 M$ au trimestre correspondant de 2017, en hausse de 14 %.
- Revenu total en équivalent imposable de 454 M$, en hausse de 38 M$ ou 9 %, notamment en raison des commissions des marchés financiers.
- Les frais autres que d'intérêts augmentent de 4 M$ pour atteindre 176 M$ au premier trimestre de 2018, en lien avec la croissance des revenus.
- Le ratio d'efficience en équivalent imposable de 38,8 % s'améliore comparativement à 41,3 % au premier trimestre de 2017.
Financement spécialisé aux États-Unis et International
- Résultat net de 50 M$ au premier trimestre de 2018 contre 38 M$ au trimestre correspondant de 2017, une augmentation de 32 %.
- Revenu total de 161 M$ au premier trimestre de 2018, une hausse de 43 M$ ou 36 % provenant de la progression du revenu net d'intérêts des filiales Credigy et ABA Bank.
- Les frais autres que d'intérêts augmentent de 4 M$ pour atteindre 60 M$ au premier trimestre de 2018, principalement en raison de la croissance des activités de la filiale ABA Bank.
Autres
- Perte nette de 54 M$ au premier trimestre de 2018 contre une perte nette de 27 M$ au trimestre correspondant de 2017, principalement attribuable à la hausse des frais autres que d'intérêts.
Gestion du capital
- Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires (CET1) selon Bâle III de 11,2 % au 31 janvier 2018, stable par rapport au 31 octobre 2017.
- Ratio de levier selon Bâle III de 4,0 % au 31 janvier 2018, inchangé par rapport au 31 octobre 2017.
| (1) |
Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4 pour le détail des mesures financières non conformes aux PCGR. |
| FAITS SAILLANTS |
||||||
| (en millions de dollars canadiens, sauf pour les données par action) |
Trimestre terminé le 31 janvier |
|||||
| 2018 |
2017 |
Variation % |
||||
| Résultats d'exploitation |
||||||
| Revenu total |
1 806 |
1 633 |
11 |
|||
| Résultat net |
550 |
497 |
11 |
|||
| Résultat net attribuable aux actionnaires de la Banque |
527 |
478 |
10 |
|||
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires |
18,7 |
% |
18,4 |
% |
||
| Résultat par action |
||||||
| de base |
1,48 |
$ |
1,35 |
$ |
10 |
|
| dilué |
1,46 |
1,34 |
9 |
|||
| Résultats d'exploitation en équivalent imposable (1) et excluant les éléments particuliers (2) |
||||||
| Revenu total en équivalent imposable et excluant les éléments particuliers |
1 868 |
1 707 |
9 |
|||
| Résultat net excluant les éléments particuliers |
556 |
502 |
11 |
|||
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires excluant les éléments particuliers |
18,9 |
% |
18,6 |
% |
||
| Ratio d'efficience en équivalent imposable et excluant les éléments particuliers |
54,6 |
% |
56,5 |
% |
||
| Résultat par action excluant les éléments particuliers (2) |
||||||
| de base |
1,50 |
$ |
1,37 |
$ |
9 |
|
| dilué |
1,48 |
1,35 |
10 |
|||
| Informations sur les actions ordinaires |
||||||
| Dividendes déclarés |
0,60 |
$ |
0,56 |
$ |
||
| Valeur comptable |
31,75 |
29,51 |
||||
| Cours de l'action |
||||||
| haut |
65,35 |
56,60 |
||||
| bas |
62,33 |
46,83 |
||||
| clôture |
63,84 |
56,17 |
||||
| Nombre d'actions ordinaires (en milliers) |
340 390 |
340 810 |
||||
| Capitalisation boursière |
21 730 |
19 143 |
||||
| (en millions de dollars canadiens) |
Au 31 janvier 2018 |
Au 31 octobre 2017 |
Variation % |
|||
| Bilan et hors bilan |
||||||
| Actif total |
251 065 |
245 827 |
2 |
|||
| Prêts et acceptations, déduction faite des provisions |
136 352 |
136 457 |
− |
