Le Mouvement Desjardins enregistre des excédents de 1 530 M $ au terme de son exercice financier de 2013

Le retour aux membres et à la collectivité atteint 252 M $

LÉVIS, QC, le 26 févr. 2014 /CNW Telbec/ -

Faits saillants de l'année

De solides résultats financiers :

• Excédents de 1 530 M$.
• Rendement des capitaux propres de 9,4 %.
• Actif de 212 G$, en hausse de 7,7 %.
• Ratio de fonds propres de la catégorie 1a de 15,7 %, parmi les meilleurs de l'industrie bancaire.
• Reconnu parmi les institutions financières les plus solides au monde.
• Signature, le 15 janvier 2014, d'un accord portant sur l'acquisition de l'ensemble des activités canadiennes de State Farm.

Un groupe coopératif engagé dans son milieu, proche de ses membres et de ses clients :

• Retour aux membres et à la collectivité de 252 M$ sous forme de ristournes, de commandites, de dons et de bourses d'études.
• Services mobiles maintenant offerts sur les tablettes électroniques.
• Services d'assistance, comportant une assistance voyage et une protection contre le vol d'identité, offerts gratuitement aux membres des caisses.
• Succès du programme Ajusto permettant d'économiser jusqu'à 25 % sur la prime d'assurance auto.
• Annonce de l'ouverture d'un centre d'appels à Trois-Rivières, offrant un service téléphonique aux membres des caisses 7 jours sur 7 et permettant la création à terme de plus de 350 emplois. Il s'ajoute à ceux de Montréal et de Granby.
• Succès de l'offre de service conçue à l'intention des organismes à but non lucratif à vocation humanitaire et communautaire.

Au terme du quatrième trimestre de 2013, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif du Canada et cinquième au monde, enregistre des excédents avant ristournes aux membres de 351 M$, comparativement à 307 M$ en 2012. Cette solide performance lui permet d'afficher des excédents avant ristournes aux membres de 1 530 M$, à la fin de l'exercice de 2013, comparativement à 1 504 M$ en 2012. Le rendement des capitaux propres se situe à 9,4 %, par rapport à 10,2 % en 2012. Les efforts consentis pour le renforcement de la capitalisation, dont l'émission de parts de capital de la Fédération, expliquent la baisse du rendement.

« L'excellente performance du Mouvement Desjardins, en 2013, témoigne de notre capacité à répondre efficacement aux besoins évolutifs de tous nos membres et clients quels que soient leur statut ou la valeur de leur patrimoine financier, a déclaré la présidente et chef de la direction, M^me Monique F. Leroux. Elle nous permet aussi de générer des retombées importantes de l'ordre de 252 millions de dollars dans toutes nos collectivités et de continuer à investir dans le développement de nouveaux produits et services novateurs. Le nouveau design de notre site Internet, les services d'assistance offerts gratuitement à nos membres ou encore l'offre de service adaptée aux besoins des organismes à but non lucratif, en sont des exemples probants. »

« Enfin, la concrétisation de nos initiatives stratégiques avec Coast Capital Savings, une credit union de la Colombie-Britannique, avec Qtrade et son offre en matière de gestion de patrimoine ainsi que, plus récemment, avec la mutuelle State Farm renforcera la position du Mouvement Desjardins à l'échelle canadienne, dans une perspective de long terme », d'ajouter M^me Leroux.

Les revenus d'exploitation de l'exercice sont de 11 951 M$, en hausse de 651 M$, ou de 5,8 %, par rapport à l'année 2012.

La croissance du portefeuille de prêts a permis de maintenir le revenu net d'intérêts à 3 818 M$ pour l'exercice malgré la forte concurrence dans le marché, qui crée une compression des marges. La croissance des affaires liées aux activités d'assurance a généré une augmentation de 432 M$, ou de 8,4 %, des primes nettes qui atteignent 5 558 M$. Quant aux autres revenus d'exploitation, ils s'établissent à 2 575 M$, en hausse de 249 M$, ou de 10,7 %, par rapport à l'exercice correspondant de 2012. Cette augmentation découle de la croissance du volume d'affaires des services de cartes et des activités de courtage.

