Le Mouvement Desjardins enregistre une hausse de près de 7 % de ses revenus d'exploitation grâce à une solide croissance de ses affaires English

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Mouvement Desjardins

13 nov, 2014, 15:33 ET

L'actif augmente de 7 % pour atteindre 227 milliards $

Faits saillants du trimestre

  • Croissance de 6,9 % des revenus d'exploitation.
  • Excédents de 409 M$ stables par rapport à ceux du trimestre correspondant de 2013.
  • Rendement des capitaux propres de 8,8 %.
  • Actif de 226,9 G$, en hausse de 14,9 G$ depuis le 31 décembre 2013.
  • Ratio de fonds propres de la catégorie 1a de 15,3 %.
  • Nouvelles émissions de 1,3 G$ US de billets à moyen terme en septembre et de 1,0 G€  d'obligations sécurisées en octobre par la Caisse centrale Desjardins.

Un groupe coopératif engagé dans son milieu et proche de ses membres et de ses clients :

LÉVIS, QC, le 13 nov. 2014 /CNW Telbec/ - Au cours du troisième trimestre de 2014, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif du Canada, a connu de nouveau une solide croissance dans tous ses secteurs d'activité et enregistré des revenus d'exploitation de 3 200 M$, en hausse de 6,9 %, par rapport à ceux du trimestre correspondant de 2013. Cette augmentation résulte principalement de la progression de ses activités de crédit, de courtage, de gestion d'actifs et d'assurance.

Cette performance lui permet d'afficher des excédents avant ristournes aux membres de 409 M$ comparables à ceux du trimestre correspondant de 2013.

« Nous présentons aujourd'hui des résultats solides et en croissance, dans un contexte où nous devons, d'une part, consentir des investissements importants dans la réalisation de divers projets stratégiques et, d'autre part, poursuivre les travaux entourant l'acquisition des activités canadiennes de la mutuelle d'assurances State Farm, a déclaré la présidente et chef de la direction, Mme Monique F. Leroux. De plus, je me réjouis du succès du deuxième Sommet international des coopératives qui a permis de démontrer le pouvoir d'innovation des mutuelles et des coopératives. »

Le rendement des capitaux propres atteint 8,8 %, par rapport à 9,7 % en 2013. Cette baisse s'explique par l'augmentation des capitaux propres découlant des succès de vente des récentes émissions de parts de capital de la Fédération.

La progression de 9,9 G$, ou de 7,1 %, depuis un an, de l'ensemble du portefeuille de prêts permet de dégager un revenu net d'intérêts de 1 013 M$, comparativement à 981 M$ pour la même période l'an dernier, soit une hausse de 32 M$, ou de 3,3 %. Cependant, la forte concurrence dans le marché, qui crée une compression des marges bénéficiaires, a limité la hausse de ce revenu.

La croissance des affaires liées aux activités d'assurance a généré une augmentation de 116 M$, ou de 8,4 %, des primes nettes, qui atteignent 1 496 M$.

Quant aux autres revenus d'exploitation, ils s'établissent à 691 M$, en hausse de 58 M$, ou de 9,2 %, par rapport à la période correspondante en 2013. Cette hausse s'explique en partie par l'augmentation du volume d'actifs sous gestion résultant de la vente de différents produits, par l'accroissement des revenus de commissions, par celle des activités liées aux marchés des capitaux ainsi que par la croissance des activités de cartes de crédit et de financement au point de vente.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'élève à 109 M$, en hausse de 33 M$, par rapport à la période correspondante de 2013. Cette variation s'explique notamment par  l'augmentation des provisions associées à la croissance du portefeuille de prêts. Malgré cette hausse, le Mouvement Desjardins continue de présenter un portefeuille de prêts d'excellente qualité. En effet, le ratio des prêts douteux bruts, exprimé en pourcentage du portefeuille total de prêts bruts, s'établit à 0,32 %, au 30 septembre 2014, soit une légère diminution par rapport à celui du trimestre correspondant de 2013.

Les frais autres que d'intérêts atteignent 1 582 M$, en hausse de 109 M$, ou de 7,4 %, par rapport au troisième trimestre de 2013. Cette augmentation résulte en grande partie des sommes engagées dans le cadre du projet d'acquisition des activités canadiennes de la mutuelle d'assurances State Farm ainsi que de la réalisation de projets stratégiques à l'échelle du Mouvement. La croissance des affaires, qui a entraîné une hausse du nombre moyen de ressources ainsi qu'une augmentation des frais de commissions, a également eu une incidence à la hausse sur ces frais.

Résultats des neuf premiers mois de l'exercice

Le Mouvement enregistre, au terme des neuf premiers mois de l'exercice, une croissance de 7,2 % de ses revenus d'exploitation et des excédents avant ristournes aux membres de 1 239 M$, comparativement à 1 179 M$ pour la même période en 2013. Il s'agit d'une hausse de 60 M$, ou de 5,1 %.

Un actif de 226,9 G$, en hausse de 14,9 G$

Au 30 septembre 2014, l'actif total du Mouvement Desjardins s'élève à 226,9 G$, en hausse de 14,9 G$, ou de 7,0 %, depuis le 31 décembre 2013. Cette croissance est attribuable en grande partie aux activités de crédit qui ont crû de 8,1 G$, ou de 5,8 %.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins jouit toujours d'une excellente capitalisation, en conformité avec les règles de Bâle III. Ainsi, ses ratios de fonds propres de la catégorie 1a et du total des fonds propres sont respectivement de 15,3 % et de 17,6 % au 30 septembre 2014, alors qu'au 31 décembre 2013, ils étaient de 15,7 % et de 18,4 %.