|||
| Prêts dépréciés (3) bruts en % des prêts et acceptations |
0,4 |
% |
0,3 |
% |
||
| Dépôts |
156 779 |
156 671 |
− |
|||
| Capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires |
10 808 |
10 700 |
1 |
|||
| Actifs sous administration et sous gestion |
495 702 |
477 358 |
4 |
|||
| Couverture par les résultats |
13,45 |
13,61 |
||||
| Ratios réglementaires selon Bâle III |
||||||
| Ratios des fonds propres (4) |
||||||
| catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires (CET1) |
11,2 |
% |
11,2 |
% |
||
| catégorie 1 (5) |
15,3 |
% |
14,9 |
% |
||
| total (5) |
15,5 |
% |
15,1 |
% |
||
| Ratio de levier (4) |
4,0 |
% |
4,0 |
% |
||
| Ratio de liquidité à court terme (LCR) |
135 |
% |
132 |
% |
||
| Autres renseignements |
||||||
| Nombre d'employés - mondial |
21 868 |
21 635 |
1 |
|||
| Nombre de succursales au Canada |
429 |
429 |
− |
|||
| Nombre de guichets automatiques au Canada |
932 |
931 |
− |
|||
| (1) |
Consulter les « Résultats consolidés » à la page 6 du Rapport aux actionnaires pour le trimestre terminé le 31 janvier 2018. |
| (2) |
Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4 pour le détail des mesures financières non conformes aux PCGR. |
| (3) |
Excluant les prêts dépréciés dès leur acquisition ou leur création. |
| (4) |
Les ratios sont calculés selon la méthode « tout compris ». |
| (5) |
Les ratios au 31 octobre 2017 tiennent compte du rachat d'actions privilégiées série 28 effectué le 15 novembre 2017. |
MODE DE PRÉSENTATION DE L'INFORMATION
La Banque a adopté par anticipation l'IFRS 9 à compter du 1er novembre 2017 tel qu'indiqué à la note 2 afférente aux états financiers annuels consolidés audités de l'exercice terminé le 31 octobre 2017. Tel que permis par l'IFRS 9, la Banque n'a pas retraité les états financiers consolidés comparatifs. La note 4 afférente aux états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités pour le trimestre terminé le 31 janvier 2018 présente les incidences de l'adoption de l'IFRS 9 sur le bilan consolidé de la Banque au 1er novembre 2017. Puisque les états financiers consolidés intermédiaires ne comprennent pas toute l'information exigée aux termes des IFRS dans les états financiers annuels, ils doivent être lus conjointement avec les états financiers annuels consolidés audités et les notes y afférant de l'exercice terminé le 31 octobre 2017.
Mesures financières non conformes aux PCGR
La Banque a recours à diverses mesures financières pour évaluer les résultats et mesurer sa performance globale. Certaines de ces mesures financières ne sont pas calculées selon les PCGR, lesquels sont fondés sur les IFRS. Le fait de recourir à des mesures financières non conformes aux PCGR donne aux lecteurs une meilleure compréhension de la façon dont la direction analyse les résultats, en plus de leur permettre d'apprécier l'incidence d'éléments particuliers sur les résultats des périodes visées et de mieux évaluer les résultats en ne tenant pas compte de ces éléments s'ils considèrent que ceux-ci ne reflètent pas la performance financière sous-jacente des activités d'exploitation de la Banque. Les organismes de réglementation du commerce des valeurs mobilières exigent que les entreprises préviennent les lecteurs que les mesures non conformes aux PCGR n'ont pas de définition normalisée en vertu des PCGR et qu'il pourrait donc être impossible de les comparer avec des mesures similaires utilisées par d'autres entreprises.