Le retour à la collectivité totalise 252 M$ et comprend le montant provisionné pour les ristournes, qui se chiffre à 171 M$, auquel s'ajoute la somme de 81 M$, remise sous forme de dons et commandites à divers organismes, de même que les bourses d'études.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'est élevée à 277 M$, en hausse de 36 M$, ou de 14,9 %, par rapport à l'exercice de 2012. Cette variation s'explique par la croissance du portefeuille de prêts. Le ratio des prêts douteux bruts, en pourcentage du portefeuille total de prêts bruts, s'établit à 0,33 % à l'issue de l'exercice 2013, soit un ratio comparable à celui observé à la fin de 2012 et il demeure l'un des meilleurs de l'industrie bancaire canadienne.

Un actif de 212,0 G$, en hausse de 7,7 %

Au 31 décembre 2013, l'actif total atteint 212,0 G$, en hausse de 15,2 G$, ou de 7,7 %, depuis le 31 décembre 2012. Cette progression soutenue provient de la demande de crédit, comme en témoigne la croissance du portefeuille de prêts depuis le début de l'année 2013.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins se conforme aux règles de capitalisation de Bâle III et jouit d'une excellente capitalisation. Ainsi, ses ratios de fonds propres de la catégorie 1a et du total des fonds propres sont respectivement de 15,7 % et de 18,4 % au 31 décembre 2013. Le ratio de fonds propres de la catégorie 1a se situe au-dessus de sa cible de 15 %. Les ratios de fonds propres de la catégorie 1a et du total des fonds propres étaient respectivement de 16,8 % et de 19,3 % au 31 décembre 2012, en vertu du cadre réglementaire de Bâle II. Cependant, compte tenu de changements au cadre réglementaire, ces ratios ne peuvent être comparés.

Résultats sectoriels de l'exercice et du quatrième trimestre

Particuliers et Entreprises

Pour l'exercice financier de 2013, les excédents avant ristournes aux membres du secteur Particuliers et Entreprises se chiffrent à 807 M$ et sont comparables à ceux de l'exercice de 2012. Ils sont marqués par une diminution du revenu net d'intérêts survenue en dépit de la croissance de l'ensemble du portefeuille de prêts, mais sont soutenus par la progression des autres revenus d'exploitation, tels que les activités de cartes de crédit et de financement au point de vente ainsi que des ventes de divers produits de Desjardins par le réseau des caisses.

Pour le quatrième trimestre de 2013, les excédents avant ristournes aux membres sont de 201 M$, comparables à ceux de l'exercice 2012.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

Les excédents nets du secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont de 389 M$, soit une augmentation de 158 M$, ou de 68,4 %, par rapport à l'exercice de 2012. Cette hausse est essentiellement attribuable aux activités d'assurance de personnes qui ont bénéficié de la croissance des affaires, d'un contexte de marché favorable tout au long de 2013, de gains d'expérience et de la révision de certaines hypothèses actuarielles réalisés dans le cours normal des affaires.

Les excédents nets du quatrième trimestre sont de 77 M$, soit une augmentation de 31 M$, ou de 67,4 %, par rapport à la période correspondante de 2012.

Assurance de dommages

Les excédents nets du secteur Assurance de dommages atteignent 212 M$, soit une hausse de 12 M$, ou de 6,0 %, comparativement au résultat obtenu en 2012. Cette augmentation s'explique principalement par la hausse des primes nettes liée à un accroissement du nombre de polices émises et la diminution du taux de sinistralité.

Les excédents nets du quatrième trimestre atteignent 90 M$, soit une hausse de 26 M$, ou de 40,6 %, comparativement au trimestre correspondant de 2012.

