RÉSULTATS DE LA COMPAGNIE D'ASSURANCE GÉNÉRALE CO-OPERATORS POUR LE QUATRIÈME TRIMESTRE ET LA FIN DE L'EXERCICE 2022

GUELPH, ON, le 16 févr. 2023 /CNW/ - La Compagnie d'assurance générale Co-operators (« Co-operators Générale ») annonce aujourd'hui ses résultats financiers consolidés pour la période de trois mois et l'exercice terminés le 31 décembre 2022.Co-operators (« Co-operators Générale ») annonce aujourd'hui ses résultats financiers consolidés pour la période de trois mois et l'exercice terminés le 31 décembre 2022.

Pour le quatrième trimestre, Co-operators Générale enregistre un résultat net consolidé de 110,0 millions de dollars, comparativement à 42,9 millions pour le trimestre correspondant de 2021. Le résultat par action ordinaire se situe à 3,90 $ au quatrième trimestre, par rapport à 1,42 $ pour la même période de l'exercice précédent. Les primes directes souscrites (PDS) s'établissent à 1 107,5 millions de dollars durant le trimestre, soit une hausse de 75,7 millions comparativement à celle de 1 031,8 millions enregistrée un an plus tôt.

Le résultat net pour l'exercice atteint 375,7 millions de dollars, comparativement à 512,4 millions en 2021. Cela se traduit par un résultat par action ordinaire de 13,56 $, comparativement à 18,74 $ pour l'exercice précédent. Les primes directes souscrites ont augmenté de 7,3 %, atteignant 4 409,0 millions de dollars, par rapport à 4 108,3 millions en 2021.

« Malgré l'incertitude économique qui perdure, nous avons réussi à continuer sur notre erre d'allée pour assurer la rentabilité de notre portefeuille ce trimestre », affirme Rob Wesseling, chef de la direction de Co-operators. « Grâce à notre bon rendement, la situation financière et de trésorerie de l'entreprise demeure solide. Nous pouvons donc continuer de créer de la valeur pour nos membres et notre clientèle, en plus d'investir dans nos collectivités et dans des programmes qui favorisent un avenir plus durable pour la population canadienne. »

(en millions de dollars, sauf pour le resultat par action et les ratios)
	Quatrième trimestre	Quatrième trimestre	Cumul	Cumul
	2022	2021	2022	2021
Principales données financières
Primes directes souscrites (PDS)	1 107,5	1 031,8	4 409,0	4 108,3
Primes nettes acquises (PNA)	1 029,0	965,9	3 983,6	3 790,2
Résultat net	110,0	42,9	375,7	512,4
Total de l'actif	8 969,9	9 008,5	8 969,6	9 008,5
Capitaux propres	2 355,9	2 394,8	2 355,9	2 394,8
Principaux indicateurs de succès
Croissance des PDS	7,3 %	4,4 %	7,3 %	5,1 %
Croissance des PNA	6,5 %	1,6 %	5,1 %	5,8 %
Résultat technique - excluant l'ajustement fondé sur le rendement du marché (ARM)	54,4	10,2	190,9	406,7
Résultat par action	3,90$	1,42$	13,56$	18,74$
Rendement des capitaux propres (RCP)	20,2 %	8,0 %	16,7 %	25,5 %
Ratio combiné - excluant l'ARM	94,7 %	99,0 %	95,2 %	89,2 %
Ratio combiné - incluant l'ARM	92,8 %	99,7 %	91,1 %	88,7 %
Test du capital minimal (TCM)	251 %	239 %	251 %	239 %

Analyse des résultats du quatrième trimestre

Au quatrième trimestre, les PDS ont augmenté de 7,3 % ou de 75,7 millions comparativement au même trimestre en 2021, tandis que les primes nettes acquises (PNA) affichent des hausses de 6,5 % ou de 63,1 millions pendant la même période. Cette croissance des PDS et des PNA par rapport au trimestre comparatif a été observée dans l'ensemble des secteurs d'activité et des régions, mais en particulier en assurances habitation et entreprise. En assurance habitation, ce résultat s'explique principalement par la hausse des primes moyennes, et en assurance entreprise par la croissance du nombre de polices et du nombre de polices en vigueur.

Notre ratio combiné, excluant l'ajustement fondé sur le rendement du marché (ARM), s'est amélioré de 4,3 points de pourcentage pour passer à 94,7 %, comparativement à 99,0 % au quatrième trimestre de 2021. Cela est attribuable principalement à notre ratio sinistres-primes, qui s'est amélioré de 3,1 points de pourcentage pour passer à 57,7 %. L'amélioration de notre ratio sinistres-primes s'explique en partie par le fait que la période comparative a été marquée par les inondations catastrophiques en Colombie-Britannique. À cela s'ajoute la croissance des PDS pour le trimestre. Le ratio frais-primes a également contribué à cette amélioration, surtout en raison de la croissance des PNA qui a surpassé l'augmentation des dépenses.

Les revenus et profits nets de placement du quatrième trimestre s'élèvent à 51,3 millions, soit une hausse de 6,8 millions par rapport à la même période l'année précédente. Cette hausse est principalement attribuable à l'augmentation des revenus nets de placement découlant des taux d'intérêt plus élevés. Ces gains ont toutefois été en partie assombris par les pertes non réalisées sur les actions privilégiées et les pertes réalisées sur les obligations.

Notre situation financière et de trésorerie ainsi que nos liquidités demeurent solides et nous permettent de continuer de servir notre clientèle et nos membres et de répondre à leurs besoins, tout en soutenant nos axes stratégiques. Notre portefeuille de placements est composé d'actifs bien diversifiés de grande qualité. Notre cote de crédit demeure élevée avec 96,6 % du portefeuille considéré de première qualité, et 83,8 % ayant obtenu la cote A ou une cote supérieure. Notre portefeuille d'actions est composé à 84,4 % de titres canadiens.

