Premier trimestre de 2015 du Mouvement Desjardins - Performance et innovation au service des membres et des clients

Les activités canadiennes de State Farm contribuent aux résultats du Mouvement

Faits saillants du premier trimestre de 2015

• Excédents de 464 M$, en hausse de 20,8 %.
• Rendement des capitaux propres de 9,5 %.
• Croissance de 17,3 % des revenus d'exploitation.
• Actif de 254,1 G$.
• Ratio de fonds propres de la catégorie 1A de 15,7 %.

Un groupe coopératif engagé et novateur :

• Desjardins Assurances, premier assureur canadien à offrir un programme d'assurance auto télématique entièrement mobile avec l'application Ajusto pour téléphone intelligent.
• Les Services mobiles Desjardins, parmi les premières applications offertes sur l'Apple Watch avec les fonctions Hop-Ép@rgne et Info solde.
• Création de l'Espace sportif Desjardins-Université Laval grâce à une contribution de 4 M$.
• Versement d'une contribution de près de 1 M$ au projet Carbone boréal de l'Université du Québec à Chicoutimi.
• Renouvellement de l'engagement en tant que partenaire présentateur du Concours québécois en entrepreneuriat qui vise à promouvoir la relève entrepreneuriale du Québec.
• Remise par la Fondation Desjardins de plus de 100 000 $ à des organismes de bienfaisance du Québec et de l'Ontario afin d'encourager le bénévolat.

LÉVIS, QC, le 13 mai 2015 /CNW Telbec/ - Au terme du premier trimestre, terminé le 31 mars 2015, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif au Canada, connaît une croissance de 17,3 % de ses revenus d'exploitation qui atteignent 3 604 M$, en hausse de 532 M$, par rapport à la même période l'an dernier.

Cette performance lui permet d'afficher des excédents avant ristournes aux membres de 464 M$, soit une croissance de 80 M$ par rapport aux 384 M$ enregistrés au trimestre correspondant de 2014. La hausse est largement attribuable à un gain non récurrent réalisé au moment de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm.

« Nous sommes très satisfaits de ces résultats de début d'année. Cette performance nous permet de continuer d'investir dans les projets novateurs afin de toujours mieux répondre aux besoins de nos membres et clients d'aujourd'hui et de demain, a souligné Monique F. Leroux, présidente et chef de la direction du Mouvement Desjardins. D'ailleurs, dans les dernières semaines, nous avons présenté la nouvelle application Ajusto pour téléphone intelligent et nous avons annoncé qu'Hop-Ép@rgne et la fonction Info solde seraient disponibles sur l'Apple Watch. Ainsi, nous allons continuer de miser sur l'innovation pour nous démarquer au sein d'une industrie où la concurrence est vive. »

Le rendement des capitaux propres se situe à 9,5 %, par rapport à 9,0 % à pareille date l'an dernier. Cette hausse s'explique par la croissance des excédents, qui a été atténuée par la hausse des capitaux propres moyens découlant d'émissions de parts de capital par la Fédération.

Le revenu net d'intérêts se chiffre à 995 M$, comparativement à 961 M$ pour la même période l'an dernier, soit une hausse de 34 M$, ou de 3,5 %. Cette augmentation provient de la croissance de l'ensemble du portefeuille de prêts, qui a été de 10,2 G$, ou de 7,1 %, depuis un an. Cependant, la forte concurrence dans le marché, qui crée une compression des marges, a limité la hausse de ce revenu.

Les primes nettes augmentent de 435 M$, ou de 30,2 %, pour s'établir à 1 876 M$ au 31 mars 2015. L'acquisition des activités canadiennes de State Farm et la croissance des affaires liées aux activités d'assurance expliquent cette hausse.

Les autres revenus d'exploitation s'établissent à 733 M$, en hausse de 63 M$, ou de 9,4 %, par rapport à la même période en 2014. Cette progression découle principalement du gain réalisé au moment de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm, de la croissance de l'actif moyen sous gestion provenant de la vente de différents produits ainsi que de l'augmentation des activités liées aux marchés des capitaux.

Le revenu total, qui est constitué du revenu net d'intérêts, des primes nettes, des autres revenus d'exploitation et des revenus de placement, se chiffre à 4 927 M$, en hausse de 1 139 M$, ou de 30,1 %, par rapport au trimestre correspondant de 2014.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'élève à 89 M$ pour le premier trimestre de 2015, en baisse de 5 M$, ou de 5,3 %, par rapport à 2014.

Les frais autres que d'intérêts atteignent 1 752 M$, en hausse de 144 M$, ou de 9,0 %, comparativement au premier trimestre de 2014. Cette augmentation s'explique principalement par les frais provenant des activités canadiennes acquises de State Farm représentant 54 M$ et la progression des affaires, notamment des activités de cartes de crédit et de financement au point de vente. Ils ont également été marqués par l'indexation annuelle des salaires.

Un actif de 254,1 G$, en hausse de 24,7 G$
Au 31 mars 2015, l'actif total du Mouvement Desjardins s'élève à 254,1 G$, en hausse de 24,7 G$, ou de 10,8 %, depuis le 31 décembre 2014. Cette croissance est principalement attribuable aux actifs acquis liés aux activités canadiennes de State Farm, représentant 7,4 G$ ainsi qu'aux valeurs mobilières liées aux activités de prêts de valeurs.