Autres

Les excédents nets de la rubrique Autres atteignent 122 M$ et sont principalement attribuables aux activités de trésorerie, à la variation positive de 78 M$ de la juste valeur du portefeuille des BTAA, nette des positions de couverture, ainsi qu'aux excédents provenant des placements du Fonds de sécurité Desjardins.

Cette rubrique affiche un déficit net de 17 M$ au quatrième trimestre.

Principales données financières

BILAN ET RATIOS
(en millions de dollars et en pourcentage)	Au 31 décembre 2013		Au 31 décembre 2012
Actif^(1)	212 005	$	196 818	$
Capitaux propres^(1)	17 232	$	15 459	$
Ratio des fonds propres de la catégorie 1a^(2)	15,7	%	s. o.
Ratio du total de fonds propres^(2)	18,4	%	19,3	%
Ratio des prêts douteux bruts / prêts bruts	0,33	%	0,35	%

RÉSULTATS COMBINÉS
	Pour le trimestre terminé le 31 décembre						Pour l'exercice terminé le 31 décembre
(en millions de dollars et en pourcentage)	2013		2012^(1)		Variation		2013		2012^(1)		Variation
Revenus d'exploitation	3 159	$	2 891	$	9,3	%	11 951	$	11 300	$	5.8	%
Excédents avant ristournes aux membres	351	$	307	$	14,3	%	1 530	$	1 504	$	1,7	%
Rendement des capitaux propres	8,6	%	7,2	%	―		9,4	%	10,2	%	―
APPORT AUX EXCÉDENTS CONSOLIDÉS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ
	Pour le trimestre terminé le 31 décembre						Pour l'exercice terminé le 31 décembre
(en millions de dollars et en pourcentage)	2013		2012^(1)		Variation		2013		2012^(1)		Variation
Particuliers et entreprises	201	$	211	$	(4,7)	%	807	$	811	$	(0,5)	%
Gestion de patrimoine et Assurance de personnes	77		46		67,4		389		231		68,4
Assurance de dommages	90		64		40,6		212		200		6,0
Autres	(17)		(14)		21,4		122		262		(53,4)
	351	$	307	$	14,3	%	1 530	$	1 504	$	1,7	%

(1)		Les données de 2012 ont été retraitées conformément à la mise en application de nouvelles méthodes comptables entrées en vigueur le 1^er janvier 2013.
(2)		Les ratios de 2013 ont été établis selon la Ligne directrice sur les normes relatives à la suffisance du capital de base à l'intention des coopératives de services financiers émise par l'Autorité des marchés financiers sous Bâle III, alors que ceux de 2012 étaient en vertu de Bâle II.

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS
		DBRS	Standard & Poor's	Moody's	Fitch
Caisse centrale Desjardins
	Court terme	R-1 (élevé)	A-1	P-1	F1+
	Moyen et long termes de premier rang	AA	A+	Aa2	AA-
Capital Desjardins inc.
	Moyen et long termes de premier rang	AA (faible)	A	A2	A+

Des informations financières plus détaillées seront présentées dans le rapport de gestion annuel 2013 du Mouvement Desjardins qui sera disponible à compter du 14 mars 2014, sur le site internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc.

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le cinquième au monde, avec un actif de 212 milliards de dollars. Il figure parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada selon le palmarès établi par Mediacorp Canada. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré, en Amérique du Nord, comme la quatrième institution financière la plus sûre selon le magazine Global Finance et la quatrième plus solide selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs

Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et les priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits, qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables. 

 

SOURCE : Le Mouvement des caisses Desjardins

(à l'intention des journalistes uniquement) : 

André Chapleau
Relations de presse
514 281-7229 ou 1 866 866-7000,
poste 7229
[email protected]

Daniel Dupuis, CPA, CA
Premier vice-président Finances et
chef de la direction financière