| Données financières |
|||||||
| (en millions de dollars canadiens, sauf pour les données par action) |
Trimestre terminé le 31 janvier |
||||||
| 2018 |
2017 |
Variation % |
|||||
| Résultat net excluant les éléments particuliers (1) |
|||||||
| Particuliers et Entreprises |
230 |
208 |
11 |
||||
| Gestion de patrimoine |
126 |
104 |
21 |
||||
| Marchés financiers |
204 |
179 |
14 |
||||
| Financement spécialisé aux États-Unis et International |
50 |
38 |
32 |
||||
| Autres |
(54) |
(27) |
|||||
| Résultat net excluant les éléments particuliers |
556 |
502 |
11 |
||||
| Éléments relatifs aux acquisitions (2) |
(6) |
(5) |
|||||
| Résultat net |
550 |
497 |
11 |
||||
| Résultat dilué par action excluant les éléments particuliers |
1,48 |
$ |
1,35 |
$ |
10 |
||
| Éléments relatifs aux acquisitions (2) |
(0,02) |
(0,01) |
|||||
| Résultat dilué par action |
1,46 |
$ |
1,34 |
$ |
9 |
||
| Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires |
|||||||
| Incluant les éléments particuliers |
18,7 |
% |
18,4 |
% |
|||
| Excluant les éléments particuliers |
18,9 |
% |
18,6 |
% |
|||
| (1) |
Pour le trimestre terminé le 31 janvier 2017, certains montants ont été reclassés par rapport à ceux présentés précédemment. |
| (2) |
Au cours du trimestre terminé le 31 janvier 2018, des charges de 7 M$ (6 M$ déduction faite des impôts) ont été enregistrées relativement aux acquisitions du secteur de Gestion de patrimoine (2017 : 6 M$, 5 M$ déduction faite des impôts). |
MISE EN GARDE À PROPOS DES DÉCLARATIONS PROSPECTIVES
À l'occasion, la Banque fait des déclarations prospectives écrites et verbales, notamment celles contenues dans les sections « Perspectives pour la Banque Nationale » et « Principales tendances économiques » du Rapport annuel 2017, ainsi que dans d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens et d'autres communications, et ce, aux fins de décrire le contexte économique dans lequel la Banque évoluera au cours de l'exercice 2018 et les objectifs qu'elle souhaite atteindre au cours de cette période. Ces déclarations prospectives sont faites conformément aux lois sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada et aux États-Unis. Elles comprennent, entre autres, des déclarations à l'égard de l'économie - notamment les économies canadienne et américaine -, de l'évolution des marchés, des observations concernant les objectifs de la Banque et ses stratégies pour les atteindre, du rendement financier prévu de la Banque et de certains risques auxquels la Banque est confrontée. Ces déclarations prospectives sont habituellement marquées par l'usage de verbes au futur et au conditionnel ou par l'emploi d'expressions comme « prévoir », « croire », « estimer », « projeter », « s'attendre à », « avoir l'intention de » et autres termes ou expressions similaires.
En raison de leur nature même, ces déclarations prospectives supposent l'élaboration d'hypothèses et elles comportent donc nécessairement des risques et des incertitudes d'ordre général et spécifique. Les hypothèses qui ont trait à la performance des économies du Canada et des États-Unis en 2018 et à leurs effets sur les activités de la Banque figurent parmi les principaux facteurs pris en considération au moment de déterminer les priorités et les objectifs stratégiques et de fixer les objectifs financiers, notamment en ce qui a trait aux provisions pour pertes de crédit. Au moment d'établir les prévisions concernant la croissance économique en général et dans le secteur des services financiers en particulier, la Banque s'appuie surtout sur les données économiques historiques fournies par les gouvernements du Canada et des États-Unis et leurs organismes.
