Le Mouvement Desjardins affiche une croissance dans ses différents secteurs d'activités et enregistre un solide premier trimestre

Desjardins poursuit son développement au service de ses membres et de ses clients

Faits saillants du trimestre

• Croissance des revenus d'exploitation de 7,5 %.
• Excédents de 384 M$.
• Rendement des capitaux propres de 9,0 %.
• Actif de 222,9 G$, en hausse de 10,9 G$.
• Ratio de fonds propres de la catégorie 1a de 15,7 %, toujours parmi les meilleurs de l'industrie bancaire.
• Signature, le 15 janvier 2014, d'un accord portant sur l'acquisition de l'ensemble des activités canadiennes de State Farm.

Un groupe coopératif engagé dans son milieu et proche de ses membres et de ses clients :

• Lancement de l'application Employeur D Mobile permettant aux employés des entreprises clientes de consulter, sur leurs appareils mobiles, l'information relative à leur paie.
• Obtention, pour une dixième année consécutive, de la certification Customer Operations Performance Center par les centres de contact avec la clientèle d'AccèsD - une première mondiale.
• Lancement de l'Offre habitation verte, une option de financement pour les projets écologiques.
• Annonce d'une contribution de 1,1 M$ à l'École d'Entrepreneurship de Beauce pour la création d'un centre du savoir en entrepreneuriat.
• Attribution, de concert avec Solidarité rurale, des prix Ruralia-Desjardins, visant à récompenser des projets qui ont su mobiliser l'ensemble de la communauté rurale dont ils sont issus.
• Signature d'un partenariat avec la Banque Marocaine du Commerce Extérieur afin de faciliter l'accès à des services bancaires pour les nouveaux arrivants marocains.

LÉVIS, QC, le 13 mai 2014 /CNW Telbec/ - Au terme du premier trimestre de 2014, terminé le 31 mars, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif du Canada, connaît une croissance de 7,5 % de ses revenus d'exploitation qui atteignent 3 072 M$, en hausse de 213 M$, par rapport à la même période l'an dernier.

« Nous sommes très satisfaits de ces résultats, qui témoignent de la capacité du Mouvement Desjardins à se démarquer dans une industrie très compétitive. Les efforts déployés par les caisses pour améliorer leur productivité portent leurs fruits, et tous nos secteurs enregistrent une bonne croissance de leurs volumes d'affaires, a déclaré la présidente et chef de la direction, M^me Monique F. Leroux. Par cette performance, le Mouvement démontre encore une fois qu'il est en mesure de contribuer activement au dynamisme de l'économie. Une large part de ses excédents est investie dans son développement et dans les technologies de l'information, ce qui lui permet de continuer d'innover et d'assurer sa croissance au service de ses membres et de ses clients. »

Cette performance lui permet d'enregistrer des excédents avant ristournes aux membres de 384 M$, comparativement à 378 M$ au même trimestre en 2013. Le rendement des capitaux propres est de 9,0 %, par rapport à 9,8 % en 2013. Le succès des efforts consentis pour le renforcement de la capitalisation, dont les émissions de parts de capital de la Fédération, explique la légère baisse de ce ratio.

Le revenu net d'intérêts se chiffre à 955 M$, comparativement à 934 M$ pour la même période l'an dernier, soit une hausse de 21 M$, ou de 2,2 %. Cette augmentation provient de la croissance de 8,6 G$, ou de 6,4 %, depuis un an, de l'ensemble du portefeuille de prêts. Cependant, le contexte des faibles taux d'intérêt a limité la hausse du revenu net d'intérêts.

La croissance des affaires liées aux activités d'assurance a généré une augmentation de 118 M$, ou de 8,9 %, des primes nettes, qui atteignent 1 441 M$. Quant aux autres revenus d'exploitation, ils s'établissent à 676 M$, en hausse de 74 M$, ou de 12,3 %, par rapport à la période correspondante de 2013. Cette augmentation découle principalement de la croissance du volume d'affaires des activités de courtage ainsi que de celles des services de cartes et de financement au point de vente, à laquelle s'ajoutent la hausse du volume d'actifs sous gestion de même que des revenus de commissions sur la vente d'assurance.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'élève à 94 M$, en hausse de 34 M$, par rapport à la période correspondante de 2013. Cette variation s'explique par l'augmentation des provisions collectives ainsi que la croissance du portefeuille de cartes de crédit. Malgré cette hausse, le portefeuille de prêts du Mouvement demeure de haute qualité. Le ratio des prêts douteux bruts, exprimé en pourcentage du portefeuille total de prêts bruts, s'établit à 0,33 % au 31 mars 2014, soit une légère amélioration, par rapport au ratio de 0,35 % observé à la fin de la même période en 2013. Il demeure toujours l'un des meilleurs du secteur bancaire canadien.

Les frais autres que d'intérêts atteignent 1 608 M$, en hausse de 80 M$, ou de 5,2 %, comparativement au premier trimestre de 2013. Cette hausse s'explique notamment par la progression des affaires, qui a atténué les efforts importants consacrés à l'amélioration de la productivité par le réseau des caisses. Ils ont également été marqués par les frais engagés dans le cadre de projets d'acquisition et l'intégration des frais autres que d'intérêts de Qtrade Canada Inc., à la suite d'une prise de participation dans celle-ci au deuxième trimestre de 2013.