Une solide base de capital
Le Mouvement Desjardins maintient toujours une solide capitalisation en conformité avec les règles de Bâle III. Ses ratios de fonds propres de la catégorie 1A et du total des fonds propres sont respectivement de 15,7 % et de 17,5 % au 31 mars 2015, alors qu'au 31 décembre 2014, ils étaient de 15,7 % et de 17,9 %.

Résultats sectoriels du premier trimestre de 2015

Particuliers et Entreprises
Les excédents avant ristournes aux membres attribuables au secteur Particuliers et Entreprises sont de 196 M$, soit un montant comparable à celui de la même période en 2014. Ils ont été marqués par une hausse du revenu net d'intérêts découlant de la croissance de l'ensemble du portefeuille de prêts, qui a cependant été limitée par la forte concurrence dans le marché, laquelle crée une compression des marges.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes
Les excédents nets générés par le secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont de 98 M$, soit une diminution de 5 M$, ou de 4,9 %, par rapport à la période correspondante de 2014. Cette baisse est en grande partie attribuable aux activités d'assurance de personnes pour lesquelles les résultats de la même période de 2014 avaient été influencés favorablement par une variation des provisions techniques.

Assurance de dommages
Les excédents nets provenant du secteur Assurance de dommages atteignent 76 M$, en hausse de 55 M$, ou de 261,9 %, comparativement au premier trimestre de 2014. Les excédents nets rajustés qui excluent les frais liés à l'acquisition des activités canadiennes de State Farm ainsi que le gain réalisé au moment de cette acquisition sont de 28 M$, en baisse de 6 M$, ou de 17,6 %, comparativement à la même période en 2014. Cette baisse s'explique par une sinistralité plus importante en assurance automobile et entreprises par rapport à 2014.

Autres
Les excédents nets de la période découlant des activités regroupées sous la rubrique Autres sont de 94 M$ pour le premier trimestre de 2015, comparativement à 66 M$ en 2014. Cette hausse découle de la forte volatilité des marchés qui a eu un effet sur la juste valeur des instruments financiers dérivés utilisés à des fins de couverture.

Principales données financières

BILAN ET RATIOS
(en millions de dollars et en pourcentage)	Au 31 mars 2015		Au 31 décembre 2014
Actif	254 089	$	229 387	$
Prêts hypothécaires résidentiels	97 936	$	97 512	$
Prêts à la consommation, sur cartes de crédit et autres prêts aux particuliers	20 627	$	20 495	$
Prêts aux entreprises et aux gouvernements	34 662	$	32 903	$
Prêts bruts totaux	153 225	$	150 910	$
Capitaux propres	20 380	$	18 893	$
Fonds propres de la catégorie 1A	15,7	%	15,7	%
Fonds propres de la catégorie 1	15,8	%	15,8	%
Total des fonds propres	17,5	%	17,9	%
Prêts douteux bruts / prêts bruts	0,34	%	0,34	%

RÉSULTATS COMBINÉS
	Pour les périodes de trois mois terminées le
(en millions de dollars et en pourcentage)	31 mars 2015		31 décembre 2014		31 mars 2014
Revenus d'exploitation	3 604	$	3 225	$	3 072	$
Excédents avant ristournes aux membres	464	$	354	$	384	$
Rendement des capitaux propres	9,5	%	7,2	%	9,0	%

APPORT AUX EXCÉDENTS COMBINÉS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ
	Pour les périodes de trois mois terminées le
(en millions de dollars)	31 mars 2015		31 décembre 2014		31 mars 2014
Particuliers et Entreprises	196	$	251	$	194	$
Gestion de patrimoine et Assurance de personnes	98		94		103
Assurance de dommages	76		31		21
Autres	94		(22)		66
	464	$	354	$	384	$

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS
		DBRS	STANDARD & POOR'S	MOODY'S	FITCH
Caisse centrale Desjardins
	Court terme	R-1 (élevé)	A-1	P-1	F1+
	Moyen et long termes de premier rang	AA	A+	Aa2	AA-
Capital Desjardins inc.
	Moyen et long termes de premier rang	AA (faible)	A	A2	A+

Des informations financières plus détaillées sont présentées dans le rapport de gestion intermédiaire du Mouvement Desjardins, qui est disponible sur le site Internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc.

À propos du Mouvement Desjardins
Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le cinquième au monde, avec un actif de plus de 254 milliards de dollars. Il figure parmi les 50 employeurs de choix au Canada selon  le palmarès établi par Aon Hewitt. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré comme la quatrième institution financière la plus sûre en Amérique du Nord selon le magazine Global Finance et la deuxième plus solide au monde selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs
Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins et dont ce dernier peut difficilement prédire les répercussions, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

 

SOURCE Mouvement Desjardins

(à l'intention des journalistes uniquement) : André Chapleau, Relations publiques, 514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 5557229, [email protected] ; Daniel Dupuis, CPA, CA, Premier vice-président, Finances et chef de la direction financière, Mouvement Desjardins