Résultats sectoriels

Particuliers et Entreprises

Pour le troisième trimestre de 2014, les excédents avant ristournes aux membres du secteur Particuliers et Entreprises sont de 232 M$, en légère baisse par rapport à ceux de la même période en 2013. Les résultats du trimestre sont marqués par une augmentation des revenus d'exploitation qui totalisent 1 427 M$, en hausse de 51 M$, ou de 3,7 %. La croissance des activités de crédit, de la vente de divers produits du Mouvement Desjardins conçus par les filiales ainsi que de l'augmentation des activités liées aux marchés des capitaux, sont les principales raisons de cette hausse. Outre la progression des frais autres que d'intérêts découlant de la croissance des affaires, la hausse des revenus d'exploitation a été en partie atténuée par l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur créances.

Pour les neuf premiers mois, les excédents avant ristournes aux membres de ce secteur sont de 637 M$, en hausse de 29 M$, ou de 4,8 %.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

Les excédents nets générés par le secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont de 80 M$, soit une diminution de 14 M$, ou de 14,9 %, par rapport au troisième trimestre de 2013. Pour leur part, les revenus d'exploitation augmentent de 137 M$, ou de 12,0 %, pour atteindre 1 278 M$. Cette progression s'explique principalement par la croissance des primes d'assurance et de rentes ainsi que celle de l'actif moyen sous gestion, provenant de la vente de différents produits et des activités de courtage. Les charges ont toutefois augmenté en raison d'une expérience moins favorable principalement en invalidité longue durée.

Les excédents nets pour les neuf premiers mois sont de 317 M$, comparables à ceux de la période correspondante de 2013.

Assurance de dommages

Les excédents nets du secteur Assurance de dommages atteignent 67 M$, soit une hausse de 16 M$, ou de 31,4 %, comparativement au résultat obtenu au trimestre correspondant de 2013. Les revenus d'exploitation augmentent de 25 M$, ou de 4,2 % pour totaliser 621 M$, et ce, en raison de l'accroissement du nombre de polices émises à la suite de multiples initiatives de croissance dans l'ensemble des segments de marché et des régions.

Les excédents nets pour les neuf premiers mois de 2014 sont de 149 M$, soit une hausse de 27 M$, ou de 22,1 %.

Autres

Les excédents avant ristournes aux membres des activités regroupées sous la rubrique « Autres» atteignent 30 M$ au terme du trimestre et sont attribuables, entre autres, aux activités de trésorerie, à la variation positive de la juste valeur du portefeuille de billets à terme adossés à des actifs, nette des positions de couverture, et aux excédents provenant des placements du Fonds de sécurité Desjardins. De plus, ils ont été marqués par des frais liés à la réalisation de projets stratégiques à l'échelle du Mouvement.

Les excédents avant ristournes aux membres sont de 136 M$ au terme des neuf premiers mois de 2014.

Principales données financières

BILAN ET RATIOS

(en millions de dollars et en pourcentage)

Au 30 septembre 2014

Au 31 décembre 2013

Actif 

226 897 $

212 005 $

Capitaux propres

18 477 $

17 232 $

Fonds propres de catégorie 1a

15,3 %

15,7 %

Total des fonds propres

17,6 %

18,4 %

Ratio des prêts douteux bruts / prêts bruts

0,32 %

0,33 %

RÉSULTATS COMBINÉS

Pour les périodes de trois mois
terminées le 30 septembre

Pour les périodes de neuf mois
terminées le 30 septembre

(en millions de dollars et en pourcentage)

2014

2013

Variation

2014

2013

Variation

Revenus d'exploitation

3 200

$

2 994

$

6,9

%

9 429

$

8 792

$

7,2

%

Excédents avant ristournes aux membres

409

$

414

$

(1,2)

%

1 239

$

1 179

$

5,1

%

Rendement des capitaux propres

8,8

%

9,7

%

―

9,2

%

9,6

%

―

APPORT AUX EXCÉDENTS COMBINÉS

PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ

Pour les périodes de trois mois
terminées le 30 septembre

Pour les périodes de neuf mois

terminées le 30 septembre

(en millions de dollars et en pourcentage)

2014

2013

Variation

2014

2013

Variation

Particuliers et Entreprises

232

$

241

$

(3,7)

%

637

$

608

$

4,8

%

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

80

94

(14,9)

317

312

1,6

Assurance de dommages

67

51

31,4

149

122

22,1

Autres

30

28

7,1

136

137

(0,7)

409

$

414

$

(1,2)

%

1 239

$

1 179

$

5,1

%

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS


DBRS

Standard &
Poor's

Moody's

Fitch

Caisse centrale Desjardins




Court terme

R-1 (élevé)

A-1

P-1

F1+

Moyen et long termes de premier rang

AA

A+

Aa2

AA-

Capital Desjardins inc.




Moyen et long termes de premier rang

AA (faible)

A

A2

A+

Des informations financières plus détaillées sont présentées dans le rapport de gestion intermédiaire du Mouvement Desjardins, qui est disponible sur le site Internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc.

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le quatrième au monde, avec un actif de près de 227 milliards de dollars. Il figure parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada selon le palmarès établi par Mediacorp Canada. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré, comme la quatrième institution financière la plus sûre en Amérique du Nord selon le magazine Global Finance et la deuxième plus solide au monde selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs

Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible, qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et les priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits, qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

SOURCE : Mouvement Desjardins

Renseignements (à l'intention des journalistes uniquement) : André Chapleau, Relations de presse, 514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 5557229, [email protected]; Daniel Dupuis, CPA, CA, Premier vice-président, Finances et chef de la direction financière, Mouvement Desjardins

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À propos du Mouvement Desjardins Le Mouvement Desjardins est la coopérative financière la plus importante en Amérique du Nord et la sixième au monde, avec un actif de 464,7 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Desjardins a été nommé parmi les meilleurs employeurs au...