Un actif de 222,9 G$, en hausse de 10,9 G$

Au 31 mars 2014, l'actif total du Mouvement Desjardins s'établit à 222,9 G$, en hausse de 10,9 G$, ou de 5,1 %, depuis le 31 décembre 2013. Cette augmentation est principalement attribuable aux valeurs mobilières dont celles qui sont détenues pour les activités relatives aux prêts de valeurs. De plus, les liquidités ont augmenté essentiellement à la suite des émissions de la Caisse centrale Desjardins sur les marchés. En effet, les dépôts ont connu une hausse de 2,5 G$, ou de 1,8 %.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins jouit toujours d'une excellente capitalisation, en conformité avec les règles de Bâle III. Ainsi, ses ratios de fonds propres de la catégorie 1a et du total des fonds propres étaient respectivement de 15,7 % et de 18,1 % au 31 mars 2014, alors qu'au 31 décembre 2013, ils étaient respectivement de 15,7 % et de 18,4 %.

Résultats sectoriels du premier trimestre

Particuliers et Entreprises

Pour le premier trimestre de 2014, les excédents avant ristournes aux membres, attribuables au secteur Particuliers et Entreprises, ont été de 194 M$, en hausse de 25 M$, ou de 14,8 %, comparativement à ceux de la même période en 2013. Cet excellent résultat s'explique principalement par la croissance des affaires, qui a entraîné une hausse des revenus, à laquelle s'ajoute le résultat des efforts de productivité déployés dans le réseau des caisses Desjardins.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

Les excédents nets du secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont de 103 M$, soit une diminution de 23 M$, ou de 18,3 %, par rapport à la période correspondante de 2013. Cette baisse est essentiellement attribuable aux activités d'assurance de personnes. Des changements favorables d'hypothèses actuarielles de 41 M$ avaient contribué au résultat net de 2013, alors qu'en 2014, une libération de provisions relatives au risque de taux d'intérêt découlant de l'amélioration de la position d'appariement a généré des gains de 24 M$.

Assurance de dommages

Les excédents nets du secteur Assurance de dommages atteignent 21 M$, soit une diminution de 3 M$, ou de 12,5 %, comparativement au résultat obtenu à l'issue de la même période en 2013. La hausse des frais autres que d'intérêts explique cette baisse qui a toutefois été atténuée par la croissance des affaires et des revenus de placement.

Autres

Les excédents nets des activités regroupées sous la rubrique Autres atteignent 66 M$. Ils sont principalement attribuables aux activités de trésorerie, aux excédents provenant des placements du Fonds de sécurité Desjardins, aux incidences nettes favorables liées aux variations de la juste valeur des dérivés associée aux activités de couverture ainsi qu'à la variation positive de la juste valeur du portefeuille de billets à terme adossés à des actifs (BTAA), nette des positions de couverture.

Principales données financières
BILAN ET RATIOS
(en millions de dollars et en pourcentage)		Au 31 mars 2014						Au 31 décembre 2013
Actif		222 918 $						212 005 $
Capitaux propres		17 666 $						17 232 $
Ratio de fonds propres de la catégorie 1a		15,7 %						15,7 %
Ratio du total des fonds propres		18,1 %						18,4 %
Ratio des prêts douteux bruts / prêts bruts		0,33 %						0,33 %
RÉSULTATS COMBINÉS		Pour les périodes de trois mois terminées le 31 mars
(en millions de dollars et en pourcentage)		2014		2013			Variation
Revenus d'exploitation		3 072 $		2 859 $			7,5 %
Excédents avant ristournes aux membres		384 $		378 $			1,6 %
Rendement des capitaux propres		9,0 %		9,8 %			―
APPORT AUX EXCÉDENTS CONSOLIDÉS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ
		Pour les périodes de trois mois terminées le 31 mars
(en millions de dollars et en pourcentage)		2014		2013			Variation
Particuliers et Entreprises		194 $		169 $			14,8 %
Gestion de patrimoine et Assurance de personnes		103 $		126 $			(18,3)%
Assurance de dommages		21 $		24 $			(12,5)%
Autres		66 $		59 $			11,9 %
		384 $		378 $			1,6 %

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS
		DBRS	Standard & Poor's	Moody's	Fitch
Caisse centrale Desjardins
	Court terme	R-1 (élevé)	A-1	P-1	F1+
	Moyen et long termes de premier rang	AA	A+	Aa2	AA-
Capital Desjardins inc.
	Moyen et long termes de premier rang	AA (faible)	A	A2	A+

Des informations financières plus détaillées sont présentées dans le rapport de gestion intermédiaire du Mouvement Desjardins qui est disponible sur le site Internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc. 

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le cinquième au monde, avec un actif de 223 milliards de dollars. Il figure parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada selon le palmarès établi par Mediacorp Canada. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré en Amérique du Nord comme la quatrième institution financière la plus sûre selon le magazine Global Finance et la quatrième plus solide selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs

Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et les priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits, qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

  

 

SOURCE : Le Mouvement des caisses Desjardins

(à l'intention des journalistes uniquement) : 

André Chapleau
Relations de presse
514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 7229
[email protected] 

Daniel Dupuis, CPA, CA
Premier vice-président Finances et
chef de la direction financière,
Mouvement Desjardins