Analyse des résultats de l'exercice

Les PDS pour l'année ont augmenté de 7,3 %, passant à 4 409,0 millions de dollars, comparativement à 4 108,3 millions en 2021. Cette augmentation a été observée dans l'ensemble des secteurs d'activité et des régions, et elle est attribuable à la hausse globale des primes moyennes et à la croissance du nombre de polices en assurances entreprise et agricole.

Les PNA ont connu une hausse de 193,4 millions, ou 5,1 %, passant à 3 983,6 millions en raison de la croissance observée dans toutes les régions et dans tous nos principaux secteurs d'activité, mais surtout en assurances habitation, entreprise et voyage. La croissance en assurance voyage est en grande partie attribuable au relâchement des mesures sanitaires en 2022.

En excluant l'ajustement fondé sur le rendement du marché, notre ratio combiné s'est détérioré de 6,0 points de pourcentage, pour passer de 89,2 % en 2021 à 95,2 % en 2022. Cet écart s'explique surtout par la détérioration de 5,9 points de pourcentage de notre ratio sinistres-primes au cours de l'exercice 2021. Celle-ci a été causée principalement par des événements catastrophiques comme la tempête de vent qui a frappé l'Ontario et le Québec en mai 2022, et l'ouragan Fiona qui a balayé les provinces atlantiques et une partie du Québec en septembre. Le ratio sinistres-primes a également été affecté par la reprise des habitudes de conduite après la levée des restrictions sanitaires en 2022, ce qui a entraîné une hausse de la sinistralité. Parallèlement à cela, le ratio frais-primes est demeuré plutôt stable comparativement à l'exercice précédent. Nous avons noté une détérioration d'à peine 0,1 point de pourcentage attribuable à la hausse des frais de personnel et d'exploitation liés aux initiatives stratégiques, qui a été atténuée en partie par la baisse des commissions et de la rémunération des conseillères et conseillers.

Les revenus et profits nets de placement ont diminué de 123,5 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Cela s'explique par les pertes non réalisées sur les actions privilégiées, qui ont perdu de la valeur, et par la hausse des pertes réalisées sur les obligations en raison des taux d'intérêt croissants. Cela a toutefois été atténué en partie par la hausse des revenus de placement comparativement à l'exercice précédent, qui est aussi attribuable à la hausse des taux d'intérêt.

Capital

La situation de trésorerie de Co-operators Générale demeure solide. La société a obtenu un résultat de 251 % au test du capital minimal au 31 décembre 2022, ce qui dépasse largement les cibles interne et réglementaire. Nous continuons à surveiller de près nos niveaux de capital en réponse à l'évolution du contexte économique.

Mise en garde concernant les énoncés prospectifs

Ce document peut contenir des énoncés et renseignements prospectifs portant notamment sur les activités, les objectifs, les stratégies, la situation financière et la performance de Co-operators Générale. Les énoncés de nature prospective se reconnaissent généralement par l'emploi, à la forme affirmative ou négative, de verbes prospectifs comme « pouvoir », « s'attendre », « planifier », « estimer », « avoir l'intention de », « croire », « envisager », « prédire », « risquer de » et « continuer », ou de verbes au conditionnel et de substantifs ou d'adjectifs comme « tendance » et « éventuel », et par l'emploi d'autres expressions similaires. Ces énoncés ne sont pas garants de la performance future et ils comportent des risques connus et inconnus, des incertitudes et d'autres facteurs qui pourraient faire en sorte que les résultats ou les événements réels diffèrent sensiblement de ceux qui sont prévus, notamment les répercussions de la pandémie de COVID-19 sur nos placements, nos activités et les réclamations qui pourraient nuire à nos résultats et à notre position financière. Même si nous estimons que les prévisions reflétées dans les énoncés et renseignements prospectifs soient raisonnables, rien ne garantit que ces prévisions se révéleront exactes. Par conséquent, nous ne déclarons aucunement que les résultats réels obtenus seront, en totalité ou en partie, ceux qu'expriment les énoncés et renseignements prospectifs.

À propos de nous

Co-operators Générale est une cheffe de file canadienne de l'assurance multiproduit qui fait partie du Groupe Co-operators limitée (Co-operators). Co-operators est une coopérative canadienne de services financiers de premier plan qui offre des solutions d'assurance multibranches et de placement ainsi que des services et des conseils personnalisés afin d'aider les Canadiens et Canadiennes à bâtir et à consolider leur sécurité financière. Son actif sous administration s'élève à plus de 58,2 milliards de dollars. Co-operators, qui offre des conseils de confiance à la population canadienne depuis 76 ans, est réputée pour son engagement communautaire et ses efforts visant à créer un avenir plus durable. Ayant atteint son objectif de devenir équivalente carboneutre en 2020, Co-operators est déterminée à atteindre ses objectifs zéro émissions nettes dans ses activités et ses placements d'ici 2040 et 2050, respectivement. Co-operators se classe également parmi les 50 meilleures entreprises responsables au Canada selon Corporate Knights. Pour en savoir plus, consultez le www.cooperators.ca.

Les actions privilégiées de catégorie E, série C de Co-operators Générale sont négociées à la Bourse de Toronto (TSX) sous le symbole CCS.PR.C. Pour de plus amples renseignements, visitez le www.cooperators.ca.

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Vice-présidente aux services financiers de l'entreprise
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SOURCE The Co-operators Group Limited