Il est fort possible que les projections expresses ou implicites contenues dans ces déclarations prospectives ne se réalisent pas ou se révèlent inexactes. La Banque recommande aux lecteurs de ne pas se fier indûment à ces déclarations, étant donné que divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté de la Banque, pourraient faire en sorte que les résultats, les conditions, les mesures ou les événements futurs varieront sensiblement par rapport aux objectifs, attentes, estimations ou intentions figurant dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs incluent notamment le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité et de financement, le risque opérationnel, le risque de non-conformité à la réglementation, le risque de réputation, le risque stratégique et le risque environnemental, lesquels sont décrits plus amplement dans la section « Gestion des risques » débutant à la page 51 du Rapport annuel 2017, et plus précisément la conjoncture économique générale et les conditions du marché financier au Canada, aux États-Unis et dans certains autres pays où la Banque exerce ses activités, y compris la modification à la réglementation touchant les activités de la Banque et affectant les fonds propres et les liquidités, les modifications apportées aux conventions et méthodes comptables que la Banque utilise à des fins de présentation de sa situation financière, y compris les incertitudes liées aux hypothèses et aux principales estimations comptables, les lois fiscales en vigueur dans les pays où la Banque est présente, principalement le Canada et les États-Unis (y compris la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) aux États-Unis), les modifications aux lignes directrices sur les fonds propres et la liquidité ainsi que les instructions relatives à leur présentation et leur interprétation, les changements aux notations de crédit attribuées à la Banque et les perturbations potentielles à l'égard des systèmes de technologie de l'information de la Banque, y compris l'évolution des risques liés aux cyberattaques.
La liste des facteurs de risques susmentionnés n'est pas exhaustive. Des renseignements supplémentaires sur ces facteurs sont fournis dans la section « Gestion des risques » du Rapport annuel 2017. Les investisseurs et autres personnes qui se fondent sur les déclarations prospectives de la Banque doivent considérer soigneusement les facteurs susmentionnés ainsi que les incertitudes et les risques qu'ils comportent. À moins que la loi ne l'exige, la Banque ne prévoit pas mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, verbale ou écrite, qu'elle peut faire ou qui peut être faite en son nom de temps à autre.
L'information prospective contenue dans le présent document est destinée à l'interprétation des renseignements contenus dans ce document et pourrait ne pas convenir à d'autres fins.
DIVULGATION DES RÉSULTATS DU PREMIER TRIMESTRE DE 2018
Conférence téléphonique
- Une conférence téléphonique pour les analystes et investisseurs institutionnels aura lieu le mercredi 28 février 2018 à 13 h 00 HNE.
- Accès par téléphone en mode écoute seulement : 1 800 898-3989 ou 416 406-0743. Le code d'accès est le 7203614#.
- L'enregistrement téléphonique archivé sera accessible jusqu'au 29 mars 2018 en composant le 1 800 408-3053 ou le 905 694-9451. Le code d'accès est le 8202895#.
Diffusion de l'appel sur Internet
- La conférence téléphonique sur les résultats sera diffusée en direct via Internet à l'adresse bnc.ca/relationsinvestisseurs.
- Une version archivée de la conférence sera disponible après la fin de l'appel dans le site Internet de la Banque Nationale.
Documents financiers
- Le Rapport aux actionnaires (qui inclut les états financiers consolidés trimestriels) est en tout temps disponible dans le site Internet de la Banque Nationale à l'adresse bnc.ca/relationsinvestisseurs.
- Le Rapport aux actionnaires, les informations financières complémentaires, les informations complémentaires sur les fonds propres réglementaires, ainsi que la présentation seront disponibles dans le site Internet de la Banque Nationale à la page des Relations avec les investisseurs, un peu avant le début de la conférence téléphonique.
SOURCE Banque Nationale du Canada
Ghislain Parent, Chef des finances et Premier vice-président à la direction, Finances et Trésorerie, 514 394-6807; Jean Dagenais, Premier vice-président, Finances, 514 394-6233; Linda Boulanger, Vice-présidente, Relations investisseurs, 514 394-0296; Claude Breton, Vice-président, Affaires publiques, 514 394-8644
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